Tóm lại
- Aave là một giao thức cho vay phi tập trung cho phép người dùng cho vay hoặc vay tiền điện tử mà không cần thông qua một trung gian tập trung.
- Người dùng gửi tài sản kỹ thuật số vào “nhóm thanh khoản”, trở thành quỹ mà giao thức có thể cho vay.
Aave là gì?
Có khả năng là một nền tài chính phi tập trung (Defi) cho phép mọi người cho vay và mượn tiền điện tử mà không cần phải thông qua một trung gian tập trung. Khi họ cho vay, họ kiếm được tiền lãi; khi họ vay, họ phải trả lãi.
Aave được xây dựng trên đỉnh Ethereum mạng. Tất cả các token trên mạng cũng sử dụng Ethereum blockchain để xử lý các giao dịch; họ được biết đến như ERC20 thẻ.
Bản thân giao thức sử dụng một tổ chức tự trị phi tập trung, hoặc DAO. Điều đó có nghĩa là nó được vận hành và quản lý bởi những người nắm giữ—và bỏ phiếu bằng—mã thông báo AAVE.
Bạn có biết?
Trước khi đổi tên thành Aave, sản phẩm này được gọi là ETHLend. Cả hai đều được phát triển bởi một nhóm do Stani Kulechov, một sinh viên luật Phần Lan đứng đầu.
Cách hoạt động cho vay trên Aave
Theo truyền thống, để vay tiền, bạn cần đến ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác với nhiều tiền mặt. Ngân hàng sẽ yêu cầu tài sản thế chấp – trong trường hợp vay mua ô tô, đó chính là quyền sở hữu ô tô – để đổi lấy khoản vay. Sau đó, bạn trả gốc cho ngân hàng hàng tháng, cộng thêm lãi.
DeFi thì khác. Không có ngân hàng. Thay vì, hợp đồng thông minh (là các mã máy tính tự động hóa các giao dịch, chẳng hạn như bán nếu giá mã thông báo đạt đến một ngưỡng nhất định) thực hiện công việc nặng nhọc. DeFi loại bỏ những người trung gian khỏi giao dịch tài sản, hợp đồng tương lai và tài khoản tiết kiệm.
Trong thực tế, điều đó có nghĩa là bạn có thể nhận được khoản vay—bằng tiền điện tử—từ mọi người thay vì các tổ chức tài chính. Tuy nhiên, bạn vẫn phải đặt tài sản thế chấp. Trong một hệ thống DeFi cố gắng không có tiền pháp định, điều đó có nghĩa là các mã thông báo tiền điện tử khác.
Và bởi vì tiền điện tử rất dễ biến động nên nền tảng DeFi yêu cầu tài sản thế chấp quá mức. Vì vậy, đối với khoản vay tiền điện tử trị giá 500 đô la trên Aave, bạn cần phải gửi nhiều hơn số tiền đó bằng một loại tiền điện tử khác. Nếu giá giảm mạnh và số tiền trong tài sản thế chấp không còn đủ để trả cho số tiền bạn đã vay, tài sản thế chấp của bạn có thể bị thanh lý, nghĩa là giao thức sẽ lấy số tiền đó để trang trải chi phí cho khoản vay của bạn.
Aave hiện có nhóm cho hơn 20 tài sản dựa trên Ethereum, bao gồm cả stablecoins Tether, DAI, USD Coin và đô la Gemini. Các thị trường khác bao gồm Chuỗi liên kết, Chú ý Cơ bản Tokenvà Unwwap.
Tại sao bạn muốn vay tiền điện tử?
Mặc dù việc mua hoặc bán tiền điện tử thường có ý nghĩa hơn, nhưng việc vay nó có thể thực tế trong một số trường hợp. Một trong những điều rõ ràng nhất là đối với trao đổi chứng khóan. Nếu bạn thấy giao dịch mã thông báo ở các mức giá khác nhau trên các sàn giao dịch khác nhau, bạn có thể kiếm tiền bằng cách mua nó ở một nơi và bán nó ở một nơi khác.
Tuy nhiên, vì sự khác biệt có xu hướng nhỏ sau khi tính đến phí giao dịch và chênh lệch giá, bạn sẽ phải có nhiều tiền điện tử để kiếm được lợi nhuận kha khá.
Đó là lúc các khoản vay nhanh của Aave xuất hiện. Aave đi tiên phong trong việc sử dụng các khoản vay nhanh, trong đó mọi người vay tiền điện tử mà không cần thế chấp, sử dụng nó để mua một tài sản, bán tài sản đó và sau đó trả lại số tiền ban đầu trong cùng một giao dịch trong khi bỏ túi lợi nhuận của họ.
Nhóm thanh khoản hoạt động như thế nào
Hãy quay lại DeFi. Trong những ngày đầu của tài chính phi tập trung, nếu bạn muốn vay một tài sản, bạn phải tìm ai đó trên nền tảng để cho bạn vay—với mức giá và các điều khoản mà cả hai bạn đã đồng ý.
