Năm 2024 được coi là một cột mốc quan trọng trong bối cảnh dịch vụ tài chính, một phần được đánh dấu bởi kỳ vọng về sự tăng trưởng liên tục của ngân hàng mới. Đề cập đến một loại tổ chức tài chính mới, các tổ chức ưu tiên kỹ thuật số này đang xác định lại mô hình ngân hàng truyền thống, đáp ứng nhu cầu hiện đại về các dịch vụ tài chính nhanh chóng, hiệu quả và cá nhân hóa bằng cách chỉ hoạt động trong không gian kỹ thuật số.
Nguồn gốc của neobanks có thể là bắt nguồn từ năm 2013 đến năm 2015, với một số người chơi đầu tiên - ban đầu được gọi là “'ngân hàng thách thức", bắt đầu ở Anh và Đức. Các công ty như Monzo, Revolut, N26 và Atom Bank là một trong những công ty tiên phong trong lĩnh vực này. Bản thân thuật ngữ “ngân hàng mới” được đặt ra lần đầu tiên vào năm 2017 để mô tả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính dựa trên công nghệ đang thách thức các ngân hàng truyền thống.
Phản ánh sự thay đổi lớn trên thị trường, lĩnh vực ngân hàng mới toàn cầu, được định giá 66.82 tỷ USD vào năm 2022, được dự đoán sẽ mở rộng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm là 54.8% từ năm 2023 đến năm 2030. Dự báo này, theo báo cáo của Grandview Research, nêu bật quỹ đạo đi lên của ngành và sức hấp dẫn ngày càng tăng của nó đối với người tiêu dùng cũng như doanh nghiệp.
Sự trỗi dậy đáng chú ý của neobanking không chỉ là kết quả của sự thay đổi sở thích của người tiêu dùng mà còn là minh chứng cho sự đổi mới công nghệ liên tục của ngành. Và động lượng có vẻ sẽ tiếp tục: như đã lưu ý trong báo cáo của Financial Brand, tổng số thực sự có thể tăng gấp đôi vào năm 2025. Khi các ngân hàng mới điều hướng địa hình của năm 2024, họ phải đối mặt với thách thức kép là duy trì động lực thúc đẩy đổi mới trong khi thích ứng với bối cảnh pháp lý đang phát triển. Trọng tâm bây giờ chuyển sang những tiến bộ công nghệ đang đi đầu trong việc thúc đẩy cuộc cách mạng ngân hàng này tiến lên.
Đổi mới công nghệ thúc đẩy Neobanking
Sự gia tăng chưa từng có của neobanking phần lớn được thúc đẩy bởi những tiến bộ công nghệ tiên tiến. Ngoài các từ thông dụng về blockchain và trí tuệ nhân tạo – mặc dù những từ này cũng đang thúc đẩy lĩnh vực này – các ngân hàng mới đang sử dụng đầy đủ các công nghệ tiên tiến ngày nay để xác định lại trải nghiệm ngân hàng.
- Trí tuệ nhân tạo và học máy. AI và máy học đóng vai trò cốt lõi trong quá trình phát triển của ngân hàng mới, mang lại trải nghiệm ngân hàng được cá nhân hóa. Thông tin chi tiết gần đây từ Tillo nêu bật việc sử dụng thuật toán AI trong việc phân tích mô hình chi tiêu của khách hàng và đưa ra lời khuyên về ngân sách phù hợp. Mức độ cá nhân hóa này đang thay đổi nhận thức của khách hàng, khiến neobank trở nên khác biệt với các hệ thống ngân hàng truyền thống.
- Ngân hàng số và di động đầu tiên. Sự thay đổi hướng tới cách tiếp cận ưu tiên thiết bị di động trong ngân hàng là rất đáng kể. Với việc khách hàng ngày càng quản lý tài chính khi đang di chuyển, neobank đang cung cấp các giải pháp ngân hàng di động toàn diện, đặc trưng bởi giao diện người dùng trực quan và tích hợp liền mạch với các dịch vụ tài chính khác.
