Tài sản ảo và Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo là gì và tại sao chúng ta cần biết về Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính? Thông tin dữ liệu PlatoBlockchain. Tìm kiếm dọc. Ái.

Tài sản ảo và Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo là gì và tại sao chúng ta cần biết về Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính?

Dấu thời gian: ngày 4 tháng 2022 năm 1 56:XNUMX chiều

Nền FATF

Được thành lập vào năm 1989, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) là một cơ quan độc lập liên chính phủ phát triển và thúc đẩy các chính sách nhằm bảo vệ hệ thống tài chính toàn cầu chống lại rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ cho việc phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Các Khuyến nghị của FATF được công nhận là tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT). FATF không chỉ đưa ra các khuyến nghị mà còn đánh giá các quốc gia dựa trên kết quả hoạt động của họ.

Vào tháng 2018 năm XNUMX, FATF đã bổ sung hai định nghĩa mới cho tài sản ảo (VA) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) vào bảng chú giải thuật ngữ của nó. Vào năm 2019, FATF đã ban hành hướng dẫn VA và đã tiếp tục xem xét và cập nhật hướng dẫn này dựa trên phản hồi từ ngành. Hướng dẫn cuối cùng cập nhật vào tháng 2021 năm XNUMXvà nhằm giúp các cơ quan chức năng quốc gia, VASP, tổ chức tài chính và các tổ chức khác liên quan đến hoạt động tài sản ảo hiểu được nghĩa vụ AML / CFT của họ và cách họ có thể tuân thủ các yêu cầu này một cách hiệu quả.

Định nghĩa FATF của VA

Tài sản ảo [VA] là một đại diện kỹ thuật số về giá trị có thể được giao dịch hoặc chuyển giao bằng kỹ thuật số và có thể được sử dụng cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư. Tài sản ảo không bao gồm các đại diện kỹ thuật số của tiền tệ fiat, chứng khoán và các tài sản tài chính khác đã được đề cập ở những nơi khác trong Khuyến nghị của FATF. nguồn: Bảng chú giải thuật ngữ của các Khuyến nghị FATF

Vì vậy… Điều gì sẽ và những gì sẽ không là một VA?

Điều gì LÀ ví dụ về VA Điều gì KHÔNG ví dụ về VA
  • Bitcoin, Ether, Doge, Litecoin, v.v.
  • Stablecoin sẽ được coi là tài sản ảo hoặc tài sản tài chính truyền thống tùy thuộc vào bản chất chính xác của nó.
  • Mã thông báo trò chơi và NFT khi chúng có thể được “quy ra tiền mặt” bằng cách trao đổi tiền tệ kỹ thuật số trở lại tiền tệ fiat hoặc có thể hoạt động như một sự thay thế cho tiền tệ fiat.
  • Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (được đặc trưng là “tiền tệ fiat”)
  • NFTs khi được sử dụng làm đồ sưu tầm
  • Venmo
  • PayPal

Định nghĩa của FATF về VASP?

Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo [VASP] có nghĩa là bất kỳ thể nhân hoặc pháp nhân nào không được đề cập ở nơi khác theo Khuyến nghị và với tư cách là một doanh nghiệp tiến hành một hoặc nhiều hoạt động hoặc hoạt động sau đây cho hoặc thay mặt cho một thể nhân hoặc pháp nhân khác:

  • trao đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ fiat;
  • trao đổi giữa một hoặc nhiều dạng tài sản ảo;
  • chuyển tài sản ảo (di chuyển VA từ địa chỉ hoặc tài khoản tài sản ảo này sang địa chỉ hoặc tài khoản ảo khác);
  • bảo quản an toàn và / hoặc quản lý tài sản ảo hoặc công cụ cho phép kiểm soát tài sản ảo; và
  • tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến việc chào bán và / hoặc bán tài sản ảo của tổ chức phát hành. Nguồn: Bảng chú giải thuật ngữ của các Khuyến nghị FATF

Vậy… Điều gì sẽ và Điều gì sẽ không trở thành VASP?

