Lừa đảo phí ứng trước là gì? Lời khuyên của SEC: Đừng trả tiền để vay

Lừa đảo phí ứng trước là gì? Lời khuyên của SEC: Đừng trả tiền để vay

Dấu thời gian: 7 tháng 2024 năm 8 42:XNUMX CH
  • SEC cảnh báo về “Lừa đảo phí ứng trước”, cảnh báo công chúng chống lại những kẻ mạo danh đóng giả là các công ty cho vay hoặc tài trợ hợp pháp yêu cầu tiền gửi trả trước.
  • Trò lừa đảo liên quan đến việc lừa dối nạn nhân bằng những lời hứa về lợi ích hoặc lợi ích tài chính để đổi lấy các khoản thanh toán trả trước, thường xảy ra trên các nền tảng như “Telegram” và mạng xã hội.
  • Công chúng được nhắc nhở xác minh tính hợp pháp của các giao dịch tài chính và luôn cảnh giác trước các hành vi lừa đảo tiềm ẩn.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã cảnh báo về một trò lừa đảo mới được gọi là “Lừa đảo phí ứng trước”. Công chúng được nhắc nhở phải thận trọng trước những kẻ mạo danh giả danh các công ty cho vay hoặc tài trợ đã đăng ký cung cấp các khoản vay nhưng trước tiên yêu cầu người đi vay phải đặt cọc hoặc phí ứng trước. 

Lừa đảo trả phí trước là gì?

Theo Ủy ban, "lừa đảo phí ứng trước" là một hình thức lừa dối trong đó các cá nhân hoặc tổ chức, thường giả dạng là nhà cung cấp dịch vụ, người cho vay hoặc tổ chức hợp pháp, yêu cầu nạn nhân trả trước hoặc trả phí, hứa hẹn mang lại lợi ích, dịch vụ lớn hơn, hoặc lợi ích tài chính trong tương lai.

Lừa đảo phí ứng trước xảy ra như thế nào?

Sản phẩm SEC lưu ý rằng thủ phạm có thể khai man về việc cung cấp các khoản vay và yêu cầu người vay tiềm năng trả một khoản phí trả trước hoặc đặt cọc trước khi khoản vay được xử lý hoặc cấp. 

Sau khi nạn nhân trả phí tạm ứng, kẻ lừa đảo thường biến mất mà không cung cấp khoản vay hoặc dịch vụ như đã hứa.

Ủy ban chia sẻ rằng hành vi lừa dối thường xuyên xảy ra trên “Telegram” và các nền tảng truyền thông xã hội khác. Nạn nhân được thêm vào cuộc trò chuyện nhóm với những người đi vay giả, những người tuyên bố đã nhận được khoản vay với sự trợ giúp của một công ty cho vay hoặc tài trợ giả. 

Ngoài ra, SEC lưu ý rằng các cá nhân trong cuộc trò chuyện nhóm thường nói bằng ngôn ngữ không phải tiếng Philippines hoặc có âm thanh nước ngoài. 

Lời khuyên của SEC về Lừa đảo Phí Ứng trước

Cờ đỏ để coi chừng

Thanh toán trả trước

Người cho vay chân chính không yêu cầu thanh toán trước, đặt cọc, phí xử lý hoặc phí ứng trước trước khi cho vay. Hãy thận trọng nếu bạn gặp phải yêu cầu thanh toán đáng kể trước khi nhận bất kỳ dịch vụ nào.

Những lời hứa không thực tế

Những kẻ lừa đảo thường đưa ra những lời hứa có vẻ quá tốt để có thể trở thành sự thật, chẳng hạn như đảm bảo phê duyệt một khoản vay, bất kể lịch sử tín dụng. Người vay phải thận trọng nếu lời đề nghị có vẻ quá hào phóng hoặc không thực tế.

Chiến thuật gây áp lực

Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng các chiến lược gây áp lực cao để thúc đẩy các cá nhân đưa ra quyết định nhanh chóng, điều này cũng có thể . Hãy thận trọng trước sự cấp bách trong các yêu cầu thanh toán hoặc thông tin cá nhân.

