Cái giá thực sự của việc không tuân thủ – Bài học rút ra từ Fortune 50

Cái giá thực sự của việc không tuân thủ – Bài học rút ra từ Fortune 50

Dấu thời gian: ngày 28 tháng 2023 năm 11 30:XNUMX sáng
Cái giá thực sự của việc không tuân thủ – Bài học rút ra từ Fortune 50 PlatoBlockchain Data Intelligence. Tìm kiếm dọc. Ái.

Một số ít các tổ chức tài chính đã làm dậy sóng tin tức quốc tế do các vụ kiện và khoản tiền phạt hàng triệu đô la. Vấn đề là họ đã chọn, dù cố ý hay vô ý, không tuân thủ các quy định của BSA và AML—một quyết định tốn kém.

SYSTRAN nghe từ các khách hàng của chúng tôi trong lĩnh vực ngân hàng rằng khả năng bị phạt do không tuân thủ buộc họ phải liên tục theo dõi và đánh giá tổ chức của mình để đảm bảo rằng không có vấn đề về tuân thủ. Nhưng một trong những lý do cơ bản lớn nhất dẫn đến việc không tuân thủ là phương pháp dịch đa ngôn ngữ kém, không đảm bảo mọi kênh liên lạc đều được giám sát. Dịch máy là giải pháp cho vấn đề rất thực tế và phổ biến này.

Những kẻ xấu ở khắp mọi nơi, bên trong và bên ngoài tổ chức của bạn. Việc sử dụng MT trên toàn diện sẽ giúp bạn nắm bắt được những gì đang xảy ra trên toàn cầu trong tổ chức của bạn (và ở mọi ngôn ngữ) để ngăn chặn các khoản tiền phạt tương tự xảy ra với bạn.

Dưới đây là một số bài học khó nhất rút ra về các hành động thực thi AML đối với các công ty trong danh sách Fortune 50 không có hệ thống giám sát ngôn ngữ để theo dõi hoạt động toàn cầu.

  1. Westpac – 1.3 tỷ USD

Westpac, một trong những ngân hàng lớn nhất của Úc, đã bị sa thải trong nhiều năm. Ngoài việc bị phạt vì tính phí cho người chết vào năm 2022, Westpac đã bị phạt kỷ lục 1.3 tỷ đô la vào năm 2020 như một phần của vụ kiện AML khi họ không đáp ứng các nghĩa vụ AML.

Bài học kinh nghiệm: Đừng lập hóa đơn cho người đã chết.

  1. Robinhood – 30 triệu USD

Nền tảng đầu tư Robinhood đã bị phạt 30 triệu đô la vì những sai sót đáng kể khi xử lý việc tuân thủ các nghĩa vụ của BSA và AML.

Theo Giám đốc Dịch vụ Tài chính ở New York, Adrienne Harris, Robinhood “không đầu tư đúng nguồn lực và sự quan tâm để phát triển và duy trì văn hóa tuân thủ.” Thất bại này đã dẫn đến những vi phạm nghiêm trọng, đặc biệt là với hệ thống giám sát giao dịch của nó.

Các quy trình nội bộ của Robinhood thiếu nhân lực và không cung cấp đủ nguồn lực để bù đắp những rủi ro tiềm ẩn, điều này đã tạo ra những thiếu sót đáng kể trong việc tuân thủ. Khi Robinhood tiếp tục phát triển, nhóm tuân thủ của nó đã không phát triển cùng với họ, để lại những khoảng trống trong phạm vi bảo hiểm và làm tăng nguy cơ không tuân thủ trong toàn công ty.

Bài học kinh nghiệm: Tận dụng công nghệ dịch máy và trí tuệ nhân tạo để giải quyết vấn đề còn thiếu khi bạn không có đủ nhân viên để đảm bảo cung cấp đủ thông tin. Vi phạm này lẽ ra đã được phát hiện sớm hơn nếu có các quy trình tự động.

  1. Vòng xoắn ốc – 60 triệu USD

Helix và Coin Ninja là các dịch vụ Darknet cho phép người dùng rửa ẩn danh ước tính khoảng 300 triệu đô la thông qua tiền điện tử.

