Vụ bê bối Tether: Mối đe dọa lớn nhất đối với hệ sinh thái tiền điện tử

Trong vài năm qua, thị trường tiền điện tử đã phát triển đáng kể. Hầu hết thế giới đều cho rằng sự gia tăng giá này là do hậu quả của việc in tiền quá nhiều và ngày càng có nhiều lo ngại về lạm phát trên thị trường tài chính truyền thống.

Trong khi những thứ đó có thể chỉ đóng một vai trò nhỏ, đóng góp chính cho thị trường tăng giá là một đồng ổn định bí ẩn được gọi là Tether. Tether đã vướng phải tranh cãi trong nhiều năm khi công ty tiếp tục phát tán thông tin sai lệch, sa thải các kiểm toán viên và từ chối cung cấp bất kỳ sự minh bạch thực sự nào về sự ủng hộ của họ.

Câu chuyện này đã đạt được rất nhiều sức hút trong những năm qua nhưng cũng là điều bị phủ nhận bởi phần lớn những người theo chủ nghĩa tối đa Bitcoin mạnh mẽ. Họ thường đặt nhãn hiệu này là “FUD” và cố gắng bảo vệ một công ty làm giả fiat, không được kiểm soát, hoàn toàn tập trung, được thành lập bởi một nhóm tội phạm bí ẩn ở Trung Quốc.

Đây không chỉ là một câu chuyện về một công ty gian lận nhỏ. Khi tôi đang viết bài này, Tether hiện được định giá gần 63 tỷ đô la, có thể xếp nó vào một trong những tội phạm tài chính lớn nhất trong lịch sử. Đó là một quả bom hẹn giờ tích cực và bài viết này sẽ cung cấp một bản tóm tắt chất lượng về lý do tại sao Tether là một rủi ro hệ thống mà bạn không nên bỏ qua hoặc bỏ qua.

Vấn đề với Tether là họ đang in đô la Mỹ chưa được hỗ trợ, gửi chúng đến các sàn giao dịch tiền điện tử mờ ám không được kiểm soát, sau đó đưa nó vào nhiều tài sản tiền điện tử, đáng chú ý nhất là Bitcoin.

Không giống như tiêu chuẩn của các đồng tiền ổn định khác, Tether rất tệ trong việc thể hiện tính minh bạch và đã bị bắt gặp nói dối hàng chục lần.

Tether chỉ có 13 nhân viên

Trang LinkedIn của Tether cho thấy họ chỉ có 13 nhân viên được xác nhận, khiến nó trở thành công ty có giá trị nhất trên cơ sở mỗi nhân viên trên toàn thế giới. Chà, không đáng ngờ chút nào!

Điều này làm tôi nhớ đến Bernie Madoff, người điều hành kế hoạch Ponzi lớn nhất trong lịch sử. Vào đầu những năm 2000, Bernie Madoff's giữ kỷ lục với chỉ 28 nhân viên. Bằng cách có ít nhân viên hơn, bạn có ít người tố cáo hơn.

Thay đổi trang web của Tether

Cho đến tháng 2019 năm 1, Tether tuyên bố sẽ được hỗ trợ 1-XNUMX với dự trữ USD; Trang web của Tether sau đó đã sửa đổi yêu cầu này thay vào đó được hỗ trợ 100% bằng các khoản dự trữ, có nghĩa là các tài sản hoặc khoản vay không dùng tiền mặt (và tương đương tiền) cũng có thể được bao gồm trong khoản nắm giữ của họ.

Vấn đề với điều này là, không ai có bất kỳ hiểu biết nào về dự trữ thực sự của họ. Họ từ chối cung cấp bất kỳ cuộc kiểm tra nào cho công chúng, ngoài các biểu đồ hình tròn đơn giản mà họ đã dành 10 phút để thực hiện trong Microsoft Paint.

Vào tháng 2021 năm 42, Tether đã phát hành một biểu đồ hình tròn về Dự trữ tiền điện tử trị giá XNUMX tỷ đô la của mình.

