Điều gì xảy ra với các quy định về tiền điện tử?

05/07/2021 | Không Classe

Khi chúng ta nghĩ về các quy định về tiền điện tử, có khá nhiều điều bạn nghĩ đến. Từ thuế, quy định của ICO (Cung cấp tiền xu ban đầu) và quy chế của tiền điện tử, cấm sử dụng hoặc giới hạn sử dụng, quy định về tiền điện tử có nhiều hình thức. Hãy xem tất cả những gì chúng về.

Khi tiền điện tử và công nghệ blockchain tiếp tục phát triển với tốc độ nhanh chóng, các quốc gia trên khắp thế giới tranh nhau tìm cách điều chỉnh cái gọi là “Miền Tây hoang dã”, thế giới tiền điện tử. Từ châu Á đến châu Âu, Bắc và Mỹ Latinh, nhiều quốc gia đã xác định vị trí của họ đối với tiền điện tử trong khi một số quốc gia vẫn đang suy nghĩ về cách giải quyết không gian tiền điện tử. Dù tốt hơn hay xấu hơn, các quốc gia trên toàn cầu đã giải quyết tiền điện tử theo cách riêng của họ, để công dân của họ tìm ra cách tương tác tốt nhất với không gian tiền điện tử và công nghệ blockchain.

Một món súp nguyên thủy trong quá trình làm

Vào buổi bình minh của tiền điện tử và blockchain, đã có Bitcoin. Vào ngày 31 tháng 2008 năm XNUMX, một email bí ẩn từ một người ẩn danh Satoshi Nakamoto, được phép Bitcoin Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng, bắt đầu quảng bá về dự án Bitcoin, giới thiệu whitepaper của nó với thế giới.

Vào thời điểm Bitcoin xuất hiện trên thế giới, ý tưởng về các giao dịch phi tập trung, không do chính phủ kiểm soát và có mức phí thấp dường như là một giấc mơ không tưởng mà nhiều người bắt đầu tuân theo. Vào thời điểm đó, các chính phủ thậm chí còn không để mắt đến Bitcoin. Tua đi nhanh chóng từ 7-8 năm và vài nghìn altcoin, các chính phủ bắt đầu hành động - một số để ngăn chặn hiện tượng chống lại quyền bá chủ của họ, trong khi những người khác tìm cách điều chỉnh nó vì lợi ích của công dân của họ.

Các quốc gia như Trung Quốc, Bolivia, Ecuador, Nigeria, hoàn toàn cấm sử dụng tiền điện tử, trong khi một số chỉ cho phép sử dụng các loại tiền kỹ thuật số do nhà nước kiểm soát, khiến công dân của họ phải tìm cách thay thế để tương tác với thế giới tiền điện tử và những lợi thế của nó.

Mặt khác, các quốc gia châu Âu như Thụy Sĩ và Lithuania và các quốc gia Mỹ như Canada và Mexico, đã quy định đầy đủ việc sử dụng tiền điện tử.

Trường hợp EU

Cấu trúc độc đáo của Liên minh Châu Âu có nghĩa là các quốc gia thành viên của được tự do phát triển và áp đặt luật pháp quốc gia của riêng họ. Tuy nhiên, một số khuôn khổ quy định bao quát luôn được áp dụng khi chúng ta nghĩ đến luật của EU.

Mặc dù chưa có sự phát triển cụ thể về quy định xuyên quốc gia, của EU về công nghệ blockchain và tiền điện tử, nhưng EU đã thực hiện một số bước hướng tới một khuôn khổ quy định thông qua â € <5Directiv chống rửa tiền thứe (5 MLD) 2020.

Định nghĩa pháp lý về tiền điện tử đã được giới thiệu as “Một đại diện kỹ thuật số về giá trị có thể được chuyển giao, lưu trữ hoặc giao dịch kỹ thuật số và được chấp nhận… như một phương tiện trao đổi”. Trên hết, một số quy định khác đã được áp dụng tại tiền điện tử.