Mọi thứ đã phát triển kể từ đó.
Aave bỏ qua toàn bộ quá trình cho vay ngang hàng, thay vào đó chọn số tiền hồ bơi-cho vay ngang hàng.
Đây là cách hoạt động: Người dùng gửi tài sản kỹ thuật số vào “nhóm thanh khoản”. Chúng trở thành quỹ mà giao thức sau đó có thể cho vay. Bất kỳ ai gửi mã thông báo của họ vào một nhóm và do đó “cung cấp tính thanh khoản” sẽ nhận được aToken mới. (“A” là dành cho “Aave.”) Vì vậy, nếu bạn gửi DAI vào nhóm thanh khoản, đổi lại bạn sẽ nhận được aDAI.
Với tư cách là chủ sở hữu aToken, bạn sẽ được hưởng một phần khoản vay ngắn hạn của nền tảng cũng như lãi suất đối với các aToken đó. Nếu bạn đang gửi mã thông báo vào một nhóm vốn đã có nhiều thanh khoản dư thừa, bạn sẽ không kiếm được nhiều tiền. Nhưng nếu bạn đang gửi mã thông báo mà giao thức đang rất cần, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn.
Điều tương tự cũng áp dụng cho người đi vay—lãi suất thay đổi tùy thuộc vào những gì bạn đang vay.
Tại sao mọi người không làm điều đó?
Một vài lý do. Trước tiên, bạn phải chuyển tiền điện tử vào Aave để bắt đầu sử dụng nền tảng; bạn không thể chỉ mua nó bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ. (Và với chi phí giao dịch Ethereum cao, một số người ngần ngại chuyển số tiền nhỏ hơn).
Thứ hai, có yếu tố rủi ro liên quan và việc thanh lý là một phần quan trọng trong cách Aave quản lý nợ và đảm bảo mọi người vẫn có thể vay vốn.
Nếu vẫn không đủ thanh khoản sau khi tài sản thế chấp được thanh lý, Aave có một biện pháp an toàn dự phòng, được gọi là Mô-đun an toàn. Bên trong nhóm này là các token AAVE mà người dùng đã gửi. Nếu mọi thứ êm xuôi, họ sẽ nhận được nhiều AAVE hơn như một khoản bồi thường. Nếu hệ thống cần bơm vốn, nó sẽ thanh lý mã thông báo AAVE.
Mã thông báo AAVE được sử dụng để làm gì?
Người dùng có thể đăng mã thông báo AAVE làm tài sản thế chấp. Khi họ làm vậy, giới hạn vay của họ sẽ được nâng lên. Những người vay AAVE cũng có thể bỏ qua phí vay và được giảm phí nếu họ đăng nó làm tài sản thế chấp.
Aave có sẵn để giao dịch hoặc mua trên một số sàn giao dịch tiền điện tử khác nhau, bao gồm Binance và Huobi Global.
Tôi có thể đi đến đâu để tìm hiểu thêm?
Aave chỉ là một trong một số giao thức cho vay DeFi. Đối với những người khác, hãy kiểm tra:
Nguồn: https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- Tài khoản
- Tất cả
- tài sản
- Tài sản
- tự trị
- Ngân hàng
- nhị phân
- Mượn
- mua
- Mua
- vốn
- xe hơi
- tiền mặt
- Coin
- Bồi thường
- hợp đồng
- Chi phí
- Couple
- tín dụng
- Crypto
- Cho vay tiền điện tử
- cryptocurrency
- Trao đổi tiền điện tử
- DAI
- Thẻ ghi nợ
- Nợ
- Phân quyền
- Tài chính phi tập trung
- cho vay phi tập trung
- Defi
- Nhu cầu
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- Giảm giá
- Đô la
- Đầu
- ethereum
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- Lệ Phí
- tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- Tên
- Đèn flash
- Miễn phí
- quỹ
- Futures
- Gemini
- Toàn cầu
- quản trị
- Cao
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- Huobi
- Huobi toàn cầu
- Bao gồm
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- quan tâm
- tham gia
- IT
- tham gia
- Key
- Luật
- Led
- cho vay
- LINK
- Chất lỏng
- thanh lý
- Thanh khoản
- Các khoản cho vay
- thị trường
- tiền
- di chuyển
- mạng
- gọi món
- Nền tảng khác
- Trả
- người
- nền tảng
- Nền tảng
- hồ bơi
- Hồ bơi
- giá
- Sản phẩm
- Lợi nhuận
- Giá
- RE
- lý do
- Nguy cơ
- Sự An Toàn
- bán
- ý nghĩa
- So
- Bắt đầu
- Sinh viên
- hệ thống
- mã thông báo
- Tokens
- thương mại
- Giao dịch
- giao dịch
- Giao dịch
- Đô la Mỹ
- USD Coin
- Người sử dụng
- Bỏ phiếu
- Là gì
- CHÚNG TÔI LÀ
- công trinh