- Dữ liệu lớn và Phân tích. Neobank đang khai thác sức mạnh của dữ liệu lớn, kết hợp với học máy, để hiểu sâu hơn về hành vi của khách hàng, đánh giá rủi ro và xu hướng thị trường. Cách tiếp cận dựa trên dữ liệu này hỗ trợ việc điều chỉnh các sản phẩm và dịch vụ để đáp ứng nhu cầu cụ thể của khách hàng, từ đó nâng cao mức độ tương tác và sự hài lòng của người dùng.
- Điện toán đám mây và tích hợp API. Việc sử dụng điện toán đám mây cho phép neobank hoạt động linh hoạt và có khả năng mở rộng cao hơn. Việc tích hợp API (Giao diện lập trình ứng dụng) tạo điều kiện thuận lợi hơn nữa cho sự hợp tác giữa các dịch vụ tài chính, công ty khởi nghiệp fintech và ngân hàng truyền thống, dẫn đến một hệ sinh thái có tính liên kết và đổi mới hơn.
- An ninh mạng và bảo vệ dữ liệu. Vì tất cả các hoạt động ngân hàng về cơ bản đều liên quan đến việc xử lý thích hợp dữ liệu tài chính nhạy cảm, nên các ngân hàng mới đang đầu tư rất nhiều vào các biện pháp an ninh mạng mạnh mẽ. Các kỹ thuật mã hóa nâng cao, API bảo mật và hệ thống giám sát liên tục đang được triển khai để bảo vệ khỏi các mối đe dọa trên mạng và đảm bảo quyền riêng tư của dữ liệu.
- Blockchain vượt xa từ thông dụng. Mặc dù đôi khi sự cường điệu của blockchain có thể phóng đại tầm ảnh hưởng của nó nhưng các ứng dụng thực tế của nó trong ngân hàng mới là rất đáng kể. Nó không chỉ là về tiền điện tử; công nghệ blockchain cung cấp một khuôn khổ an toàn, minh bạch cho các giao dịch, nâng cao niềm tin và hiệu quả trong hoạt động ngân hàng số.
Những nền tảng công nghệ này không chỉ cho phép các ngân hàng mới cung cấp các dịch vụ vượt trội mà còn đặt nền tảng cho những tiến bộ trong tương lai trong lĩnh vực tài chính. Khi các ngân hàng mới tiếp tục vượt qua các giới hạn về khả năng của ngân hàng số, họ đặt ra các tiêu chuẩn mới về trải nghiệm của khách hàng và hiệu quả hoạt động trong thế giới tài chính.
Neobanks so với ngân hàng truyền thống: Phân tích so sánh
Sự trỗi dậy của neobank đã đưa họ vào cuộc cạnh tranh trực tiếp với các ngân hàng truyền thống, đánh dấu sự thay đổi trong cách tiêu thụ và cung cấp dịch vụ tài chính. Sự tương phản này rõ ràng ở một số lĩnh vực chính:
- Sự nhanh nhẹn về công nghệ. Neobanks, ra đời trong thời đại kỹ thuật số, vốn sở hữu lợi thế về công nghệ. Cơ sở hạ tầng của họ được xây dựng hoàn toàn bằng công nghệ kỹ thuật số, cho phép thích ứng nhanh chóng với nhu cầu thay đổi của thị trường và hành vi của người tiêu dùng. Ngược lại, các ngân hàng truyền thống thường phải vật lộn với các hệ thống cũ, khiến quá trình chuyển đổi sang các giải pháp ưu tiên kỹ thuật số của họ trở nên cồng kềnh hơn. Theo các ngân hàng Neobank như Monzo đã đi tiên phong trong các tính năng như trình kiểm tra cuộc gọi gian lận, đặt ra tiêu chuẩn cho các ngân hàng cũ noi theo. Tạp chí FinTech.