Theo JPMorgan, những tiết lộ của Tether là rất phi thực tế. Nó cho thấy nó đã trở thành một trong những nhà đầu tư lớn nhất thế giới vào thị trường thương phiếu của Mỹ, sánh vai với các nhà quản lý quỹ như Vanguard và BlackRock và thu hẹp các khoản đầu tư của những gã khổng lồ công nghệ như Google, Microsoft và Apple.

Tính đến thời điểm hiện tại, Tether tuyên bố là công ty nắm giữ giấy tờ thương mại lớn thứ 7 trên toàn thế giới và dự kiến ​​sẽ trở thành “lớn nhất” vào cuối năm 2021.

“Chúng tôi đã nhận được rất nhiều câu hỏi và đã nghe rất nhiều cuộc thảo luận, nhưng chưa thấy bất kỳ sự tham gia tích cực nào,” Deborah Cunningham tại Federated Hermes cho biết.

"Cho đến tuần trước, chúng tôi chưa thực sự nghe nói về chúng," cho biết một giao dịch viên tại một ngân hàng lớn.

"Đó là một tin tức cho chúng tôi."

Tether về cơ bản được hỗ trợ bởi 2.9% tiền mặt, khác nhiều so với việc hỗ trợ 100% bằng tiền mặt mà họ đã tuyên bố trước đây. Thật không may, phần lớn các nhà giao dịch tiền điện tử quá tập trung vào mong muốn thị trường đi lên, hơn là thừa nhận sự thật khó chịu, rằng Tether không có đủ dự trữ và đang nuôi dưỡng toàn bộ thị trường tiền điện tử bằng tiền giả.

Ethereum và Ripple Execs bày tỏ lo ngại.

Ngay cả các nhà lãnh đạo của một số loại tiền điện tử lớn nhất cũng đang bày tỏ mối quan ngại của họ về Tether. Tôi chắc rằng nếu Satoshi Nakamoto ở xung quanh, anh ấy cũng sẽ đồng ý.

Trên The Tim Ferriss Show, Vitalik Buterin cho biết: “Tôi nghĩ hệ sinh thái Bitcoin cũng có […] những con quỷ đánh bom hẹn giờ của riêng nó, như Tether là một ví dụ.”

Đầu tháng này, luật sư của Brad Garlinghouse và Chris Larsen đã yêu cầu SEC điều tra và lấy các tài liệu quan trọng từ iFinex, cùng một công ty Trung Quốc điều hành Tether và Bitfinex.

Thị trường được cung cấp bởi Tether

Nhiều người bảo vệ Tether tuyên bố rằng ngay cả khi Tether biến mất, các đồng tiền ổn định khác sẽ nhanh chóng thế chỗ và thị trường sẽ không giảm chút nào. Họ nói rằng Tether không có tác động đến thị trường và chỉ là một chiếc bánh mì kẹp thịt không có gì.

Trong khi có những đồng tiền ổn định khác đang cố gắng đi theo con đường tham nhũng của Tether, chẳng hạn như USDC, thị trường vẫn bị thống trị phần lớn bởi Tether.

Khối lượng USDT thường dao động từ 50% đến 80%, cao hơn bất kỳ loại tiền điện tử nào khác trên thị trường. Dữ liệu trao đổi cho thấy rõ ràng USDT chủ yếu thúc đẩy việc định giá giá của Bitcoin, điều đang được quan tâm sâu sắc.

Bitfinex có liên quan chặt chẽ đến kế hoạch lừa đảo và thao túng giá này. Nếu chúng ta nhìn vào dữ liệu, gần 75% khối lượng của họ là với Tether.

Điều đặc biệt khiến nó trở nên sơ sài là cách người ta xác nhận rằng Tether và Bitfinex được kiểm soát bởi cùng một công ty Trung Quốc có tên iFinex Limited. Trong nhiều năm, Tether và Bitfinex đã nói dối và nói rằng hai hoạt động này là riêng biệt, nhưng vụ rò rỉ này đã chứng minh điều ngược lại.

