Cho vay và đặt cọc USDT

Là một nhà đầu tư, thật khó để tìm thấy lợi suất hào phóng từ các sản phẩm ngân hàng truyền thống như tài khoản tiết kiệm. Rất may, ngành công nghiệp tiền điện tử đã trưởng thành và hiện đang cung cấp các sản phẩm đầu tư rủi ro thấp. Nhiều sản phẩm trong số này liên quan đến stablecoins, là các mã thông báo dựa trên blockchain với giá của chúng được gắn với tiền tệ fiat (thường là đô la Mỹ).

Đồng ổn định lớn nhất theo vốn hóa thị trường là Tether (USDT); đây là cách bạn có thể tận dụng tối đa nó.

	USDT	USDC	DAI	BUSD	ETH
Có khả năng	1.73%	1.15%	1.66%	1.13%	0.64%
Hợp chất	2.20%	0.78%	1.20%	–	0.06%
Blockfi	Lên đến 7.25%	Lên đến 7.00%	Lên đến 7%	Lên đến 7%	Lên đến 3%
NEXO	10%	10%	10%	–	6%
Binance	10%	1.20%	2.20%	10%	2.40%
Crypto.com	6.40%	6.40%	6.40%	–	3.20%

USDT là gì?

USDT là một loại tiền mã hóa ổn định được phát hành bởi Tether Limited, một công ty được ra mắt vào năm 2014. USDT có giá cố định với đô la Mỹ dựa trên tỷ lệ 1: 1. Nó được lưu trữ trên chuỗi khối Ethereum dưới dạng mã thông báo ERC-20.

Tether tuyên bố rằng USDT được hỗ trợ đầy đủ bởi các khoản dự trữ bao gồm đô la Mỹ, các khoản tương đương tiền, các khoản tiền gửi ngắn hạn khác và thương phiếu. Báo cáo chứng thực mới nhất được phát hành bởi MHA Cayman, xác nhận rằng các mã thông báo USDT được hỗ trợ đầy đủ.

Tại thời điểm viết bài, vốn hóa thị trường của USDT vượt quá 72 tỷ đô la, đưa nó vào top 3 tiền điện tử lớn nhất sau Bitcoin và Ethereum. Các stablecoin đã đóng một vai trò quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, thu hẹp khoảng cách giữa blockchain và tài chính truyền thống.

Tại sao Lợi nhuận USDT lại cao như vậy?

Lợi suất do tài khoản tiết kiệm truyền thống mang lại dao động gần 1%, vậy tại sao tỷ giá USDT lại cao hơn ngay cả với các giao thức DeFi? Đây là một câu hỏi hay vì USDT được chốt giá theo đồng đô la Mỹ, giảm rủi ro biến động xuống XNUMX.

Nexo, BlockFi và những người khác cung cấp mức giá tốt hơn nhiều nhờ mô hình kinh doanh độc đáo trong đó người dùng cho vay tiền điện tử đối với những người đi vay sẵn sàng trả lãi suất cao hơn. Những người sau này sẵn sàng sử dụng tiền điện tử của họ làm tài sản thế chấp, điều này là không thể đối với các ngân hàng truyền thống. Do đó, nhu cầu vay tiền bằng tài sản thế chấp bằng tiền điện tử ngày càng tăng đang thúc đẩy lãi suất.

USDT: Đặt cọc và cho vay

Đặt cọc và cho vay là hai cách để các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ việc nắm giữ tiền điện tử của họ mà không cần bán chúng. Các tài khoản tiết kiệm truyền thống không thể tạo ra lợi tức đáng kể trong môi trường lãi suất thấp hiện nay. Rất may, các nhà đầu tư có thể sử dụng các stablecoin như USDT để đặt cọc và cho vay thay thế.

Sự khác biệt chính giữa đặt cược và cho vay là trước đây yêu cầu người dùng thuê USDT của họ vào nền tảng blockchain hoặc tiền điện tử để đổi lấy phần thưởng, trong khi cho vay USDT yêu cầu họ cho người vay thuê tiền để kiếm lãi.

Nền tảng cho vay USDT

Nếu bạn muốn tạo ra lợi suất cao trong khi giảm rủi ro biến động, các nền tảng cho vay tập trung là lựa chọn lý tưởng. Chúng hoạt động tương tự như các dịch vụ hoặc ngân hàng cho vay trực tuyến truyền thống. Họ sẽ yêu cầu bạn thực hiện quy trình xác minh KYC (biết khách hàng của bạn) trước khi tài khoản của bạn được chấp thuận.

Chúng tôi đã chọn ba trong số các nền tảng cho vay đáng tin cậy nhất hỗ trợ USDT và cung cấp lợi suất cao:

---

BlockFi

BlockFi, đã hoạt động được 5 năm, là một trong những nền tảng cho vay phổ biến nhất. Một trong những sản phẩm chính của nó là Tài khoản lãi suất BlockFi (BIA), cho phép các nhà đầu tư kiếm lãi từ tiền điện tử của họ. Tiền lãi cộng dồn hàng ngày và được trả hàng tháng. Nhiều người mới bắt đầu thích BlockFi vì nó không có yêu cầu số dư tối thiểu.