- Trải nghiệm khách hàng và dịch vụ. Mô hình ngân hàng mới ưu tiên trải nghiệm của khách hàng (CX), cung cấp các sản phẩm được thiết kế nhằm mục đích cốt lõi là sự tiện lợi và cá nhân hóa của người dùng. Cách tiếp cận này trái ngược với bộ sản phẩm truyền thống hơn, phù hợp với tất cả các ngân hàng truyền thống. Oriana Ascanio từ Người sáng lập lưu ý tầm quan trọng của việc các ngân hàng tập trung vào các đề xuất dịch vụ khách hàng, điều chỉnh các chính sách, quy trình và hệ thống phù hợp với mong đợi của khách hàng.
- Tiếp cận thị trường và sở thích của khách hàng. Trong khi các ngân hàng truyền thống có cơ sở khách hàng lâu đời và các cơ sở mở rộng tiếp theo của các chi nhánh thực tế, thì các ngân hàng mới đang nhanh chóng có được chỗ đứng, đặc biệt là đối với những người tiêu dùng hiểu biết về kỹ thuật số. Khả năng cung cấp dịch vụ từ xa của họ phù hợp với lối sống của người tiêu dùng hiện đại, những người thích quản lý tài chính trực tuyến.
- Đổi mới và Phát triển Sản phẩm: Neobanks thường tiếp thị các sản phẩm mới nhanh hơn do mô hình hoạt động gọn gàng hơn. Họ có thể thử nghiệm và lặp lại nhanh hơn, điều này mang lại sự linh hoạt không phải lúc nào cũng có trong môi trường quản lý và ngại rủi ro hơn của các ngân hàng truyền thống.
- Tuân thủ quy định và tin cậy: Trong khi các ngân hàng mới phải đối mặt với những thách thức kép trong việc xây dựng lòng tin và điều hướng các khuôn khổ pháp lý, thì các ngân hàng truyền thống được hưởng lợi từ danh tiếng đã có và cơ cấu tuân thủ. Tuy nhiên, khi neobank trưởng thành và có được uy tín, khoảng cách này ngày càng thu hẹp.
Bối cảnh vào năm 2024 cho thấy sự cùng tồn tại, nơi các ngân hàng mới và ngân hàng truyền thống học hỏi lẫn nhau. Trong khi các ngân hàng mới đang vượt qua ranh giới của sự đổi mới và trải nghiệm khách hàng, các ngân hàng truyền thống đang tận dụng quy mô và niềm tin của họ để thích ứng với thời đại kỹ thuật số. Sự cạnh tranh giữa hai mô hình này cuối cùng đang thúc đẩy toàn bộ ngành tài chính hướng tới hiệu quả, đổi mới và lấy khách hàng làm trung tâm cao hơn.
Những thách thức và bối cảnh pháp lý đối với Neobanks vào năm 2024
Khi các ngân hàng mới tiếp tục quỹ đạo phát triển của mình, họ phải đối mặt với một loạt thách thức phức tạp và bối cảnh pháp lý năng động định hình hoạt động và chiến lược của họ.
- Khả năng mở rộng và thách thức công nghệ. Một trong những thách thức chính vẫn còn tồn tại trước các ngân hàng mới là tìm cách mở rộng cơ sở hạ tầng công nghệ để hỗ trợ tăng trưởng nhanh chóng. Điều này không chỉ liên quan đến việc mở rộng cơ sở khách hàng mà còn đảm bảo rằng nền tảng của họ vẫn mạnh mẽ, an toàn và có khả năng xử lý khối lượng giao dịch tăng lên mà không ảnh hưởng đến tốc độ hoặc trải nghiệm người dùng.
- Bảo mật và Quyền riêng tư Dữ liệu. Trong không gian ngân hàng số, an ninh mạng vẫn là mối quan tâm hàng đầu. Neobanks, xử lý dữ liệu tài chính nhạy cảm, phải sử dụng các biện pháp bảo mật nâng cao để bảo vệ khỏi các mối đe dọa mạng và vi phạm dữ liệu. Việc đảm bảo quyền riêng tư dữ liệu của khách hàng và tuân thủ các quy định bảo vệ dữ liệu toàn cầu luôn là một thách thức, đồng thời đòi hỏi sự cảnh giác và đổi mới liên tục trong các giao thức bảo mật.
