Chính xác thì Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là gì?

TIỀN ĐIỆN TỬTiền điện tử (hoặc tiền điện tử) là một tài sản kỹ thuật số mô tả… Hơn, tài sản kỹ thuật số, tiền ảo có thể chuyển đổi… dường như có một danh sách vô tận các thuật ngữ cho cùng một khái niệm. Nếu điều đó vẫn chưa đủ, trao đổi cryptocurrencyMột doanh nghiệp cho phép khách hàng giao dịch tiền điện tử o… Hơn cũng có thể được gọi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPNhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là gì? Ảo A… Hơn), Thực thể tài sản ảo, Khách hàng tài sản kỹ thuật số (DAC), Kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB)Vào năm 2011, FinCEN đã ban hành một quy tắc cuối cùng xác định một loại tiền… Hơn, hoặc bất kỳ chuỗi phân loại nào khác tùy thuộc vào ngữ cảnh. Mặc dù một số có thể có xu hướng đề cập đến bất kỳ và tất cả các thực thể liên quan đến tài sản ảo là VASP — cũng như chúng có thể gọi tất cả tài sản ảo là “tiền điện tử” —có một số điểm khác biệt chính giữa các Thực thể tài sản kỹ thuật sốThực thể tài sản kỹ thuật số là một thuật ngữ bao trùm cho một loạt các ... Hơn các kiểu mẫu ảnh hưởng đến cách thực thể đó được điều chỉnh.

Thực thể tài sản kỹ thuật số (DAE)

Thực thể tài sản kỹ thuật số là một thuật ngữ bảo vệ cho một loạt các doanh nghiệp được xây dựng dựa trên các giao dịch tiền điện tử. Các tổ chức tài sản kỹ thuật số bao gồm Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) như sàn giao dịch tiền điện tử và máy ATM, là các tổ chức tài chính theo đúng nghĩa của họ, ngoài các trang web cờ bạc, cơ sở ươm tạo và các tổ chức khác sử dụng tiền điện tử nhưng không phải lúc nào cũng được phân loại là tổ chức tài chính. Các tên thay thế bao gồm Thực thể tài sản ảo và Thực thể tài sản tiền điện tử.

Khách hàng tài sản kỹ thuật số (DAC)Khách hàng tài sản kỹ thuật số là Pháp nhân tài sản kỹ thuật số sử dụng… Hơn

 Khách hàng tài sản kỹ thuật số là bất kỳ Pháp nhân tài sản kỹ thuật số nào sử dụng dịch vụ của ngân hàng hoặc tổ chức tài chính chính thức khác. DAC lần đầu tiên được sử dụng để mô tả một nhóm rộng rãi khách hàng dựa trên tiền điện tử trong hành động thực thi OCC của Bộ Tài chính Hoa Kỳ chống lại Ngân hàng Safra của tôi vào đầu năm 2020.

Vào ngày 30,2020 tháng XNUMX năm XNUMX, Văn phòng kiểm soát tiền tệ (OCC) đã ban hành hành động thực thi liên quan đến tiền điện tử đầu tiên chống lại một ngân hàng của Hoa Kỳ - Ngân hàng MY Safra (MYSB), có trụ sở chính tại Thành phố New York. Hành động thực thi bao gồm một lệnh ngừng và hủy bỏ hoàn toàn tập trung vào các thực hành chống rửa tiền (AML) còn thiếu để tuân thủ và giám sát các khách hàng tài sản kỹ thuật số của ngân hàng (DAC). Các thực thể này bao gồm cryptocurrency trao đổi, bitcoin Các nhà khai thác ATM và OTC ảo cũng như các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử khác.

Tìm hiểu thêm https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)

Khi một thực thể tài sản kỹ thuật số tham gia vào các hoạt động tài chính nhất định liên quan đến tài sản ảo, AML / CFT và các nghĩa vụ khác có thể áp dụng cho nó cho vai trò của đơn vị như một người chuyển tiền. Các thực thể tài sản kỹ thuật số này có thể được gọi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) hoặc máy chuyển tiền tham gia vào tiền ảo có thể chuyển đổi, tùy thuộc vào cơ quan quản lý hoặc hoạch định chính sách.

VASP được định nghĩa bởi Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) là một doanh nghiệp thực hiện một hoặc nhiều hành động sau thay mặt cho khách hàng của mình:

• • trao đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ fiat;
  • trao đổi giữa một hoặc nhiều dạng tài sản ảo;
  • chuyển nhượng tài sản ảo;
  • giữ gìn an toàn và / hoặc quản trị hoặc tài sản ảo hoặc công cụ cho phép kiểm soát tài sản ảo;
  • tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến việc chào bán và / hoặc bán tài sản ảo của tổ chức phát hành;

Định nghĩa này bao gồm một loạt các doanh nghiệp tiền điện tử, bao gồm sàn giao dịch, nhà khai thác ATM, người giám sát ví và quỹ đầu cơ. FATF khuyến nghị thêm rằng VASP phải tuân theo các yêu cầu nghiêm ngặt về AML / CTF và KYC giống như các tổ chức tài chính truyền thống.

