Kho bạc Hoa Kỳ công bố danh sách giặt ủi về rủi ro tiền điện tử đối với người tiêu dùng, an ninh quốc gia

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã phát hành ba ấn phẩm liên quan đến tài sản kỹ thuật số vào thứ Sáu, để đáp lại lời thúc đẩy điều hành của Tổng thống Hoa Kỳ Joe Biden “Đảm bảo sự phát triển có trách nhiệm của tài sản kỹ thuật số”. Một trong số đó tập trung đặc biệt vào tài sản tiền điện tử và một kế hoạch hành động ngắn hơn sẽ xem xét việc chống lại các rủi ro tài chính bất hợp pháp. 

Thảo luận về tài sản tiền điện tử trong "Tài sản tiền điện tử: Ý nghĩa đối với người tiêu dùng, nhà đầu tư và doanh nghiệp" mất một giọng điệu giễu cợt ngay từ đầu, với các đoạn giới thiệu của báo cáo nêu rõ:

“Tiềm năng của công nghệ blockchain để chuyển đổi việc cung cấp các dịch vụ tài chính, như được các nhà phát triển và người đề xuất tán thành, vẫn chưa thành hiện thực”.

Khoảng một nửa báo cáo là một cuộc khảo sát mô tả về tài sản tiền điện tử, sau đó các tác giả chuyển sang những rủi ro mà chúng gây ra cho người dùng. Nó chia rủi ro thành ba loại, loại đầu tiên là rủi ro hành vi, tức là các thực hành trong hệ sinh thái. Báo cáo cáo buộc rằng thiệt hại do gian lận tiền điện tử đã tăng vọt vào năm 2021 và tất nhiên sẽ vượt qua kỷ lục đó trong năm nay. Nó cũng xác định các vấn đề về tính minh bạch của nhiều loại khác nhau.

Các rủi ro hoạt động, bao gồm “các khiếm khuyết trong hệ thống thông tin hoặc các quy trình nội bộ, sai sót của con người, các thất bại trong quản trị và quản lý, hoặc sự gián đoạn do các sự kiện bên ngoài” được xem xét chi tiết. Có liên quan chặt chẽ nhưng được thảo luận riêng là rủi ro trung gian tài sản tiền điện tử, là những rủi ro tương tự mà các nhà đầu tư phải đối mặt trong các thị trường truyền thống, chẳng hạn như các vấn đề về biến động và lưu ký, nhưng tạo thành một “cảnh quan độc đáo” do bản chất của tiền điện tử.

Phần có thể có giá trị nhất của báo cáo là một cuộc thảo luận dài về các cơ hội và rủi ro mà tài sản tiền điện tử gây ra cho các nhóm dân số dễ bị tổn thương. Điều này đặc biệt như vậy do thông tin thống kê phong phú trong phần.

Báo cáo đưa ra ba khuyến nghị: giám sát thận trọng, tăng cường thực thi, hợp tác liên ngành và chia sẻ thông tin; rằng các cơ quan tạo ra nhiều hướng dẫn và quy tắc hơn, và để tiếp cận giáo dục nhiều hơn.

Liên quan: Thông tin, các bước AML / CFT là chìa khóa để chống tội phạm kỹ thuật số quốc tế, báo cáo của DOJ cho biết

"Kế hoạch hành động để giải quyết rủi ro tài trợ bất hợp pháp cho tài sản kỹ thuật số" cách tiếp cận tài sản kỹ thuật số từ góc độ an ninh quốc gia. Nó khuyến nghị bảy hành động ưu tiên chủ yếu bao gồm các nỗ lực giám sát và thực thi trong nước và quốc tế.

Nó cũng khuyến nghị cập nhật các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và tăng cường sự tham gia với khu vực tư nhân thông qua “việc xuất bản các tài liệu chính thức, các cuộc thảo luận và các chương trình của Kho bạc cho phép chia sẻ thông tin công cộng và riêng tư”.