Tương lai của các quy định về tiền điện tử toàn cầu sẽ như thế nào?

Tương lai của các quy định về tiền điện tử toàn cầu sẽ như thế nào?

Dấu thời gian: ngày 8 tháng 2023 năm 11 05:XNUMX CH
Tương lai của các quy định về tiền điện tử toàn cầu sẽ như thế nào? Thông tin dữ liệu PlatoBlockchain. Tìm kiếm dọc. Ái.

Diễn ngôn về quy định tiền điện tử tiếp tục có một bước ngoặt mới mỗi tuần. Từ việc xác định các lỗ hổng tuân thủ để bắt kịp với sự đổi mới nhanh chóng trong không gian, các cơ quan quản lý đang đưa ra một loạt các ưu tiên, buộc phải hành động nhanh chóng khi các trường hợp tiền điện tử của họ tăng lên. Điều này được chứng minh ở nhiệt độ thay đổi thường xuyên giữa các cơ quan quản lý trên toàn cầu, bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ. kiện tuần này chống lại Coinbase và Binance, đánh dấu một leo thang của cuộc đàn áp quy định về ngành.

Khi các cơ quan quản lý tiếp tục thử nghiệm lớn của họ để tạo ra một phân loại chung cho tiền điện tử, nhiều tổ chức và quỹ tò mò về tiền điện tử đang cắn móng tay để xem kết quả cuối cùng sẽ như thế nào. Đặc biệt là với nhiệt độ thường xuyên thay đổi giữa các cơ quan quản lý, chẳng hạn như vị trí đang phát triển của Christine Lagarde từ “Tiền điện tử chẳng có giá trị gì"To"điều chỉnh tiền điện tử là một điều cần thiết tuyệt đối,” ngành công nghiệp khó có thể xác định được việc tuân thủ tiền điện tử sẽ như thế nào trong thời gian dài.

Quả cầu pha lê không còn nữa

Không phải mọi thứ đều chưa biết đối với hành trình tuân thủ của tiền điện tử. Với tính bất biến bẩm sinh của chuỗi khối, công nghệ này cung cấp một dấu vết kiểm toán chính xác, lâu dài và theo thời gian thực, và người ta tin rằng chuỗi khối sẽ có tác động về kiểm toán viên. 

Ngoài ra còn có các hướng dẫn mạnh mẽ hiện hành về chống rửa tiền (AML) và khuôn khổ hiểu rõ khách hàng của bạn (KYC) trên các thị trường quốc tế. Đặc biệt, một số trung tâm tài chính đang đạt được tiến bộ trong việc xây dựng khuôn khổ tuân thủ đối với các rủi ro tuân thủ nghiêm trọng liên quan đến tiền điện tử, chẳng hạn như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ở châu Âu, cột mốc “thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA)” các quy tắc cuối cùng đã được Hội đồng Châu Âu thông qua, cùng với các quy tắc dành riêng cho tiền điện tử AML. Tương tự, Singapore quản lý AML, KYC và chống tài trợ cho khủng bố (CFT) theo Đạo luật dịch vụ thanh toán, và Hồng Kông đã giới thiệu một chế độ cấp phép mới, bao gồm các khía cạnh tương tự.

Tuy nhiên, tại Hoa Kỳ, các công ty tiền điện tử phải đối mặt với bối cảnh pháp lý đầy thách thức. Các vụ kiện được SEC đệ trình trong tuần này chống lại Coinbase và Binance nhấn mạnh sự phức tạp của bối cảnh pháp lý. Những phát triển này có ý nghĩa đối với ngành công nghiệp rộng lớn hơn, vì chúng nhấn mạnh ý định của SEC nhằm thực thi việc tuân thủ luật chứng khoán. Kết quả của những trường hợp này có thể biến đổi thị trường tiền điện tử bằng cách khẳng định quyền tài phán của SEC đối với ngành, trong nhiều năm đã lập luận rằng các mã thông báo không cấu thành chứng khoán và không nên được điều chỉnh bởi SEC.

Do sự xuất hiện của các nguyên tắc mạnh mẽ, nhận thức phổ biến rằng tiền điện tử có ít AML hơn và các yêu cầu tuân thủ khác, so với các đối tác truyền thống của nó, không còn tồn tại nữa. 

Ví dụ: nếu bạn sử dụng AML, các yêu cầu đối với tiền điện tử và tài chính truyền thống là tương tự nhau, bao gồm nhiều khía cạnh khác nhau như các biện pháp thẩm định khách hàng, các lệnh trừng phạt/sàng lọc AML và giám sát liên tục các giao dịch. Việc triển khai “quy tắc di chuyển” cải thiện hơn nữa tính minh bạch đối với chuyển tiền điện tử, cho phép các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo xác định các đối tác và thực hiện sàng lọc giao dịch đối với các giao dịch này. Hành động xin giấy phép theo quy định, chẳng hạn như Đạo luật dịch vụ thanh toán của Singapore, về cơ bản đòi hỏi phải tuân thủ và thực hiện tất cả các yêu cầu cần thiết mà các đối tác truyền thống thực hiện như một phần của chương trình chẩn đoán AML của họ.