Định nghĩa VASP của FATF nhằm nắm bắt các hoạt động và chức năng tài chính cụ thể và không phụ thuộc vào loại tổ chức cụ thể, thay vì “cách người đó sử dụng [tài sản ảo] và vì lợi ích của ai”. Theo FATF, nếu một người (tự nhiên hoặc hợp pháp) tham gia với tư cách là một doanh nghiệp trong bất kỳ hoạt động nào được mô tả trong danh sách đầu dòng ở trên “cho hoặc thay mặt cho người khác” thì họ là VASP, bất kể họ sử dụng công nghệ nào tiến hành các hoạt động VA được bảo hiểm.

Điều này có nghĩa là có một số thực thể tài sản kỹ thuật số — ví dụ: thợ đào — có thể hoặc không thể được phân loại là VASP tùy thuộc vào hoạt động và chức năng của họ. Mặc dù các hoạt động của một người khai thác riêng lẻ có thể không đủ để phân loại họ là VASP, nhưng hoạt động của nhóm khai thác có thể nếu nó tham gia vào bất kỳ điểm nào được liệt kê ở trên. Theo các quy định của FinCEN, ví dụ: một nhà điều hành nhóm khai thác sẽ không được coi là người chuyển tiền nếu họ chỉ chuyển tài sản ảo cho các thành viên nhóm hoặc người mua hợp đồng để phân phối số tiền kiếm được, "vì những khoản chuyển tiền này là không thể thiếu với việc cung cấp dịch vụ . ” Tuy nhiên, nếu người lãnh đạo kết hợp dịch vụ quản lý và cho thuê của họ với dịch vụ lưu trữ ví tiền ảo thay mặt cho các thành viên nhóm (tức là bảo quản an toàn tài sản ảo theo danh sách của FATF), thì người lãnh đạo sẽ được coi là người chuyển tiền để tham gia vào tài khoản. -trên cơ sở truyền tiền.

Là một Sàn giao dịch phi tập trung (DEX)DEX hoặc Sàn giao dịch phi tập trung là một loại tiền điện tử ví dụ… Hơn một VASP?

Theo hướng dẫn của FATF, Sở giao dịch phi tập trung (DEX) là VASP và cần được quy định như vậy. DEX hoặc bất kỳ ứng dụng phi tập trung (phân phối) nào khác (DApp), chủ sở hữu / nhà điều hành hoặc cả hai, thuộc định nghĩa của VASP nếu họ “tạo điều kiện hoặc tiến hành trao đổi hoặc chuyển giao giá trị (cho dù bằng VA hay tiền tệ fiat truyền thống) … ”Tương tự như vậy, một người phát triển DEX có thể là một VASP khi họ tham gia với tư cách là một doanh nghiệp trong việc hỗ trợ hoặc tiến hành các hoạt động được liệt kê trước đó thay mặt cho một thể nhân hoặc pháp nhân khác.

Các quốc gia phải có khả năng xác định cách tốt nhất để giảm thiểu rủi ro liên quan đến các mô hình kinh doanh VASP tập trung và phi tập trung. Hướng dẫn vào tháng 2019 năm XNUMX của FinCEN đã làm rõ quan điểm của họ về DApp, nêu rõ, “cách giải thích quy định tương tự áp dụng cho các cơ quan cơ khí như ki-ốt CVC áp dụng cho các DApp chấp nhận và truyền giá trị, bất kể chúng hoạt động vì lợi nhuận. Theo đó, khi DApp thực hiện chuyển tiền, định nghĩa về máy phát tiền sẽ áp dụng cho DApp, chủ sở hữu / người điều hành DApp hoặc cả hai ”.

Tại sao lại quan trọng: Tất cả VASP đều là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ (MSB)

Mặc dù có thể không có nhiều khác biệt trong việc hoán đổi các thuật ngữ tài sản kỹ thuật số, tài sản ảo và tiền điện tử, nhưng việc gọi ví không lưu trữ là VASP khi nó không ngụ ý một số nghĩa vụ AML nhất định mà thực thể có thể không thực sự có. Việc hiểu các loại hình khác nhau có thể mang lại sự rõ ràng cho các nghĩa vụ khác nhau mà mỗi thực thể tài sản kỹ thuật số có. Ví dụ, một VASP theo tiêu chuẩn FATF cũng sẽ được coi là MSB theo tiêu chuẩn FinCEN, có nghĩa là chúng có các nghĩa vụ AML cụ thể theo BSA. Ngược lại, không phải tất cả VASP đều nằm trong quy định AMLD5 của EU về tiền điện tử.

Khi các quy định mới phát triển, việc chọn thuật ngữ phù hợp từ một nhóm hiện có có thể giúp giảm bớt sự nhầm lẫn bằng cách ngăn chặn việc đưa ra các thuật ngữ mới hoặc tạo ra các định nghĩa mâu thuẫn với những thuật ngữ đã được hình thành. Bạn có thể tìm thấy một số cách nói phổ biến về VASP và tiền điện tử bên dưới.

• Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) - Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP); Tài sản ảo
• Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FINCEN) - Chuyển tiền / Kinh doanh Dịch vụ Tiền tệ; tiền ảo có thể chuyển đổi (CVC)
• Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) - Thị trường Hợp đồng Chỉ định (DCM); tiền ảo
• Ủy ban Giao dịch Chứng khoán (SEC) - Nền tảng Giao dịch Tài sản Kỹ thuật số; tài sản kỹ thuật số
• EU AMLD5 - Các nhà cung cấp tham gia vào các dịch vụ trao đổi giữa tiền tệ ảo và tiền tệ fiat; tiền ảo