Doanh nghiệp hoặc Dịch vụ LÀ một VASP Doanh nghiệp hoặc Dịch vụ KHÔNG một VASP
  • Trao đổi VA hoặc các dịch vụ chuyển nhượng VA tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi VA lấy tiền tệ fiat và / hoặc các hình thức VA khác để lấy thù lao (ví dụ: với một khoản phí, hoa hồng, chênh lệch hoặc lợi ích khác). Các mô hình này thường chấp nhận nhiều phương thức thanh toán, bao gồm tiền mặt, chuyển khoản, thẻ tín dụng và VA. Bao gồm các sàn giao dịch P2P.
  • Dịch vụ ký quỹ VA – khi pháp nhân cung cấp dịch vụ có quyền lưu ký đối với các khoản tiền.
  • Dịch vụ môi giới tạo điều kiện thuận lợi cho việc phát hành và giao dịch VA thay mặt cho người dùng là thể nhân hoặc pháp nhân.
  • Dịch vụ trao đổi sổ sách đặt hàng, mang lại các đơn đặt hàng cho người mua và người bán với nhau, có khả năng thông qua việc sử dụng một công cụ khớp lệnh khớp với các lệnh mua và bán từ người dùng.
  • Các dịch vụ giao dịch nâng cao, có thể cho phép người dùng tiếp cận các kỹ thuật giao dịch phức tạp hơn, chẳng hạn như giao dịch ký quỹ hoặc giao dịch dựa trên thuật toán.
  • Máy ATM / Kiosk Bitcoin tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi VA lấy tiền tệ fiat hoặc các VA khác.
  • ICO (Cung cấp tiền xu ban đầu) thường là một phương tiện để gây quỹ cho các dự án mới từ những người ủng hộ ban đầu.
  • Các nhóm khai thác ngoài việc chỉ chuyển tài sản ảo cho các thành viên nhóm, kết hợp dịch vụ quản lý và cho thuê của họ với dịch vụ lưu trữ ví tiền ảo thay mặt cho các thành viên nhóm (tức là bảo quản tài sản ảo theo danh sách của FATF).
  • Stablecoin: Một loạt các thực thể liên quan đến bất kỳ cái gọi là stablecoin sắp xếp sẽ có nghĩa vụ AML / CFT, tùy thuộc vào thiết kế của stablecoin. Một nhà phát triển hoặc cơ quan quản trị trung tâm, người thiết lập các quy tắc quản lý việc sắp xếp stablecoin (nghĩa là xác định các chức năng của stablecoin, ai có thể truy cập vào thỏa thuận, cho dù / cách các biện pháp phòng ngừa AML / CFT được tích hợp vào thỏa thuận, quản lý chức năng ổn định) có thể được coi là một VASP.
  • Defi: Ứng dụng DeFi (tức là chương trình phần mềm) không phải là VASP theo tiêu chuẩn FATF. Tuy nhiên, người sáng tạo, chủ sở hữu và nhà điều hành hoặc một số người khác duy trì quyền kiểm soát hoặc có đủ ảnh hưởng trong các thỏa thuận DeFi, có thể thuộc định nghĩa FATF của VASP.
  • NFT khi được sử dụng cho mục đích thanh toán hoặc đầu tư.
  • Người tiêu dùng: Người dùng có được tiền ảo có thể chuyển đổi và sử dụng nó để mua hàng hóa hoặc dịch vụ thực hoặc ảo không phải là VASP, do đó không phải tuân theo các quy định về đăng ký, báo cáo và lưu trữ hồ sơ.
  • Giao dịch ngang hàng (P2P): Khi chuyển tiền VA diễn ra trên cơ sở P2P, không có pháp nhân bắt buộc nào liên quan đến việc ngăn ngừa hoặc giảm thiểu rủi ro rửa tiền.
  • Các thợ đào cá nhân, nếu họ đang khai thác cho tài khoản của riêng mình.
  • Các nhà điều hành nhóm khai thác, nếu họ chỉ chuyển tài sản ảo cho các thành viên nhóm hoặc người mua hợp đồng để phân phối số tiền kiếm được cho các bên thứ ba, vì việc chuyển giao này không thể tách rời với việc cung cấp dịch vụ.
  • Đặt hàng các dịch vụ / nền tảng trao đổi sách chỉ cho phép người mua và người bán VA tìm thấy nhau và không thực hiện bất kỳ dịch vụ nào theo định nghĩa của VASP.
  • Các công ty chỉ đơn thuần cung cấp cơ sở hạ tầng phụ trợ để cho phép một thực thể khác cung cấp dịch vụ này, chẳng hạn như nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ dữ liệu đám mây, nhà cung cấp dịch vụ toàn vẹn chịu trách nhiệm xác minh tính chính xác của chữ ký, nhà phát triển phần mềm, chương trình phần mềm (ví dụ DApps), ứng dụng DeFi (chương trình phần mềm ) hoặc các nhà cung cấp ví không lưu trữ (chỉ phát triển / bán phần mềm và / hoặc ví phần cứng), thông thường sẽ không đáp ứng định nghĩa của VASP.