Trao đổi tiền điện tử hiện được coi là "các thực thể có nghĩa vụ". Về cơ bản, điều này buộc họ phải thực hiện “thẩm định” của khách hàng và báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào cho cơ quan chức năng. Thậm chí nhiều hơn như vậy, 5 MLD cung cấp cho các Đơn vị tình báo tài chính nhiệm vụ thu thập địa chỉ và danh tính của chủ sở hữu tiền điện tử, trong nỗ lực chống lại sự ẩn danh của việc sử dụng tiền điện tử và mối liên quan của nó với các hoạt động rửa tiền.
5MLD cũng bắt buộc các nhà cung cấp dịch vụ trao đổi và ví để đăng ký với các cơ quan tài chính tại tiểu bang xuất xứ của họ.

Các thông số kỹ thuật Châu Âu

Các chỉ thị tổng thể của EU, trong khi có hiệu lực, không buộc bất kỳ quốc gia thành viên nào của nó phải điều chỉnh tiền điện tử theo một cách nhất định trên lãnh thổ của họ. Mỗi quốc gia thành viên có quyền tự do tạo ra quy định của riêng mình và xử lý các loại tiền điện tử khi họ thấy phù hợp.

Hầu hết các quốc gia thành viên EU đều có vị trí thuận lợi đối với tiền điện tử, đăng ký nó như một số hình thức đấu thầu hợp pháp, tài sản, v.v., cho phép nó bị đánh thuế giống như bất kỳ loại thu nhập nào khác, do đó chiến thắng trên số tiền đổ vào kho bạc nhà nước.

Một số quốc gia thành viên EU đã đi xa như ban hành các khuôn khổ quy định rất toàn diện không chỉ cho phép thu thuế mà còn cho việc triển khai ICO trên lãnh thổ của họ. Ví dụ ở Lithuania, ICO được quản lý rất nghiêm ngặt, cho phép cả nhà đầu tư ICO và nhà phát hành mã thông báo yên tâm rằng quá trình này là công bằng cho cả hai bên.

Mặc dù không thuộc EU nhưng vẫn là một phần của EEA (Hiệp định Kinh tế Châu Âu), Thụy Sĩ tự hào một trong những khuôn khổ quy định tiền điện tử tiên tiến nhất trên thế giới, cùng với một cộng đồng tiền điện tử đang phát triển mạnh. Thành phố Zug ở Canton Zug được mệnh danh là "thung lũng tiền điện tử", với nhiều công ty khởi nghiệp blockchain bắt nguồn từ đó. Ở Zug, mọi người được phép nộp thuế bằng tiền điện tử. Điều ấn tượng nhất, là việc thủ tướng Thụy Sĩ tuyên bố rằng ông muốn tđưa Thụy Sĩ trở thành “quốc gia tiền điện tử đầu tiên trên thế giới”.

Ở giữa sân chơi, các thành viên như Đan Mạch, Phần Lan, Ireland và Pháp chưa áp dụng bất kỳ quy định cụ thể nào cho tài sản tiền điện tử, nhưng một số trong số họ đã đưa ra cảnh báo thông báo cho công dân của họ về rủi ro khi làm việc với tiền điện tử. Thông điệp của các chính phủ này chủ yếu tập trung vào việc cảnh báo công dân / nhà đầu tư của họ về rủi ro biến động cao của tiền điện tử và các vấn đề bảo mật xung quanh không gian tiền điện tử.

Về phía "những người không nói", các quốc gia như Bulgaria, Hungary, Síp, Ba Lan, đã nhiều lần cảnh báo công dân của họ về những rủi ro của tiền điện tử và khuyến cáo họ phải hết sức thận trọng khi đối phó với chúng hoặc tránh chúng hoàn toàn. Một ví dụ rất quan trọng về các chính sách được đề xuất là ý định cấm được thủ tướng Ba Lan công bố vào năm 2018, ám chỉ "nỗi sợ hãi về các âm mưu Ponzi". Sau đó, người ta tuyên bố rằng họ sẽ bị cấm hoặc bị quản lý cao, để tránh bất kỳ tình huống nghiệt ngã nào.