Mối tương quan giữa giá của Bitcoin và việc in Tether là khác thường

Lưu ý rằng Bitcoin chỉ tăng lên như thế nào trong thời gian Tether được nhìn thấy đang bơm hàng trăm triệu vào Bitcoin. Và trong khoảng thời gian chúng dừng lại, chúng tôi đã chứng kiến ​​những sự điều chỉnh lớn của thị trường.

In Tether là xương sống của sự tăng trưởng thị trường. Trong các tài liệu của tòa án, chúng tôi đã thấy các cuộc trò chuyện bị rò rỉ từ các giám đốc điều hành Bitfinex hàng đầu, bao gồm thừa nhận rằng "Bitcoin có thể tăng xuống dưới 1 nghìn đô la nếu chúng ta không hành động nhanh chóng"

Ngay sau khi NYAG thông báo dàn xếp với Tether, Bitcoin đã mất 25% giá trị thị trường chỉ trong vài ngày. Khi Tether phát hành biểu đồ hình tròn đáng ngờ của họ cho thấy sự cố về nguồn dự trữ giả của họ, Bitcoin đã giảm thêm 53% và mất hơn 520 tỷ USD vốn hóa thị trường.

Để tính toán giá trị thực của Bitcoin, chúng ta phải loại bỏ Tether và tất cả tiền giả của nó khỏi phương trình. Tôi cho rằng Bitcoin sẽ xóa hầu hết, nếu không phải là tất cả, lợi nhuận từ thị trường tăng giá của nó, khi Tether cuối cùng thoát khỏi các trò gian lận.

Vào tháng XNUMX, Tổng chưởng lý New York Letitia James thông báo họ đã đồng ý thỏa thuận dàn xếp với Tether. Ngay sau khi tin tức này được công bố, những con rối của Tether đã tập hợp lại rằng “Tether tự do và rõ ràng”, và chỉ “được chứng minh là không có hành vi sai trái”, điều này hoàn toàn không đúng.

Trên thực tế, thỏa thuận dàn xếp yêu cầu Tether thực hiện kiểm toán hàng quý trong hai năm tới, yêu cầu họ thu giữ tất cả hoạt động kinh doanh ở New York (họ đã bị cấm) và buộc Tether phải trả gần 20 triệu đô la tiền phạt.

Đây là những trích dẫn trực tiếp từ báo cáo của NYAG:

"Bitfinex và Tether đã lừa dối khách hàng và thị trường bằng cách dự trữ phóng đại,
Giấu khoản lỗ khoảng 850 triệu đô la trên toàn cầu ”

“Bitfinex và Tether che đậy các khoản lỗ tài chính lớn một cách liều lĩnh và bất hợp pháp để duy trì kế hoạch của họ và bảo vệ lợi nhuận của họ,”

“Việc Tether tuyên bố rằng tiền ảo của họ luôn được hỗ trợ hoàn toàn bằng đô la Mỹ là một lời nói dối.”

“Cuộc điều tra của OAG cho thấy bắt đầu từ giữa năm 2017, Tether không có quyền truy cập vào ngân hàng, ở bất kỳ đâu trên thế giới, và do đó, trong một khoảng thời gian, không có dự trữ nào để hỗ trợ tether lưu thông với tỷ lệ một đô la cho mỗi Tether, trái ngược với các đại diện của nó. ”

Giống như tất cả các vụ bê bối gian lận khác, việc phơi bày Tether đã vấp phải rất nhiều sự phản đối từ những kẻ đang trục lợi trực tiếp từ nó. Đặc biệt, nhiều người theo chủ nghĩa tối đa hóa Bitcoin đã bắt đầu các chiến dịch cung cấp thông tin sai lệch xấu xa để gắn nhãn chủ đề gây tranh cãi này là “không có gì ngoài FUD”

Adam trở lại là một Tether Defender nổi bật. Và bạn có thể tự hỏi, tại sao? Chà, nếu bạn tìm hiểu lịch sử của Adam Back, bạn sẽ thấy rằng anh ấy là người sáng lập ra công ty có tên Blockstream này.