Tại sao việc xác định đúng một VASP lại quan trọng như vậy?

Khi một thực thể được phân loại là VASP, do đó nằm trong phạm vi của các tiêu chuẩn FATF, điều này gây ra một loạt các yêu cầu quy định:

  • Tối thiểu phải được cấp phép hoặc đăng ký tại (các) khu vực tài phán nơi chúng được tạo ra. Một số khu vực pháp lý có các yêu cầu bổ sung ở cấp địa phương;
  • Yêu cầu các quốc gia đảm bảo rằng các VASP phát triển, đánh giá và giảm thiểu (các) chương trình phòng ngừa AML / CFT để xác định và xác minh danh tính khách hàng, thiết lập các chính sách, thủ tục, lưu trữ hồ sơ, đào tạo, báo cáo, kiểm soát nội bộ, cán bộ tuân thủ và đánh giá độc lập;
  • Giới thiệu “Quy tắc Du lịch” (Khuyến nghị 16). Nó yêu cầu các thực thể được quy định phải tiến hành thẩm định khách hàng (Khuyến nghị 10) và đảm bảo rằng một số thông tin nhất định về các bên tham gia giao dịch trên 1,000 EUR sẽ “đi” với giao dịch đến đơn vị nhận bao gồm: (i) tên của người khởi tạo, địa chỉ hoặc ID quốc gia, (ii) tên của người thụ hưởng; và (iii) số tài khoản cho mỗi tài khoản, nơi được sử dụng để xử lý giao dịch hoặc một số tham chiếu giao dịch duy nhất. Quy tắc Du lịch nên áp dụng cho việc chuyển giao VA giữa hai đơn vị có nghĩa vụ (ví dụ: hai VASP hoặc một VASP và một tổ chức tài chính truyền thống), nhưng sẽ không nhất thiết áp dụng cho các giao dịch giữa VASP và một ví không lưu trữ (ví tiền điện tử không được tổ chức tài chính bên thứ ba hoặc tổ chức được quản lý khác nắm giữ hoặc quản lý);
  • Báo cáo các giao dịch đáng ngờ theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng hoặc quy định khác.

Kết thúc, FATF khuyến nghị rằng các hoạt động VA được phân tích dựa trên các dịch vụ được cung cấp hơn là liệu chúng có phù hợp với từ ngữ cụ thể của các định nghĩa hay không. Hướng dẫn lưu ý “các quốc gia không nên áp dụng định nghĩa của mình dựa trên danh pháp hoặc thuật ngữ mà thực thể sử dụng để mô tả về bản thân hoặc công nghệ mà thực thể sử dụng cho các hoạt động của mình. Các nghĩa vụ trong tiêu chuẩn FATF bắt nguồn từ các dịch vụ tài chính cơ bản được cung cấp mà không liên quan đến mô hình hoạt động, công cụ công nghệ, thiết kế sổ cái hoặc bất kỳ tính năng hoạt động nào khác của đơn vị. ”

Hướng dẫn cập nhật FATF vào tháng 2021 năm XNUMX: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

Hướng dẫn dễ dàng của FATF về các tiêu chuẩn và phương pháp luận FATF: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Bài đăng trên blog CipherTrace có liên quan (ngày 08 tháng 2021 năm XNUMX): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
tài sản ảo-dịch vụ-nhà cung cấp-vasp /

Dấu thời gian:

Thêm từ Mật mã