Châu Mỹ

Trên khắp Đại Tây Dương, mọi thứ đang chuyển động theo một cách hoàn toàn khác. Từ Bắc đến Nam Mỹ, các bang trên khắp lục địa đang áp dụng các khuôn khổ chính sách khá khác nhau. Từ các lệnh cấm cứng cho đến các quy định cứng hoặc mềm, lục địa Châu Mỹ là một bức tranh ghép các khuôn khổ quy định về tiền điện tử tương phản.

Trong số những người ủng hộ và quản lý nhiệt tình nhất về tiền điện tử ở châu Mỹ là các bang Trung và Nam Mỹ. Vì hầu hết các trạng thái này đã phải đối mặt với tình trạng nghèo đói, có các cộng đồng kém phát triển và không được phục vụ ở nhiều khu vực của họ, việc sử dụng tiền điện tử như một cách để giúp "ngân hàng" và giải phóng người nghèo và như một cách để tăng thu nhập ngân sách, là điều không cần bàn cãi.

Các quốc gia như Mexico, Chile, Argentina và Colombia, đã bắt đầu tham gia sâu vào dòng sông tiền điện tử và bắt đầu điều chỉnh việc sử dụng chúng có lợi cho công dân của họ và kho bạc nhà nước của họ. Tuân theo các quy định, một loạt các dự án và sáng kiến ​​đã được đưa ra để đáp ứng nhu cầu của những người bắt đầu áp dụng cách thức của tiền điện tử.

Khởi nghiệp như La PlataForma ở Chile và Colombia giá trị, giúp những người không có ngân hàng và dễ bị tổn thương với chuyển tiền, dễ dàng và an toàn chuyển tiền từ bên này sang bên khác. Có lẽ một trong những cách sử dụng thích hợp nhất đối với tiền điện tử trên toàn thế giới là Venezuela, nơi siêu lạm phát đã thúc đẩy mọi người giữ tiền của họ một cách an toàn trong tiền điện tử để tránh thảm họa kinh tế.

Trên hàng rào, các bang như Belize, El Salvador, Guatemala đã áp dụng không có hoặc có vị trí tiêu cực nhẹ đối với tiền điện tử. Mặc dù họ không cấm tiền điện tử một cách rõ ràng, nhưng họ cũng không xác nhận chúng, trong khi Guatemala, ví dụ, đã liên tục cảnh báo công dân của mình về sự nguy hiểm khi sử dụng tiền điện tử.

Về mặt tối của lĩnh vực quản lý, các bang của Mỹ như Bolivia, đã dứt khoát cấm việc sử dụng tất cả các loại tiền điện tử, tất cả trừ phiên bản kỹ thuật số tiền tệ quốc gia của họ.

Ở phần phía Bắc của lục địa, Canada đã đi đầy đủ thiết bị để điều chỉnh hoàn toàn tiền điện tửs, trong khi Mỹ vẫn đang nằm trong vùng xám với những hy vọng mà chính quyền Biden bây giờ sẽ bước vào và xây dựng chính sách tốt về blockchain và tiền điện tử.

Đã đến lúc tìm hiểu thêm

Chúng tôi đã xem xét nhanh cách các quốc gia ở Châu Âu và Châu Mỹ đã điều chỉnh thế giới tiền điện tử cho đến nay. Bản chất của blockchain và tiền điện tử yêu cầu một loạt luật mới, một thứ sẽ không chỉ tập trung hoàn toàn vào tiền tệ mà còn giúp tạo khuôn mẫu tốt hơn cho cách các mô hình và dự án kinh doanh dựa trên blockchain có thể định hình tương lai.

Nguồn: https://www.ledger.com/whats-up-with-crypto-regulation