T clip âm thanh Chúng tôi thấy rằng Zane Tackett, một giám đốc điều hành Bitfinex, tiết lộ rằng Tether thực sự là 1 trong 4 nhà đầu tư hạt giống của Blockstream. Blockstream là công ty muốn trở thành nền tảng cho cơ sở hạ tầng tài chính của Bitcoin. Anh ấy thích bảo vệ Tether, nhưng có ai khác thấy xung đột lợi ích không? Anh ấy thuộc biên chế của họ, và công ty của anh ấy đang được tài trợ bởi Tether.

Samson cắt là Giám đốc Chiến lược của Blockstream và do đó đã thể hiện sự ủng hộ hết mình của mình đối với Tether. Anh ta có hàng nghìn tweet chỉ trích bất kỳ ai nói chống lại nó và cứng rắn lan truyền thông tin sai lệch rằng Tether là hợp pháp và được hỗ trợ đầy đủ - mặc dù các nhà điều tra NYAG xác nhận ngược lại.

Tôi có thể viết toàn bộ một bài báo trên Blockstream và cách công ty tham nhũng đó đang cố gắng nắm toàn quyền kiểm soát mạng Bitcoin một cách tuyệt vọng như thế nào. Không có gì ngạc nhiên khi nó tham gia và bảo vệ Tether.

Đây là một nhóm tội phạm cố gắng chiếm đoạt mọi khía cạnh của mạng và cố gắng bịt miệng bất cứ ai cản đường chúng.

Peter McCormack cũng là một hậu vệ Tether khác. Anh ấy là người tổ chức một podcast Bitcoin và liên tục tweet về cách Tether hợp pháp.

Anh ấy có mối quan hệ sâu sắc với Tether, bao gồm cả việc họ thậm chí đã thanh toán các khoản phí pháp lý của anh ấy trong một vụ kiện lớn mà anh ta đã tham gia, điều này rất đáng ngờ.

Peter cũng có Paolo Arduino & Stuart Hoegnerand, luật sư của Tether, trên podcast của anh ấy. Anh ta thuận tiện không đặt câu hỏi nào về cuộc tranh cãi, mà thay vào đó là bảo vệ họ về vô số chủ đề. Tập podcast của anh ấy về cơ bản chỉ là một quảng cáo trả phí để hàn gắn danh tiếng của họ.

Anthony Pompliano đã đi từ việc gọi Tether là trò lừa đảo lớn nhất từ ​​trước đến nay và bày tỏ lo ngại của mình rằng nó không thực sự được gắn với đồng đô la, trở thành một người ủng hộ hàng đầu và khuyên những người theo dõi của anh ta không đọc các bài báo về nó.

Đây là cách họ nghĩ rằng kế hoạch sẽ tiếp tục. Nếu họ vẫn không biết gì và thúc giục những người theo dõi họ cũng vậy. Mối quan hệ chặt chẽ của anh ta với BlockFi, Blockstream và hàng loạt các chương trình khuyến mãi trả tiền lừa đảo và các khoản đầu tư khiến anh ta dễ bị thiệt hại lớn nếu Tether thất bại, đó là lý do tại sao giờ đây anh ta lại thể hiện sự ủng hộ hết mình đối với hành vi gian lận này.

Có hàng chục trang lớn khác thích trở thành những con rối nhỏ của Tether, bao gồm Dan Held và Nic Carter, những người có mối liên hệ chặt chẽ với Tether và rõ ràng là có trong biên chế của họ. Những người này không nên được tin cậy.

Trong các thị trường tài chính truyền thống, đây cũng là lý do tại sao tội phạm vẫn tồn tại lâu như vậy. Những người trong cuộc và giới tinh hoa đang hưởng lợi từ nó không có động cơ nào để gọi nó là gì. Đối với tôi và một số trang khác kêu gọi Tether, chúng tôi khuyến khích đạo đức của mình bảo vệ vốn của các nhà đầu tư bằng cách cảnh báo rủi ro.