- Tuân thủ quy định. Điều hướng bối cảnh pháp lý là một nhiệm vụ phức tạp đối với các ngân hàng mới. Các khu vực khác nhau có các yêu cầu pháp lý khác nhau và việc theo kịp những thay đổi này, đặc biệt đối với các ngân hàng mới hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý, là rất quan trọng. Đảm bảo tuân thủ các quy định tài chính, tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) và giao thức nhận biết khách hàng (KYC) là điều cần thiết để duy trì tính hợp pháp trong hoạt động và niềm tin của khách hàng.
- Xây dựng niềm tin và niềm tin của khách hàng. Đối với nhiều người tiêu dùng, đặc biệt là những người đã quen với ngân hàng truyền thống, việc tin tưởng giao dịch tài chính của họ vào một ngân hàng kỹ thuật số hoàn toàn là một bước nhảy vọt đáng kể. Neobank cần liên tục xây dựng niềm tin của khách hàng, không chỉ thông qua các dịch vụ đáng tin cậy và an toàn mà còn bằng cách chứng minh sự ổn định tài chính và khả năng tồn tại lâu dài.
- Sự cạnh tranh từ các ngân hàng truyền thống và Fintech. Khi các ngân hàng truyền thống tăng cường các dịch vụ kỹ thuật số của họ và các công ty fintech giới thiệu các sản phẩm tài chính sáng tạo, sự cạnh tranh đối với các ngân hàng mới ngày càng gay gắt. Nổi bật trong thị trường đông đúc này đòi hỏi sự kết hợp giữa các sản phẩm sáng tạo, trải nghiệm khách hàng vượt trội và truyền thông thương hiệu hiệu quả.
Bất chấp những thách thức này, bối cảnh cơ hội cho neobank vẫn rất rộng lớn. Khi họ tinh chỉnh các mô hình kinh doanh của mình và thích ứng với những thách thức này, các ngân hàng mới sẵn sàng xác định lại tương lai của ngành ngân hàng. Khả năng đổi mới, đáp ứng nhu cầu của khách hàng và điều hướng môi trường pháp lý phức tạp sẽ là chìa khóa dẫn đến thành công và ảnh hưởng liên tục của họ trong hệ sinh thái tài chính toàn cầu.
Triển vọng tới tương lai
Khi năm 2024 mở ra, tương lai của ngân hàng mới dường như ngày càng có ảnh hưởng lớn trong việc định hình bối cảnh tài chính toàn cầu. Quỹ đạo của neobanking là không chỉ được xác định bởi thành công hiện tại của nó mà còn bởi tiềm năng liên tục đổi mới và thích ứng với sự thay đổi của động lực thị trường và nhu cầu của khách hàng.
- Sản phẩm đổi mới và lấy khách hàng làm trung tâm. Tương lai có thể sẽ chứng kiến các neobank tận dụng hơn nữa các công nghệ như AI, blockchain và điện toán đám mây để mang lại trải nghiệm ngân hàng an toàn và cá nhân hóa hơn. Trọng tâm sẽ là phát triển các sản phẩm không chỉ tiên tiến về mặt công nghệ mà còn phù hợp sâu sắc với phong cách sống và mục tiêu tài chính của khách hàng.
- Mở rộng và tiếp cận toàn cầu. Neobanks đã sẵn sàng mở rộng dấu ấn toàn cầu của mình, thâm nhập các thị trường mới và phục vụ cơ sở khách hàng đa dạng. Việc mở rộng này sẽ được hỗ trợ bởi mô hình kỹ thuật số có khả năng mở rộng vốn có của neobank, cùng với quan hệ đối tác chiến lược và tuân thủ quy định ở các khu vực khác nhau.