Larry Dean Harmon, nhà điều hành dịch vụ trộn tiền điện tử Helix và Coin Ninja, đã bị phạt 60 triệu USD. Ngoài tiền phạt rửa tiền, anh ta đã đồng ý tịch thu hơn 4,400 bitcoin với giá trị ước tính hơn 200 triệu đô la.

Bài học kinh nghiệm: Từ chối rửa tiền ẩn danh và chỉ chấp nhận rửa tiền từ những kẻ xấu “đã biết”.

  1. Ngân hàng tiết kiệm liên bang USAA - 140 triệu đô la

USAA đã bị phạt 140 triệu đô la vì vi phạm BSA do thiếu chương trình AML đầy đủ. Ngân hàng thừa nhận đã cố tình không báo cáo các giao dịch. Ngân hàng đã bị phạt 60 triệu đô la vì không tuân thủ vào năm 2022, với khoản tiền bồi thường bổ sung là 80 triệu đô la cho các vấn đề liên tục không tuân thủ kể từ năm 2016.

Bài học kinh nghiệm: Cố tình không báo cáo. Chuẩn hóa tài nguyên đào tạo giữa các ngôn ngữ có thể là một chặng đường dài để thu hẹp khoảng cách này.

  1. MoneyGram – 8.25 triệu USD

MoneyGram đã không thể duy trì một chương trình AML hiệu quả và tuân thủ và phải đối mặt với khoản tiền phạt 8.25 triệu đô la. Khoản tiền phạt này được tính do MoneyGram chỉ thiếu giám sát đối với sáu đại lý. Các đại lý đã tăng đáng kể các giao dịch mà không có bất kỳ lời giải thích hợp lý nào và trong khoảng thời gian 17 tháng, đã chuyển hơn 100 triệu đô la sang Trung Quốc.

Bởi vì MoneyGram đã thực hiện các bước quan trọng để cải thiện các chương trình AML của mình nên số tiền phạt đã giảm xuống mức thấp hơn này.

Bài học kinh nghiệm: AI thông minh hơn bạn. Hãy để máy phát hiện hoạt động đáng ngờ để bạn không bị lạc trong ngôn ngữ. Nếu bạn đang xử lý các giao dịch quốc tế, hãy tích hợp dịch máy để có sự minh bạch tự động trong tất cả các thông tin liên lạc.

  1. Cố vấn của Wells Fargo - 7 triệu đô la

Wells Fargo đã không gửi được ít nhất 34 báo cáo hoạt động đáng ngờ từ tháng 2017 năm 2021 đến tháng 7 năm XNUMX. Thay vì phản đối cáo buộc, Wells Fargo đã đồng ý trả XNUMX triệu đô la để giải quyết các cáo buộc không tuân thủ.

Mặc dù Wells Fargo đã có một hệ thống AML, nhưng hệ thống này không thể điều hòa các mã quốc gia khác nhau được sử dụng để giám sát chuyển khoản ngân hàng nước ngoài. Kết quả của sự thất bại này là Wells Fargo không thể gửi báo cáo kịp thời về hoạt động đáng ngờ cho ít nhất 25 trong số 34 hoạt động đáng ngờ đó.

Bài học kinh nghiệm: Tận dụng những cỗ máy thông minh, thay vì những cỗ máy ngu ngốc. Nó quá đắt, ngay cả khi bạn giải quyết! Dịch máy có thể giúp hợp lý hóa quy trình giám sát để đảm bảo bạn không bao giờ bị chậm tiến độ.

  1. Vốn một - 390 triệu đô la

Do cố ý và cẩu thả vi phạm BSA, Capital One đã bị phạt $390 triệu. Capital One thừa nhận đã không triển khai và duy trì chương trình AML và bỏ qua việc gửi hàng nghìn báo cáo hoạt động đáng ngờ (cùng với hàng nghìn CTR) trong khoảng thời gian từ 2008 đến 2014.

Ngoài việc rửa tiền, điều này đã mở ra cơ hội cho hàng triệu đô la trong các giao dịch đáng ngờ không được báo cáo.

