Công nghệ có giúp các văn phòng gia đình phát triển bất chấp những khó khăn của thị trường không? (Christopher McCoy)

Sự tăng trưởng của các cá nhân có giá trị ròng cực cao (UHNW) và các công ty quản lý gia đình rất mạnh mẽ. Và đối với các văn phòng gia đình có công nghệ tài chính để xử lý danh mục đầu tư phức tạp hơn, tương lai sẽ rất tươi sáng. Nhưng tin tức không đáng khích lệ đối với những người thiếu
khả năng bảo toàn tài sản gia đình một cách hiệu quả trong bối cảnh thị trường biến động ngày nay. Bị sa lầy vào các quy trình thủ công làm chậm dịch vụ, họ sẽ không thể thực hiện các công việc mang tính chiến lược hơn và bỏ lỡ cơ hội.

Rủi ro này càng trở nên trầm trọng hơn khi các khoản đầu tư cơ bản không phù hợp với các mục tiêu dài hạn, điều này đặc biệt đáng tiếc khi hiện nay công nghệ đã tồn tại để dễ dàng vượt qua những rào cản đó.

Có khả năng phát triển

Không có gì ngạc nhiên khi các văn phòng gia đình thường thiếu nguồn lực và tình trạng thiếu hụt nhân tài cũng như kỹ năng hiện tại càng làm cho vấn đề thêm trầm trọng. Xét cho cùng, việc xử lý dữ liệu tốn nhiều thời gian cũng như việc tổng hợp các báo cáo quan trọng và kịp thời. Khi mục tiêu bảo toàn tài sản được
phục vụ tốt nhất với các khoản đầu tư phức tạp hơn, nhu cầu làm được nhiều hơn với ít nguồn lực hơn trở thành ưu tiên lớn hơn bao giờ hết. 

Điều này đòi hỏi phải đầu tư vào công nghệ mới có thể giảm bớt gánh nặng về sự phức tạp của danh mục đầu tư. Tuy nhiên, nhiều công ty quản lý tài sản gia đình tỏ ra lo lắng khi đề cập đến các danh mục đầu tư được hợp nhất. Chất lượng và tính kịp thời của các luồng dữ liệu đầu tư khác nhau và việc quản lý dữ liệu trên
các quan điểm khác nhau là khó khăn, khiến việc báo cáo trở nên khó khăn nhất.

Hãy xem xét sự gia tăng đầu tư trực tiếp của tư nhân. Rất khó để có được sự định giá và khi được cung cấp, giá trị đó chỉ là ước đoán một chút. Các quỹ phòng hộ và ước tính vốn cổ phần tư nhân được đưa ra sau khi kết thúc một tháng hoặc một quý và trong suốt thời gian đó, chúng tích lũy
các bản sửa đổi làm đục thêm vùng dữ liệu.

Điều đó nói lên rằng, thật dễ hiểu tại sao các văn phòng gia đình thường không có một hệ thống duy nhất. Thay vào đó, họ thường có sổ sách kế toán và đầu tư riêng biệt (ABOR và IBOR). Điều này thường yêu cầu báo cáo tạm thời và như nhân viên văn phòng gia đình biết
tất cả đều tốt, cần thêm thời gian và nỗ lực để dung hòa các định dạng khác nhau.

Để tận dụng động lực thị trường hiện tại, các văn phòng gia đình phải có khả năng thu thập dữ liệu để có những hiểu biết sâu sắc nhằm hỗ trợ việc đưa ra quyết định kịp thời hơn, mạnh mẽ hơn, đồng thời cho phép nhân viên hoàn thành được nhiều việc hơn với ít chi phí hơn.

Làm việc đó

Một loại công nghệ được xây dựng có mục đích mới nổi hiện đang cho phép các văn phòng gia đình thực hiện những việc như vậy bằng cách xử lý các đặc điểm nội tại của dữ liệu đầu tư. Khi làm như vậy, các giải pháp có thể cân nhắc, tính toán và xác định các điểm dữ liệu đáng tin cậy để loại bỏ thêm
nghiên cứu, đồng thời nâng cao hiệu suất của nhân viên và giảm chi phí. 

Thực hiện các loại đầu tư. Bạn có thể tin tưởng giá cổ phiếu cuối ngày của một cổ phiếu như IBM sẽ vững chắc. Tuy nhiên, việc định giá một khoản đầu tư trực tiếp lại hoàn toàn khác. Các giá trị mới phải được tính đến, cũng như độ tuổi của thông tin trong khi dữ liệu cũ hơn
mang lại ít giá trị hơn. Tuy nhiên, bằng cách gán cho mỗi đặc điểm một trọng số và kết hợp chúng, các điểm dữ liệu mới có giá trị có thể vươn lên dẫn đầu.

Một số giải pháp này cũng đang kết hợp học máy. Khi đi kèm với các thuật toán nâng cao, dữ liệu có chất lượng tốt hơn sẽ được hiển thị, sau đó có thể được ấn định mức độ tin cậy. Khi được trình bày trong bản đồ nhiệt, nhân viên văn phòng gia đình và nhà đầu tư không
còn cần phải dành thời gian đặt câu hỏi về dữ liệu. Ngược lại, điều này hỗ trợ tự động hóa nhiệm vụ giúp tiết kiệm, trao quyền cho nhân viên làm được nhiều việc hơn với ít nguồn lực hơn, đồng thời cung cấp dữ liệu nâng cao hiệu suất. 

Bắt đầu động cơ của bạn

Một thế hệ công cụ dữ liệu mới đang cung cấp cho các văn phòng gia đình những khả năng mới. Chúng có thể ghi lại chi tiết một lần, sau đó tự động gửi dữ liệu đến đúng hệ thống. Điều này làm cho việc xử lý sổ cái chung, lập mô hình, giám sát đầu tư trở nên dễ dàng hơn.
phân tích và hiệu suất. Và, với một số giải pháp cung cấp mức độ tin cậy của dữ liệu và hiển thị trực quan về các thành viên trong gia đình, nhân viên có thể đánh giá nhanh những gì họ cần chú ý nhất.

Một sự phát triển đặc biệt thú vị là công nghệ kết hợp ABOR và IBOR. Điều này giúp đơn giản hóa quy trình làm việc và cung cấp dữ liệu kịp thời hơn, chất lượng tốt hơn cho người quản lý danh mục đầu tư. Các khả năng khác mà văn phòng gia đình có thể tận dụng bao gồm mô hình nâng cao
cho các khoản đầu tư tư nhân, quỹ phòng hộ và cổ phiếu. Các nhà lập mô hình nhịp độ cũng có thể cho phép lập kế hoạch và mô phỏng cuộc gọi/phân phối vốn linh hoạt, cùng với khả năng dự báo nâng cao. Và, nhiều giải pháp cung cấp các thư viện mở rộng cho mọi thứ từ ngày kiến ​​thức
để kiểm toán báo cáo kiểm soát.

Có rất nhiều sự phát triển trong không gian văn phòng gia đình. Những thách thức dữ liệu lâu dài đang được khắc phục tại thời điểm quan trọng trong quá trình phát triển của thị trường. Đầu tư công nghệ có thể giúp họ dễ dàng quản lý sự phức tạp của danh mục đầu tư, điều hướng cấu trúc gia đình và
vượt qua nỗi lo sợ về danh mục đầu tư hợp nhất.

Với nền tảng công nghệ phù hợp, các văn phòng gia đình hiểu biết có thể phục vụ thành công các gia đình tốt hơn và bảo toàn tài sản, đồng thời củng cố khả năng tồn tại trong tương lai của chính họ.