Dự luật bảo vệ người tiêu dùng

Các thành viên của Quốc hội đã công bố đề xuất về một dự luật bảo vệ người tiêu dùng mới để tăng cường giám sát và quy định của các tổ chức phát hành tiền xu ổn định hiện tại và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền xu ổn định.

Đạo luật chia sẻ kết nối Stablecoin và Đạo luật thực thi cấp phép ngân hàng (Ổn định), tìm cách cung cấp sự bảo vệ cho các cộng đồng không có ngân hàng và có ngân hàng dưới rủi ro cho vay công bằng và các thách thức bảo vệ người tiêu dùng khác như tác động khác nhau, cho vay săn trước và chuyển hướng kỹ thuật số.

Nói tóm lại, các nhà quản lý Hoa Kỳ đang xem xét luật mới sẽ xác định các đồng tiền ổn định là chứng khoán. Nếu dự luật được thông qua, Tether có thể sẽ phải đối mặt với một vụ kiện từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, đây có thể là một chiếc đinh khác trong quan tài.

Câu hỏi lớn là, điều gì sẽ xảy ra khi Tether bị phá sản?

Không ai có thể đoán trước được tương lai, nhưng chúng ta có thể đưa ra các giả định được tính toán dựa trên dữ liệu chúng ta có. Rõ ràng là Tether là chất keo giữ vững thị trường tiền điện tử. Với khả năng mất khả năng thanh toán, chúng ta có thể sẽ thấy một cuộc khủng hoảng thanh khoản tiền điện tử sẽ tạo ra mức độ hoang mang và lo sợ tột độ cho các nhà đầu tư.

Tiền sẽ không chỉ chảy sang các đồng tiền ổn định khác mà còn gây bất ổn cho toàn bộ thị trường. Xem mức độ phụ thuộc của các sàn giao dịch hàng đầu vào USDT, cũng làm nổi bật mức độ phụ thuộc của thị trường vào khối lượng giả và nhu cầu giả, vốn không bền vững chút nào.

Nếu cộng đồng tiền điện tử không chuẩn bị đầy đủ cho việc Tether vỡ nợ, chúng ta có thể thấy một sự kiện giống như ngày tận thế trên thị trường. Điều này bao gồm các sàn giao dịch ngừng rút tiền, giao dịch bị tạm dừng, hoảng sợ và lo sợ quá mức, giá lao dốc khi các nhà đầu tư vội vã rút tiền, các quy định mới của chính phủ và các ngân hàng thậm chí đóng băng tất cả các khoản tiền gửi Bitcoin.

Kết luận:

Tôi là một fan cuồng nhiệt của Crypto và tôi sẽ thích hơn nhiều nếu thị trường này là tự nhiên. Đáng buồn thay, lòng tham của con người đã chiếm lĩnh và kể từ đó chúng tôi đã chứng kiến ​​Tether phát triển thành một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử.

Tweet này của Jason Calacanis là rất đúng, và tôi không thể đồng ý hơn!

Tether đã tham gia tích cực vào thị trường tiền điện tử kể từ năm 2014, nhưng từ chối trả lời các câu hỏi cơ bản, từ chối kiểm toán bởi một công ty có uy tín và đã nhiều lần bị bắt quả tang nói dối. Nếu họ thực sự hợp pháp, họ đã chứng minh điều đó từ nhiều năm trước.

Bài viết này đã mất rất nhiều thời gian để tổng hợp lại. Nếu bạn thích đọc nó, vui lòng dành vài giây để “vỗ tay” cho bài viết của tôi, và đăng ký trang Phương tiện của tôi.

Mỗi người dùng có thể vỗ tay một bài báo lên đến 50 lần mỗi ngày! Nếu mọi người đọc bài này vỗ tay 50 lần, chúng tôi sẽ hiển thị cao hơn trên nhiều công cụ tìm kiếm hơn và nâng cao nhận thức hơn về vụ bê bối lớn này.

Nguồn: https://cryptowhale.medium.com/the-tether-scandal-the-biggest-threat-to-the-crypto-ecosystem-23a169003205?source=rss——-8—————– Tiền điện tử