Tiền gửi USDT tích lũy con số APY có thể đạt 7.25%. Trên thực tế, lãi suất cố định (được cập nhật thường xuyên) phụ thuộc vào Bậc lãi suất của BlokFi như sau:

• Cấp 1 - Tiền gửi USDT thấp hơn 20,000 đi kèm với APY là 7.25%.
• Cấp 2 - Tiền gửi USDT từ 20,000 đến 5 triệu USDT có APY là 6%.
• Cấp 3 - Tiền gửi USDT vượt quá 5 triệu cung cấp APY là 4.5%.

BlockFi cung cấp một lợi nhuận được cá nhân hóa sản phẩm dành cho những cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI), những người có thể kiếm được mức giá tùy chỉnh bằng cách thương lượng với BlockFi. Thông thường, thời gian vay từ một đến sáu tháng.

BlockFi cho phép rút một USDT mỗi tháng miễn phí, sau đó người dùng phải trả phí rút tiền.

---

NEXO

Một nền tảng cho vay tiền điện tử phổ biến khác là NEXO, được thành lập vào năm 2017. Hiện tại, nền tảng này cung cấp APY là 10% cho khoản tiền gửi USDT. Nếu bạn chọn phần thưởng mã thông báo NEXO, mã thông báo gốc của nền tảng, bạn sẽ kiếm được APY cao hơn. Đây là một số mức lãi suất cao nhất trên thị trường hiện nay. Chúng tôi cũng thích giao diện trực quan của Nexo, giao diện này có thể tạo ra sự khác biệt cho người mới bắt đầu.

Các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ chọn Nexo vì các khoản thanh toán hàng ngày và thu nhập linh hoạt của nó. Ngoài ra, các khoản tiền gửi được hỗ trợ bởi bảo hiểm 375 triệu đô la thông qua BitGo và Ledger.

Sử dụng mã thông báo NEXO không chỉ cung cấp lãi suất tốt hơn mà còn rút tiền điện tử miễn phí hơn và các đặc quyền khác.

---

Ưu và nhược điểm của nền tảng cho vay

Ưu điểm	Nhược điểm
Năng suất cao - Các nền tảng cho vay tiền điện tử mang lại lợi suất cao nhất cho các khoản tiền gửi USDT.	Tập trung - vì đây là các nền tảng tập trung, bạn sẽ phải chuyển quyền quản lý tiền USDT (khóa cá nhân) của mình.
Phí thấp - hầu hết các nền tảng cho vay tiền điện tử đều tính phí tối thiểu. Ví dụ, Celsius tuyên bố không có phí nào cả.

Cho vay USDT trên Sở giao dịch

Bạn cũng có thể kiếm lãi khi cho vay USDT với các nền tảng và sàn giao dịch tiền điện tử tập trung. Họ thường sử dụng tiền để cho vay cho các nhà giao dịch tham gia vào giao dịch ký quỹ. Theo quy định, bạn sẽ phải khóa USDT của mình trong một khoảng thời gian định trước. Dưới đây là một số sàn giao dịch tiền điện tử được thiết lập tốt hỗ trợ cho vay USDT:

---

Binance

Binance cho đến nay là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tính theo khối lượng giao dịch. Kể từ khi bắt đầu vào năm 2017 với tư cách là một sàn giao dịch giao ngay, nó đã trở thành một hệ sinh thái đa dạng, cung cấp giao dịch quyền chọn và hợp đồng tương lai, bệ phóng, canh tác thanh khoản, đặt cọc và các tùy chọn thanh toán, v.v.

Một trong những sản phẩm chính là Kiếm tiền từ Binance, đây là giải pháp toàn diện để kiếm lãi, bao gồm cả lãi trên USDT. APY đối với tiền gửi linh hoạt USDT là 10.00%, mặc dù tỷ lệ này giảm mạnh khi tiền gửi cao hơn. Do đó, nếu bạn gửi hơn 2,000 USDT, bạn sẽ chỉ mong đợi APY là 3.00%.

---

Kucoin

Một sàn giao dịch tiền điện tử khác xuất hiện trong bối cảnh bùng nổ ICO (cung cấp tiền xu ban đầu) vào năm 2017 là Kucoin, sàn này chỉ mới tăng tốc mở rộng gần đây. của Kucoin vòng tài trợ mới nhất hoàn thành vào tháng 2022 năm 10 cho thấy mức định giá là XNUMX tỷ USD.

