Tại sao các công ty tiền điện tử nên tuân thủ các quy định và tuân thủ 

Ngành công nghiệp tiền điện tử đã đi được một chặng đường dài kể từ khi Bitcoin ra mắt vào năm 2009. Từ việc Bitcoin bị chỉ trích là một mánh lới quảng cáo trong những ngày đầu cho đến thị trường tiền điện tử vượt qua giá trị 3 nghìn tỷ USD vào tháng XNUMX năm ngoái, đã có những cột mốc quan trọng đạt được trong tiền điện tử với xu hướng chủ đạo ngày càng gia tăng. nhận con nuôi - chúng tôi đã thấy các quốc gia như El Salvador và Cộng hòa Trung Phi chấp nhận Bitcoin dưới dạng đấu thầu hợp pháp, các thương hiệu xa xỉ như Gucci và Balenciaga bắt đầu thực hiện thanh toán bằng tiền điện tử và tạo ra các sản phẩm tài chính mới xung quanh tiền điện tử như Tương lai Bitcoin.

Với việc việc áp dụng và sử dụng tài sản tiền điện tử ngày càng thu hút, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới hiện đang tăng cường nỗ lực để quản lý không gian này. Đối với một số người trong ngành công nghiệp tiền điện tử, việc tăng cường giám sát quy định được coi là một trở ngại và tệ hơn, mâu thuẫn với tiền đề ban đầu về tiền điện tử là không được phép, không biên giới và không chịu sự giám sát của chính phủ. Tuy nhiên, bất chấp các quy định gia tăng, ở cấp độ cơ bản, chuỗi khối công khai cơ bản cho phép tiền điện tử sẽ luôn tiếp tục không cần cấp phép và không biên giới. Điều đã thay đổi là thời điểm chúng tôi xây dựng các trường hợp sử dụng dựa trên một chuỗi khối không cần cấp phép liên quan đến điểm tiếp xúc với tiền tệ pháp định, các quy định sẽ có hiệu lực vì tiền tệ pháp định trong lịch sử phải tuân theo vô số quy định tài chính. Ngay cả trong tài chính phi tập trung Không gian (DeFi), với nhiều cơ sở hạ tầng hơn đang được xây dựng xung quanh mã định danh phi tập trung (“DID”) và với ứng dụng của nó để thực hiện việc xác định khách hàng của bạn (KYC) và chống rửa tiền (AML), điều này cuối cùng có thể sẽ được quy định. 

Các quy định trong không gian tiền điện tử cho đến nay rất đa dạng với các cơ quan quản lý có quan điểm khác nhau về cách quản lý các loại tiền điện tử khác nhau. Một số coi nó là “chứng khoán”, một số coi nó là “hàng hóa” và một số khác là “mã thông báo thanh toán”. Nói rộng ra, các cơ quan quản lý toàn cầu đã nghiêng về việc đánh giá xem tiền điện tử là chứng khoán hay hàng hóa khi xác định phương pháp quản lý của họ. Nói chung, luật pháp và quy định về chứng khoán chặt chẽ hơn và thường yêu cầu đăng ký và tiết lộ. Trong khi đó, hàng hóa tương đối ít được quản lý hơn, nhưng các sản phẩm phái sinh của hàng hóa lại được quản lý chặt chẽ với các yêu cầu báo cáo. Về vấn đề này, với việc tạo ra các công cụ phái sinh tiền điện tử, các nghĩa vụ pháp lý tiếp theo có thể được kích hoạt, ví dụ: các yêu cầu báo cáo theo quy định ở một số khu vực pháp lý. 

