Bộ Tài chính coi tài chính phi tập trung là mối đe dọa an ninh quốc gia

Theo một báo cáo mới từ Bộ Tài chính Hoa Kỳ, các hoạt động an ninh mạng kém trong ngành tài chính phi tập trung (DeFi) là mối đe dọa đối với tiền điện tử, người tiêu dùng và an ninh quốc gia. 

Tài liệu đầu tiên lập luận rằng bản chất ngang hàng của DeFi gây ra những rủi ro tài chính bất hợp pháp mới cần có sự giám sát pháp lý bổ sung để giải quyết. 

Rủi ro của DeFi

Được phát hành vào thứ năm, Đánh giá rủi ro tài chính bất hợp pháp DeFi năm 2023 nêu chi tiết cách tội phạm mạng, kẻ lừa đảo và các tác nhân bất hợp pháp khác đang lạm dụng hệ sinh thái DeFi để rửa tiền thông qua các hệ thống không thực hiện các biện pháp trừng phạt thích hợp và kiểm soát chống rửa tiền. 

Báo cáo cho biết: “Đã có một số trường hợp các kẻ tấn công, bao gồm kẻ tấn công ransomware, kẻ trộm, kẻ lừa đảo và kẻ buôn bán ma túy, sử dụng dịch vụ DeFi để chuyển và rửa số tiền bất hợp pháp của họ”. 

Bộ lưu ý nhiều kỹ thuật khác nhau để thực hiện điều này, bao gồm cả việc hoán đổi tiền thành tiền điện tử ít có khả năng theo dõi hơn, di chuyển giữa các chuỗi khối và gửi tài sản thông qua máy trộn tiền điện tử. Số tiền được rửa sau đó sẽ được đổi thành tiền pháp định bằng cách sử dụng Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

Tháng 8 năm ngoái, Kho bạc đã bổ sung công cụ trộn tiền điện tử Tiền mặt lốc xoáy vào danh sách các thực thể bị trừng phạt do nó phổ biến với tội phạm mạng Hàn Quốc. 

Ransomware là một vấn đề cấp cao khác được bộ lưu ý, được công nhận là “ưu tiên an ninh quốc gia”. Vì các giao dịch trên các mạng tiền điện tử như Bitcoin đều có ẩn danh và không thể đảo ngược, nên chúng tạo ra một đường ray thanh toán lý tưởng mà qua đó bọn tội phạm có thể tống tiền nạn nhân. 

Bộ đã tham chiếu đến năm 2022 nghiên cứu từ công ty phân tích chuỗi khối Elliptic, công ty đã phát hiện ra rằng 13 chủng ransomware đã rửa tiền thông qua một cầu nối chuỗi duy nhất, với tổng trị giá 50 triệu đô la trong nửa đầu năm 2022. 

Cuối cùng, Bộ Tài chính thừa nhận mức độ phổ biến của “lừa đảo và lừa đảo” đang gây khó khăn cho ngành công nghiệp tiền điện tử, với ít nhất 1.6 tỷ USD bị đánh cắp thông qua các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử vào năm 2021, theo FBI. Những trò lừa đảo như vậy bao gồm từ các vụ trộm "kéo thảm" cổ điển đến các vụ lừa đảo "làm thịt lợn" mang tính cá nhân hơn, sau đó tiền được rửa và làm xáo trộn bằng nhiều phương pháp nói trên. 

Điểm yếu của DeFi: Tính tập trung

Trái ngược với tên gọi của nó, Kho bạc lưu ý rằng phần lớn không gian DeFi chứa đầy các điểm thất bại tập trung.

Báo cáo cho biết: “Trong thực tế, nhiều dịch vụ DeFi tiếp tục có các cấu trúc quản trị (ví dụ: chức năng quản lý, khắc phục sự cố với mã hoặc thay đổi chức năng của hợp đồng thông minh ở một mức độ nào đó). 

Ngoài ra, các giao thức DeFi được quản lý bởi các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) và chủ sở hữu mã thông báo quản trị của họ có thể được tập trung vào tay nhà đầu tư DAO sớm. Bộ Tài chính cho biết: “Các nhà phát triển và nhà đầu tư ban đầu vào dịch vụ DeFi có thể giữ quyền kiểm soát dịch vụ bằng cách phân bổ lượng token quản trị đáng kể cho họ hoặc duy trì quyền kiểm soát trên thực tế”. 

Bất chấp những rủi ro do DeFi gây ra, báo cáo thừa nhận rằng tiền mặt vẫn là vua khi nói đến tội phạm tài chính. “Rửa tiền, tài trợ phổ biến và tài trợ khủng bố thường xảy ra nhất bằng cách sử dụng tiền pháp định hoặc các tài sản truyền thống khác thay vì tài sản ảo,” nó tuyên bố.