Bài học kinh nghiệm: Không bao giờ chờ đợi để báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Các giải pháp MT và AI tự động sẽ xác định các vấn đề khi chúng xảy ra để vấn đề không phát triển trong nhiều năm.

  1. ABN Amro – 574 triệu USD

ABN Amro đã bị phạt 574 triệu USD sau khi bị các quan chức Hà Lan truy tố vì các thủ tục AML của họ. Trước đây, họ đã bị phạt vì quy trình AML yếu, nhưng những cải tiến được thêm vào là không đủ, dẫn đến khoản tiền phạt này.

Bài học kinh nghiệm: Các quy trình AML yếu kém có thể dẫn đến việc truy tố.

  1. AmBank – 700 triệu USD

AmBank, cùng với các hành vi của cựu Thủ tướng Malaysia Najib Razak, đã bị phạt 700 triệu đô la vì một số tội danh rửa tiền, lạm quyền, tham ô và bội tín.

Bài học kinh nghiệm: Làm việc với bọn tội phạm có thể khiến bạn phải trả giá.

  1. DNB ASA – 48.1 triệu USD

Công ty cho vay lớn nhất của Na Uy, DNB ASA, đã bị phạt hơn 48 triệu USD vì không tuân thủ các quy định về AML. Ngoài việc không tuân thủ các quy định của BSA và AML, ngân hàng còn phải đối mặt với cáo buộc tham nhũng.

Bài học kinh nghiệm: Tham nhũng không trả tiền.

Bài học rút ra chính – Tuân thủ toàn cầu không phải là tùy chọn

Quá nhiều công ty bỏ qua các quy định tuân thủ hoặc không có bảo hiểm đầy đủ và Đào tạo. Nhưng, tuân thủ không phải là tùy chọn. Các khoản phạt AML đối với các ngân hàng được áp dụng ngay cả khi chỉ một nhân viên không tuân thủ các quy định tuân thủ.

Bất kể bạn có các quy trình tuân thủ như thế nào, nếu bạn không thể giám sát mọi thông tin liên lạc bằng mọi ngôn ngữ, bạn có nguy cơ bị phạt nặng như đã mô tả ở trên. Tuy nhiên, bạn có thể giảm thiểu rủi ro đó một cách đáng kể bằng cách tận dụng AI có khả năng theo dõi các hành động bất hợp pháp trên quy mô lớn và loại bỏ sự cám dỗ khiến nhân viên tìm kiếm các giải pháp không tuân thủ.

Dịch máy hỗ trợ AI từ SYSTRAN có thể trợ giúp

  • Hiểu mọi email, PDF, SMS và tài liệu
  • Giữ thông tin cá nhân tránh xa những kẻ xấu ẩn ngay bên ngoài tường lửa của bạn. Bạn sở hữu và kiểm soát thông tin trên các máy chủ SYSTRAN của mình—không người ngoài nào được phép vào.
  • Cho phép giao tiếp tuân thủ đầy đủ ở mọi cấp độ trong tổ chức của bạn. Nhân viên không phải đi đâu đó để dịch khi SYSTRAN có thể truy cập được trong các chương trình họ sử dụng hàng ngày.
  • Tạo một bức tranh chính xác về vị trí của bạn trong việc tuân thủ. SYSTRAN cung cấp cho các nhóm giám sát tuân thủ của bạn khả năng hiển thị mà họ cần để xác định các rủi ro trước khi chúng bị phạt.

MT của SYSTRAN mở khả năng hiển thị toàn cầu để không gì có thể che giấu, cho phép bạn đảm bảo mọi tài liệu và kênh liên lạc đều tuân thủ tất cả các luật và quy định bảo mật.

Dịch những điều chưa biết thành đã biết để bạn không bỏ lỡ điều gì! Lên lịch demo miễn phí của bạn ngay hôm nay để xem cách SYSTRAN giữ an toàn thông tin và cung cấp tầm nhìn sâu sắc về các rủi ro tiềm ẩn của bạn.

Dấu thời gian:

Thêm từ Ngân hàng