Khi các cơ quan quản lý điều hướng xung quanh ngành công nghiệp tiền điện tử, rõ ràng mục đích chính của họ là đảm bảo một hệ sinh thái pháp lý lành mạnh và mạnh mẽ cho thế giới tiền điện tử. Và trên thực tế, hầu hết các chế độ quản lý đều nhấn mạnh tầm quan trọng của các trụ cột chung như quy trình AML/KYC, an ninh mạng và gần đây hơn là bảo vệ nhà đầu tư. Nói như vậy, các cơ quan quản lý cũng nhận thức được tình trạng “quản lý quá mức” và chúng tôi đã thấy các cơ quan quản lý áp dụng cách tiếp cận rằng một số lĩnh vực lẽ ra phải không được kiểm soát. Ví dụ, nếu bạn nhìn vào mã thông báo không thể thay thế (NFT), chúng tôi đã thấy các cơ quan quản lý ở một số khu vực pháp lý nhất định thông báo rõ ràng quan điểm của họ là không điều chỉnh NFT. Thay vào đó, họ áp dụng cách tiếp cận này để cảnh báo các nhà đầu tư bán lẻ về bản chất đầu cơ của NFT. Và điều này cũng áp dụng cho các trường hợp sử dụng GameFi. Thật vậy, để tạo ra một chế độ quản lý “thông minh”, dựa trên rủi ro, có mục tiêu, các công ty tiền điện tử có vai trò quan trọng trong việc hợp tác cùng với các cơ quan quản lý tương ứng để chia sẻ và cung cấp phản hồi cũng như kiến ​​thức trong ngành. 

Mặc dù các quy định quá mức và rời rạc có thể cản trở sự đổi mới trong không gian tiền điện tử, nhưng nhiều người có xu hướng bỏ qua hoặc đánh giá thấp những lợi ích mà việc tuân thủ và quy định có thể mang lại. Mặc dù công chúng ngày càng chấp nhận tiền điện tử nhưng phần lớn người dân vẫn có hiểu biết hạn chế về các nguyên tắc cơ bản của công nghệ tiền điện tử và blockchain. Đối với nhiều người, ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn được coi là “Miền Tây hoang dã” mặc dù tiền điện tử ngày càng phổ biến và việc áp dụng tài sản tiền điện tử trên toàn cầu. Với các quy định và cơ quan quản lý ngày càng cấp giấy phép và đăng ký tiền điện tử cũng như sự hài hòa hơn của các tiêu chuẩn toàn cầu, chúng tôi sẽ tiến một bước gần hơn đến việc hợp pháp hóa tài sản kỹ thuật số và cuối cùng biến tiền điện tử trở thành một phần không thể thiếu của hệ thống tài chính chính thống. 

Ngoài mục đích đảm bảo một hệ sinh thái ổn định và lành mạnh với sự bảo vệ đầy đủ cho nhà đầu tư, việc tuân thủ trên thực tế còn có lợi và là lợi thế chiến lược cho các công ty tiền điện tử. Với khuôn khổ tuân thủ và kiểm soát phù hợp, các công ty tiền điện tử có thể tiếp cận tốt hơn với khách hàng, nhà đầu tư và cổ đông mà họ muốn thu hút. Các bên liên quan chính này có xu hướng quan tâm đến việc công ty tuân thủ các quy tắc AML có liên quan cũng như tính bảo mật của tài sản kỹ thuật số của họ. Do đó, việc có một nền văn hóa tuân thủ mạnh mẽ bao gồm quan điểm từ cấp trên, tuyển dụng nhân viên có chuyên môn về quy định phù hợp và áp dụng các hệ thống và quy trình tuân thủ tốt nhất là rất quan trọng đối với các công ty tiền điện tử. Hơn nữa, điều quan trọng cần lưu ý là việc tuân thủ không phải là việc làm một lần mà là một quá trình liên tục và liên tục. Khi ngành công nghiệp phát triển, điều quan trọng là các công ty tiền điện tử phải liên tục xem xét và phát triển khuôn khổ tuân thủ của mình để đảm bảo rằng các biện pháp kiểm soát của họ tương xứng với những rủi ro do quy mô và quy mô hoạt động của họ gây ra.  

Là những người chơi có trách nhiệm trong hệ sinh thái, các công ty tiền điện tử không nên sợ hãi các quy định và việc tuân thủ mà thay vào đó hãy chấp nhận thực tế rằng việc tuân thủ quy định là rất quan trọng để thiết lập xu hướng phổ biến tiền điện tử trên toàn thế giới. Những người chơi trong ngành tiền điện tử nên tiếp tục hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý để phát triển các khuôn khổ công bằng nhằm khuyến khích và hỗ trợ đổi mới đồng thời duy trì niềm tin, tính minh bạch và bảo mật cho tất cả các bên liên quan trong hệ sinh thái. Cuối cùng, tiền điện tử có thể đóng một vai trò then chốt trong việc thúc đẩy tài chính toàn diện trên toàn thế giới.