Các ngân hàng Phố Wall ủng hộ Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số của Elizabeth Warren

Các ngân hàng Phố Wall ủng hộ Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số của Elizabeth Warren

Dấu thời gian: 29:2023 chiều ngày 6 tháng 31 năm XNUMX
Vùng cao: Berlin ở đây!Vùng cao: Berlin ở đây!

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren giới thiệu lại Đạo luật chống rửa tiền đối với tài sản kỹ thuật số vào ngày 28 tháng XNUMX, được hỗ trợ bởi các đồng minh không chắc chắn - các ngân hàng Phố Wall.

Viện Chính sách Ngân hàng, một tổ chức tư vấn chính sách tài chính được tạo thành từ một nhóm các ngân hàng, đã ủng hộ luật pháp nhằm giảm thiểu rủi ro an ninh quốc gia do tiền điện tử gây ra. Trong lịch sử, Warren là người chỉ trích nhiệt thành Viện Chính sách Ngân hàng, nhưng dường như họ đã tìm thấy điểm chung - sự cần thiết phải đàn áp tiền điện tử.

Lưu ý rằng tiền điện tử đã trở thành “phương thức thanh toán được lựa chọn” của tội phạm mạng, Warren cho biết trong một thông cáo báo chí:

“Dự luật lưỡng đảng này là đề xuất khó khăn nhất trên bàn để trấn áp tội phạm tiền điện tử và cung cấp cho các cơ quan quản lý các công cụ họ cần để ngăn chặn dòng tiền điện tử đến tay những kẻ xấu.”

Giữ người chơi tiền điện tử theo tiêu chuẩn ngân hàng

Luật, được ban hành lần đầu tiên vào tháng 2022 năm XNUMX, sẽ áp đặt các nghĩa vụ theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) đối với các nhà cung cấp ví tiền điện tử, công cụ khai thác và người xác thực. Do đó, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và những người tham gia mạng sẽ cần phải đáp ứng các yêu cầu về hiểu rõ khách hàng của bạn nếu luật được thông qua.

Dự luật dài 7 trang yêu cầu Bộ Tài chính thiết lập quy trình kiểm tra và xem xét tuân thủ để đảm bảo tất cả các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tiền điện tử tuân thủ các nghĩa vụ chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) theo BSA. Dự luật cũng sẽ chỉ đạo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) thiết lập các quy trình đánh giá tương tự cho các doanh nghiệp tiền điện tử trong phạm vi quản lý của họ.

Hơn nữa, các doanh nghiệp tiền điện tử phải nộp Báo cáo về Tài khoản Tài chính và Ngân hàng Nước ngoài (FBAR) với Sở Thuế vụ. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải gửi báo cáo bất cứ khi nào bất kỳ khách hàng Hoa Kỳ nào sử dụng một hoặc nhiều tài khoản nước ngoài để thực hiện các giao dịch tiền điện tử trên 10,000 đô la, theo hóa đơn.

Dự luật sẽ chỉ đạo Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thực hiện quy tắc mà nó đã đề xuất vào năm 2020 để thu hẹp khoảng cách pháp lý do ví tự quản tạo ra. Quy tắc mới sẽ khiến các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền bắt buộc phải xác minh danh tính khách hàng và đối tác, duy trì hồ sơ và gửi báo cáo cho các giao dịch tiền điện tử cụ thể liên quan đến ví tự quản hoặc ví được lưu trữ ở các khu vực tài phán không tuân thủ.

Dự luật cũng nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro của các máy ATM tiền điện tử. Nó sẽ yêu cầu FinCEN đảm bảo rằng chủ sở hữu và quản trị viên ATM thường xuyên báo cáo và cập nhật địa chỉ thực của các ki-ốt của họ. Các nhà khai thác ATM cũng phải xác minh danh tính khách hàng và đối tác cho tất cả các giao dịch.

Cuối cùng, dự luật sẽ chỉ đạo FinCEN hướng dẫn các tổ chức tài chính giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc xử lý, sử dụng hoặc giao dịch bằng tiền điện tử có nguồn gốc bị che khuất bằng cách sử dụng máy trộn hoặc các công nghệ nâng cao tính ẩn danh khác.

Dự luật nhằm mục đích điều chỉnh các doanh nghiệp tiền điện tử giống như các ngân hàng. Như Thượng nghị sĩ Roger Marshall, một người ủng hộ dự luật, đã tuyên bố:

“Những cải cách được nêu trong luật của chúng tôi sẽ giúp chúng tôi chống lại và bảo vệ tài sản kỹ thuật số của mình bằng cách sử dụng các phương pháp đã được chứng minh mà các tổ chức tài chính trong nước của chúng tôi đã tuân thủ trong nhiều năm.”

Thượng nghị sĩ Lindsey Graham, người cũng đã ủng hộ dự luật, nói thêm rằng “nhiều quy tắc tương tự áp dụng cho đồng đô la nên tồn tại đối với tiền điện tử.”

Thông Cáo Báo Chí

Dấu thời gian:

Thêm từ Mật mã