Kucoin hỗ trợ cho vay USDT để cho phép người dùng kiếm lãi. Tuy nhiên, có một mẹo nhỏ – Kucoin cho phép người dùng cho vay trực tiếp với các đối tác, những người tự quyết định lãi suất. Do đó, con số APY có thể dao động từ 1% đến hơn 700%. Đó không phải là lỗi đánh máy, nhưng có một nhược điểm. Người dùng chỉ cho vay nắm giữ USDT trong thời gian 7, 14 hoặc 28 ngày và thường APY càng cao thì số tiền gửi bắt buộc càng thấp. Do đó, 700% APY cho khoản tiền gửi 20 USDT không phải là vấn đề lớn.

Ngoài ra, Kucoin còn cung cấp sản phẩm Earn, mang lại lợi nhuận ổn định với việc quản lý tài sản chuyên nghiệp. APY cho tiền gửi USDT trong trường hợp này đạt 2.67%.

---

Crypto.com

Được thành lập vào 2016, Crypto.com đã trở thành một trong những thương hiệu tiền điện tử lớn nhất nhờ vào nhiều mối quan hệ đối tác cao cấp, đặc biệt là trong lĩnh vực thể thao. Nền tảng này cung cấp các dịch vụ trao đổi, mã thông báo không thể thay thế (NFT), thanh toán và cho vay cho hơn 50 triệu người dùng trên toàn thế giới. Nó cung cấp bảo hiểm $ 750 triệu cho tất cả các tài sản. Năm 2021, công ty hợp tác với Visa để giải quyết các giao dịch trên mạng thanh toán của nó.

Sản phẩm Kiếm tiền điện tử sản phẩm hỗ trợ USDT và cung cấp APY trung bình 6% cho các khoản tiền gửi bị khóa trong ba tháng. Bạn có thể chọn từ các khoản tiền gửi linh hoạt và có kỳ hạn cố định, nhưng loại trước mang lại lợi suất thấp hơn. Phần thưởng lãi suất được trả hàng tuần.

---

Ưu và nhược điểm của cho vay trên sàn giao dịch

Ưu điểm	Nhược điểm
Hệ sinh thái đa dạng - các sàn giao dịch tiền điện tử lớn kết hợp tất cả các hình thức hoạt động tiền điện tử chỉ cách một vài cú nhấp chuột.	Tập trung - các sàn giao dịch tiền điện tử đang lưu trữ tiền của bạn trong quyền giám sát của họ, có nghĩa là bạn không có toàn quyền kiểm soát tiền của mình.
	Năng suất thấp hơn - hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử đều cung cấp lợi suất thấp hơn so với các nền tảng cho vay tiền điện tử.

Cho vay DeFi USDT

Nếu bạn muốn có toàn quyền kiểm soát tiền của mình và không chia sẻ thông tin cá nhân của mình với bất kỳ ai, bạn có thể chọn các giao thức cho vay của Tài chính phi tập trung (DeFi). DeFi là một trong những xu hướng quan trọng nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử, vì nó cho phép người dùng truy cập các dịch vụ tài chính chạy bằng thuật toán và được cung cấp bởi blockchain thay vì được quản lý bởi các thực thể tập trung.

Hai giao thức cho vay phổ biến nhất là:

---

Có khả năng

Có khả năng là giao thức DeFi lớn thứ hai, với tổng giá trị bị khóa (TVL) gần 8 tỷ đô la. Stablecoin đóng vai trò quan trọng hàng đầu trên Aave, chiếm hơn 30% tổng số tài sản ký gửi.

Lãi suất đóng góp bằng thanh khoản USDT là 2.90%.

---

Tài chính tổng hợp

Đối thủ cạnh tranh trực tiếp của Aave là Hợp chất, có TVL trị giá 4 tỷ USD tính đến ngày hôm nay. Giao thức cho vay đã gây ra cơn sốt DeFi vào mùa hè năm 2020, khi nó tung ra token quản trị của mình.

USDT cũng đang đóng vai trò dẫn đầu ở đây, với APY đối với tiền gửi USDT là 2.20%.

---

Ưu và nhược điểm của DeFi Lending

Ưu điểm	Nhược điểm
Phân cấp - Các giao thức DeFi được chạy bằng các thuật toán, giúp giảm thiểu hoàn toàn các lỗi tiềm ẩn của con người. Ngoài ra, họ không yêu cầu xác minh KYC / AML từ người dùng, những người có toàn quyền kiểm soát tiền của họ.	Năng suất thấp hơn - Các giao thức cho vay DeFi cung cấp mức lãi suất thấp hơn nhiều so với các giao thức tập trung.
	Phí cao - một số Các giao thức DeFi, chẳng hạn như những giao thức được xây dựng trên Ethereum, đi kèm với phí gas cao. Tuy nhiên, danh sách các giải pháp thay thế chi phí thấp được xây dựng trên Avalanche, Polygon và các blockchains khác đang ngày càng gia tăng.

Luôn cập nhật những phát triển trong việc cho vay và đặt cọc khi bạn đăng ký Tạp chí thị trường Bitcoin.