- Cạnh tranh và hợp tác. Khi sự cạnh tranh với các ngân hàng truyền thống ngày càng gay gắt, cơ hội hợp tác cũng sẽ tăng lên. Quan hệ đối tác giữa neobank và các tổ chức tài chính truyền thống có thể trở nên phổ biến hơn, kết hợp sự linh hoạt của neobank với quy mô và sự tin cậy của các ngân hàng lâu đời.
- Tiến hóa quy định. Môi trường pháp lý sẽ tiếp tục phát triển, với tiềm năng thay đổi hướng tới các quy định được tiêu chuẩn hóa hơn cho ngân hàng số. Sự phát triển này sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc định hình hoạt động và chiến lược tăng trưởng của neobank.
- Tài chính toàn diện và tác động xã hội. Một trong những tác động quan trọng nhất của neobanking sẽ là vai trò của nó trong việc thúc đẩy tài chính toàn diện. Bằng cách cung cấp các dịch vụ ngân hàng dễ tiếp cận và giá cả phải chăng, neobank có tiềm năng tiếp cận những nhóm dân cư chưa được phục vụ và chưa có dịch vụ ngân hàng, tạo ra tác động xã hội đáng kể.
- Con đường dẫn đến tăng trưởng có lợi nhuận. Khi các ngân hàng mới điều hướng bối cảnh tài chính đang phát triển, trọng tâm chính nằm ở việc mở ra những con đường dẫn đến tăng trưởng có lợi nhuận. Thông tin chi tiết từ Simon-Kucher gợi ý rằng điều này có thể đạt được thông qua sự kết hợp giữa định giá chiến lược, phát triển sản phẩm sáng tạo và tăng cường sự tham gia của khách hàng. Bằng cách tinh chỉnh mô hình định giá của mình, neobank có thể tối ưu hóa dòng doanh thu trong khi vẫn đảm bảo sự hài lòng của khách hàng.
Ngoài ra, việc áp dụng đổi mới sản phẩm cho phép các tổ chức này phục vụ các phân khúc thị trường thích hợp và nhu cầu cụ thể của người tiêu dùng, từ đó tạo sự khác biệt trong một thị trường đông đúc. Hơn nữa, việc ưu tiên sự tương tác và trải nghiệm của khách hàng là rất quan trọng để xây dựng lòng trung thành và niềm tin đối với thương hiệu, điều này rất cần thiết cho sự tăng trưởng bền vững. Cách tiếp cận nhiều mặt này giúp neobank không chỉ tồn tại mà còn phát triển mạnh trong lĩnh vực tài chính cạnh tranh.
Khi chúng ta nhìn về phía trước, ngân hàng mới đóng vai trò là ngọn hải đăng của sự đổi mới, lấy khách hàng làm trung tâm và dân chủ hóa tài chính. Hành trình của nó là minh chứng cho sức mạnh biến đổi của công nghệ trong lĩnh vực tài chính và sự phát triển liên tục của nó chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến cách chúng ta suy nghĩ và tương tác với các dịch vụ ngân hàng.
Để biết danh sách đầy đủ các ngân hàng kỹ thuật số trên toàn thế giới, hãy xem The Financial Brand's Theo dõi ngân hàng kỹ thuật số.
– Jessica Purdy
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Trao quyền cho chính mình. Truy cập Tại đây.
- PlatoAiStream. Thông minh Web3. Kiến thức khuếch đại. Truy cập Tại đây.
- Trung tâmESG. Than đá, công nghệ sạch, Năng lượng, Môi trường Hệ mặt trời, Quản lý chất thải. Truy cập Tại đây.