Khi việc tuân thủ và cấp phép ngày càng trở nên cần thiết, các công ty trong ngành đang lập bản đồ các quy định pháp lý mạnh mẽ chống lại các hệ sinh thái tài chính truyền thống. Điều này sẽ đảm bảo rằng các công ty trong ngành có đủ điều kiện để tiến hành thẩm định đối với các khách hàng tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là các quỹ phòng hộ và các nhà quản lý tài sản có các yêu cầu chính sách tuân thủ nghiêm ngặt của riêng họ. Những nỗ lực này bao gồm thiết lập mới regtech quan hệ đối tác để đảm bảo các hệ thống và công cụ được áp dụng cho các phương pháp hay nhất về AML. 

Tìm đá Rosetta

Trái ngược với suy nghĩ thông thường, tiền điện tử đã chứng kiến ​​những bước tiến đáng kể hướng tới việc tuân thủ hiệu quả và không thể phủ nhận rằng việc duy trì đà phát triển là lợi ích tốt nhất của ngành và các cơ quan quản lý. Mặc dù vẫn còn những thách thức như thiếu phân loại chung cho tiền điện tử trên nhiều khu vực pháp lý, ngành công nghiệp này đã điều hướng các quy tắc và yêu cầu địa phương cho đến nay bằng cách điều chỉnh và đổi mới.  

Các cơ quan quản lý cũng ngày càng mở rộng khuôn khổ pháp lý của họ ngoài các yêu cầu về AML/CFT để thực hiện cả khuôn khổ dành riêng cho việc bảo vệ người dùng, như đã thấy trong các hướng dẫn mới ở Hồng Kông và các tài liệu tham vấn gần đây được ban hành ở Singapore. Các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng như vậy bao gồm các quy tắc về cách cung cấp (hoặc hạn chế) việc cung cấp các sản phẩm tiền điện tử cho các nhà đầu tư bán lẻ, cũng như các quy tắc về phân tách và bảo vệ tiền của khách hàng.

Điều gì ở phía trước? Về lâu dài, trọng tâm của chúng tôi sẽ là tạo điều kiện để hiểu rõ hơn về tiền điện tử và cách áp dụng tuân thủ đối với cải tiến fintech mới nhất này. Các cuộc thảo luận thiết yếu như vậy sẽ rất quan trọng trong việc thiết lập các hướng dẫn tuân thủ rõ ràng hơn ở quy mô quốc tế và sẽ cho phép chúng tôi tránh được một cuộc di cư khác của người chơi tiền điện tử như đã thấy ở Hoa Kỳ  

Đi sâu vào các chủ đề như tiềm năng của tiền điện tử để đổi mới bối cảnh tài chính, phân tích chuỗi khối và các nguyên tắc cơ bản của việc tuân thủ tiền điện tử hiệu quả, giáo dục sẽ đi một dặm trong việc đặt nền móng để tìm ra ngôn ngữ chung cho tiền điện tử. Điều này cũng sẽ góp phần xây dựng một khuôn khổ tiền điện tử thống nhất cho phép các giao dịch và dòng thanh khoản diễn ra suôn sẻ hơn, từ đó đạt được sự ổn định tài chính tốt hơn. 

Từ góc độ pháp lý, các khu vực pháp lý chấp nhận tiền điện tử và Web3 đã chủ động mở rộng quan hệ đối tác giữa khu vực công và tư ngoài các biện pháp AML/CFT. Các cơ quan quản lý này đã liên hệ với ngành để hiểu rõ hơn về hướng đi của ngành cũng như nâng cao hiểu biết và kiến ​​thức của họ về ngành — cho phép họ phát triển tốt hơn các khung pháp lý dành riêng cho ngành tiền điện tử.  

Những người chơi tiền điện tử lớn phải chịu trách nhiệm, với tư cách là chuyên gia trong lĩnh vực này, để giáo dục và xây dựng một hệ sinh thái có trách nhiệm. Thông qua việc tham gia vào các mối quan hệ đối tác công-tư để khám phá các phương pháp hay nhất về tuân thủ và khám phá sự đổi mới của RegTech, ngành của chúng ta phải dẫn đầu trong việc lập biểu đồ cho quá trình phát triển của chính chúng ta, cuối cùng là tạo niềm tin và sự tin tưởng vào tiền điện tử.

Những cuộc thảo luận cần thiết như vậy sẽ rất quan trọng trong việc thiết lập các nguyên tắc tuân thủ rõ ràng hơn trên phạm vi quốc tế. Cuối cùng, mục tiêu là thúc đẩy một ngành công nghiệp an toàn, tuân thủ và đổi mới, mang lại lợi ích cho cả nhà đầu tư và doanh nghiệp.

Dấu thời gian:

Thêm từ Xe nâng