Nặc danhs hoặc Nền tảng chưa được xác minh

Nếu các giao dịch hoặc liên lạc diễn ra trên các nền tảng ẩn danh hoặc chưa được xác minh, chẳng hạn như ứng dụng nhắn tin riêng tư hoặc mạng xã hội, điều đó có thể gây lo ngại. Các doanh nghiệp hợp pháp thường hoạt động trên nền tảng đã được thiết lập và có thể kiểm chứng.

Thiếu tài liệu chính thức

Các giao dịch cho vay hoặc tài trợ hợp pháp cần có các tài liệu và hợp đồng phù hợp. Các nhà đầu tư phải đảm bảo rằng họ đang giao dịch với các công ty đã đăng ký. Nếu quy trình thiếu tính minh bạch hoặc thiếu giấy tờ chính thức, điều đó có thể cho thấy có sự lừa đảo.

Giao tiếp thiếu chuyên nghiệp

Ngữ pháp kém, lỗi chính tả hoặc giao tiếp có vẻ thiếu chuyên nghiệp có thể là dấu hiệu của lừa đảo. Việc sử dụng các ngôn ngữ khác cũng có thể là một dấu hiệu đỏ. Các doanh nghiệp hợp pháp duy trì tiêu chuẩn chuyên nghiệp trong hoạt động tương tác của họ.

Liên hệ nước ngoài hoặc không thể theo dõi

Những kẻ lừa đảo có thể hoạt động từ các địa điểm nước ngoài hoặc sử dụng thông tin liên hệ không thể theo dõi được. Hãy thận trọng nếu việc xác minh tính hợp pháp của công ty hoặc cá nhân là một thách thức.

Không có địa chỉ vật lý

Các doanh nghiệp hợp pháp thường có địa chỉ vật lý. Nếu người cho vay hoặc công ty tài chính không cung cấp địa điểm thực tế có thể xác minh được thì đó có thể là một cảnh báo nguy hiểm.

Ưu đãi không mong muốn

Nếu bạn nhận được những lời đề nghị cho vay không mong muốn qua email, tin nhắn hoặc cuộc gọi, hãy thận trọng. Những người cho vay hợp pháp thường không ngẫu nhiên tiếp cận để đề nghị cho vay.

Lời nhắc và lời khuyên của SEC

SEC Flags Lừa đảo đầu tư BÍ MẬT ĐỂ XÓA ĐÈN NGHÈO RAMPAN WORLDWIDE CORPOPAR
Một ví dụ về tư vấn của SEC

Các công ty cho vay hoặc tài trợ hợp pháp không yêu cầu người vay đặt cọc, phí xử lý hoặc phí ứng trước trước khi cho vay. 

Ủy ban nhấn mạnh các cá nhân nên nghiên cứu cẩn thận bất kỳ giao dịch tài chính nào liên quan đến một khoản phí tạm ứng, vì nó thường cho thấy một vụ lừa đảo tiềm ẩn. Hơn nữa, công chúng được kêu gọi cảnh giác, quan sát và tránh dính líu đến những âm mưu như vậy.

Tháng trước, SEC đã cảnh báo công chúng về “lừa đảo nạp tiền và giao nhiệm vụ,” nơi những kẻ lừa đảo sử dụng các nền tảng thương mại điện tử giả mạo, giả danh các công ty có uy tín như Amazon và Shopee, dụ dỗ các cá nhân đầu tư với những lời hứa hẹn về hoa hồng và phần thưởng. Kế hoạch này, giống như kế hoạch Ponzi, sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận giả cho các nhà đầu tư trước đó bất chấp phần thưởng đã hứa.

Bài viết này được xuất bản trên BitPinas: SEC đưa ra cảnh báo công khai về trò lừa đảo trả trước phí

Disclaimer:

  • Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền điện tử nào, điều cần thiết là bạn phải thực hiện thẩm định của riêng mình và tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp thích hợp về vị trí cụ thể của bạn trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.
  • BitPinas cung cấp nội dung cho chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không phải là lời khuyên đầu tư. Hành động của bạn hoàn toàn là trách nhiệm của riêng bạn. Trang web này không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải chịu, cũng như không yêu cầu ghi nhận lợi nhuận của bạn.

Dấu thời gian:

Thêm từ Bitpin