- PlatoSức khỏe. Tình báo thử nghiệm lâm sàng và công nghệ sinh học. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://fintechrising.co/the-neobanking-revolution-in-2024/
- : có
- :là
- :không phải
- :Ở đâu
- $ LÊN
- 1
- 2013
- 2017
- 2022
- 2023
- 2024
- 2025
- 2030
- 54
- 66
- a
- có khả năng
- Giới thiệu
- có thể truy cập
- Theo
- đạt được
- ngang qua
- thực sự
- thích ứng
- thích ứng
- thích nghi
- tiên tiến
- tiến bộ
- thăng tiến
- tư vấn
- giá cả phải chăng
- chống lại
- tuổi
- trước
- AI
- AIDS
- thuật toán
- căn chỉnh
- sắp xếp
- Căn chỉnh
- như nhau
- Tất cả
- cho phép
- Ngoài ra
- luôn luôn
- AML
- trong số
- an
- phân tích
- và
- hàng năm
- chống rửa tiền
- ngoài
- api
- API
- kháng cáo
- xuất hiện
- Các Ứng Dụng
- các ứng dụng
- phương pháp tiếp cận
- LÀ
- khu vực
- Mảng
- nhân tạo
- trí tuệ nhân tạo
- AS
- đi lên
- thẩm định, lượng định, đánh giá
- At
- nguyên tử
- trở lại
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- cơ sở
- BE
- ngọn hải đăng
- trở nên
- trước
- hành vi
- được
- điểm chuẩn
- hưởng lợi
- giữa
- Ngoài
- lớn
- Dữ Liệu Lớn.
- Tỷ
- Trộn
- blockchain
- Công nghệ blockchain
- sinh
- ranh giới
- chi nhánh
- thương hiệu
- vi phạm
- GIỐNG
- Mang lại
- ngân sách
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- kinh doanh
- mô hình kinh doanh
- nhưng
- by
- cuộc gọi
- CAN
- có khả năng
- phục vụ
- phục vụ
- thách thức
- thách thức
- thách thức
- Những thay đổi
- thay đổi
- đặc trưng
- Biểu đồ
- đám mây
- điện toán đám mây
- đặt ra
- hợp tác
- kết hợp
- kết hợp
- kết hợp
- Chung
- Giao tiếp
- Các công ty
- cạnh tranh
- cạnh tranh
- hoàn thành
- phức tạp
- tuân thủ
- Hợp chất
- toàn diện
- ảnh hưởng
- máy tính
- Liên quan
- sự tự tin
- đáng kể
- không thay đổi
- tiêu thụ
- người tiêu dùng
- Người tiêu dùng
- tiếp tục
- tiếp tục
- liên tục
- liên tục
- Ngược lại
- tương phản
- thuận tiện
- Trung tâm
- kết
- tin tưởng
- quan trọng
- Đông người
- quan trọng
- cryptocurrencies
- cồng kềnh
- Current
- khách hàng
- hành vi của khách hàng
- dữ liệu khách hàng
- Cam kết của khách hàng
- kỳ vọng của khách hàng
- kinh nghiệm khach hang
- Sự hài lòng của khách hàng
- Dịch Vụ CSKH
- khách hàng
- tiên tiến
- CX
- không gian mạng
- An ninh mạng
- Mối đe dọa mạng
- dữ liệu
- Vi phạm dữ liệu
- dữ liệu riêng tư
- bảo vệ dữ liệu
- hướng dữ liệu
- sâu sắc hơn
- sâu
- xác định
- deloitte
- nhu cầu
- dân chủ hóa
- thể hiện
- triển khai
- mô tả
- thiết kế
- phát triển
- Phát triển
- khác nhau
- kỹ thuật số
- thời đại kỹ thuật số
- ngân hàng số
- ngân hàng số
- không gian kỹ thuật số
- công nghệ kỹ thuật số
- trực tiếp
- khác nhau
- tăng gấp đôi
- vẽ
- lái xe
- hai
- hai
- năng động
- động lực
- mỗi
- hệ sinh thái
- Cạnh
- Hiệu quả
- hiệu quả
- hiệu quả
- ôm hôn
- ôm hôn
- cho phép
- cho phép
- mã hóa
- Tham gia
- nâng cao
- nâng cao
- tăng cường
- đảm bảo
- đảm bảo
- vào
- doanh nghiệp
- Toàn bộ
- Môi trường
- Kỷ nguyên
- đặc biệt
- thiết yếu
- thành lập
- sự tiến hóa
- phát triển
- phát triển
- Mở rộng
- mở rộng
- mở rộng
- kỳ vọng
- mong đợi
- kinh nghiệm
- Kinh nghiệm
- thử nghiệm
- mở rộng
- Đối mặt
- tạo điều kiện
- tạo điều kiện
- Tính năng
- Tài chính
- tài chính
- dữ liệu tài chính
- mục tiêu tài chính
- bao gồm tài chính
- tổ chức tài chính
- Học viện Tài chính
- sản phẩm tài chính
- Ngành tài chính
- dịch vụ tài chính
- dịch vụ tài chính
- ổn định tài chính
- tìm kiếm
- fintech
- Fintech đang trỗi dậy
- khởi nghiệp fintech
- fintechs
- Tên
- Linh hoạt
- Tập trung
- tập trung
- theo
- Dấu chân
- Trong
- Dự báo
- đi đầu
- Forward
- Nền tảng
- Khung
- khung
- gian lận
- từ
- được thúc đẩy
- Full
- đầy đủ
- về cơ bản
- xa hơn
- Hơn nữa
- tương lai
- Thu được
- đạt được
- khoảng cách
- Nước Đức
- Toàn cầu
- tài chính toàn cầu
- Các mục tiêu
- lớn
- Nghiên cứu Grand View
- lớn hơn
- Mặt đất
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Xử lý
- Khai thác
- Có
- nặng nề
- Đánh dấu
- nổi bật
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTML
- HTTPS
- Hype
- Va chạm
- Tác động
- tầm quan trọng
- in
- đưa vào
- tăng
- lên
- ngành công nghiệp
- công nghiệp hướng tới
- ảnh hưởng
- Có ảnh hưởng
- Cơ sở hạ tầng
- vốn có
- ban đầu
- đổi mới
- sự đổi mới
- đổi mới
- sáng tạo
- công nghệ tiên tiến
- những hiểu biết
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- hội nhập
- Sự thông minh
- Tăng cường
- tương tác
- kết nối với nhau
- Giao thức
- giao diện
- trong
- giới thiệu
- trực quan
- đầu tư
- liên quan đến
- ITS
- chính nó
- cuộc hành trình
- thẩm quyền
- chỉ
- giữ
- Key
- Những vùng trọng điểm
- KYC
- mốc
- cảnh quan
- phần lớn
- Giặt ủi
- nằm xuống
- hàng đầu
- Nhảy qua
- LEARN
- học tập
- Legacy
- hợp pháp
- Cấp
- tận dụng
- nằm
- lối sống
- Lượt thích
- Có khả năng
- Danh sách
- lâu
- Xem
- NHÌN
- thấp thoáng
- Trung thành
- máy
- học máy
- Duy trì
- chính
- Làm
- quản lý
- nhiều
- đánh dấu
- thị trường
- Xu hướng thị trường
- thị trường
- thị trường
- đánh dấu
- trưởng thành
- max-width
- Có thể..
- các biện pháp
- Gặp gỡ
- di động
- Ngân hàng di động
- điện thoại di động
- kiểu mẫu
- mô hình
- hiện đại
- Momentum
- giám sát
- Monzo
- chi tiết
- hầu hết
- nhiều mặt
- nhiều
- phải
- Sự Kiện N26
- Điều hướng
- điều hướng
- Cần
- nhu cầu
- ngân hàng mới
- Neobank
- Mới
- sản phẩm mới
- thích hợp
- lưu ý
- Chú ý
- tại
- of
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Cung cấp
- thường
- on
- ONE
- đang diễn ra
- Trực tuyến
- có thể
- hoạt động
- hoạt động
- hoạt động
- Hoạt động
- Cơ hội
- Cơ hội
- Tối ưu hóa
- or
- tổ chức
- nguồn gốc
- Nền tảng khác
- ra
- Paramount
- một phần
- quan hệ đối tác
- đường dẫn
- mô hình
- người
- cá nhân
- Cá nhân
- điện thoại
- vật lý
- tiên phong
- những người tiên phong
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- người chơi
- sẵn sàng
- Chính sách
- dân số
- vị trí
- có
- có thể
- tiềm năng
- quyền lực
- Thực tế
- thích hơn
- ưu đãi
- trình bày
- giá
- chính
- ưu tiên
- ưu tiên
- riêng tư
- Quy trình
- Sản phẩm
- phát triển sản phẩm
- Sản phẩm
- lợi nhuận
- Lập trình
- dự
- đúng
- đề xuất
- bảo vệ
- bảo vệ
- giao thức
- cung cấp
- nhà cung cấp
- cung cấp
- Đẩy
- Đẩy
- nhanh hơn
- Mau
- phạm vi
- nhanh
- nhanh chóng
- Tỷ lệ
- đạt
- xác định lại
- Xác định lại
- lọc
- vùng
- quy định
- quy định
- nhà quản lý
- Tuân thủ quy định
- bối cảnh quy định
- đáng tin cậy
- vẫn
- vẫn còn
- đáng chú ý
- từ xa
- báo cáo
- Báo cáo
- Yêu cầu
- đòi hỏi
- nghiên cứu
- Trả lời
- kết quả
- doanh thu
- Revolut
- Cuộc cách mạng
- Tăng lên
- tăng
- Nguy cơ
- đánh giá rủi ro
- đường
- mạnh mẽ
- Vai trò
- bảo vệ
- sự hài lòng
- khả năng mở rộng
- khả năng mở rộng
- Quy mô
- liền mạch
- ngành
- an toàn
- an ninh
- Các biện pháp an ninh
- xem
- phân đoạn
- nhạy cảm
- dịch vụ
- các nhà cung cấp dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- thiết lập
- một số
- hình dạng
- định hình
- thay đổi
- VẬN CHUYỂN
- Thay đổi
- có ý nghĩa
- Mạng xã hội
- Tác động xã hội
- chỉ duy nhất
- Giải pháp
- một số
- Không gian
- riêng
- tốc độ
- Chi
- Tính ổn định
- đứng
- tiêu chuẩn
- đứng
- đứng
- ngay đơ
- Bắt đầu
- Startups
- Vẫn còn
- Chiến lược
- Quan hệ đối tác chiến lược
- chiến lược
- dòng
- cấu trúc
- đáng kể
- thành công
- như vậy
- đề nghị
- Gợi ý
- bộ
- cao
- hỗ trợ
- tồn tại
- bền vững
- Tăng trưởng bền vững
- hệ thống
- phù hợp
- may đo
- Nhiệm vụ
- kỹ thuật
- công nghệ
- Công nghệ
- Công nghệ
- kỳ hạn
- địa hình
- di chúc
- việc này
- Sản phẩm
- Tương lai
- Anh
- cung cấp their dịch
- Them
- tự
- Đó
- bằng cách ấy
- Kia là
- họ
- nghĩ
- điều này
- những
- Tuy nhiên?
- các mối đe dọa
- Phát triển mạnh
- Thông qua
- thời gian
- đến
- hôm nay
- quá
- Tổng số:
- đối với
- đối với
- truyền thống
- ngân hàng truyền thống
- quỹ đạo
- giao dịch
- Giao dịch
- biến đổi
- biến đổi
- quá trình chuyển đổi
- minh bạch
- Xu hướng
- NIỀM TIN
- tin tưởng
- hai
- Uk
- Cuối cùng
- không được kéo dài
- nền tảng
- không được phục vụ
- Chắc chắn
- mở khóa
- chưa từng có
- trở lên
- Đô la Mỹ
- sử dụng
- người sử dang
- Kinh nghiệm người dùng
- sử dụng
- giá trị
- thay đổi
- Lớn
- khả năng tồn tại
- Xem
- cảnh giác
- khối lượng
- vs
- là
- Đường..
- we
- TỐT
- là
- Điều gì
- Là gì
- cái nào
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- với
- không có
- thế giới
- khắp thế giới
- năm
- zephyrnet