Tài chính phi tập trung (DeFi) đề cập đến các trang web cung cấp các công cụ và dịch vụ tài chính “phi tập trung” như đầu tư, vay, cho vay, giao dịch, bất động sản được mã hóa và bảo hiểm.
Với tài chính tập trung, một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính thường đứng ở giữa để quản lý tiền; với tài chính phi tập trung, nó được thực hiện ngang hàng, sử dụng công nghệ blockchain.
DeFi is one of the biggest trends in the blockchain industry, as many believe it will overtake traditional finance. In this piece, our editors have researched the Nền tảng DeFi hàng đầu to make the most of this new world of finance.
Ngoài TVL: Cách chúng tôi xếp hạng DeFi
Our editors use a set of criteria that allow us to gauge the “trust factor” of DeFi websites, such as year of launch, community following and tổng giá trị bị khóa (TVL) in the protocols. Even though DeFi is a young industry, we’re looking for platforms that have stood the test of time, with a large user base and lots of value.
Most DeFi rankings look exclusively at TVL, which is misleading. The DeFi industry has over $100 billion locked in apps: think of this like money “locked” in traditional mutual funds or CDs. TVL does matter, as it represents the sum of funds available to a DeFi platform, like the lending and borrowing capacity of a bank.
Điều đó nói lên rằng, nhiều dự án DeFi nhanh chóng thu hút được rất nhiều vốn, sau đó nhanh chóng bùng phát khi người dùng rời bỏ dịch vụ. Vì vậy, TVL chỉ là một phần của bức tranh. Chúng tôi cũng tìm kiếm tuổi thọ và khả năng lâu dài để duy trì một cộng đồng người dùng vững mạnh - giống như cách chúng tôi xem xét lịch sử của ngân hàng và mức độ hạnh phúc của khách hàng, không chỉ quy mô của ngân hàng.
| Họ tên | Platform Launch Year | Chuỗi khối | DỊCH VỤ | Total ($) Value Locked in DApp | Community Following (Measured by Twitter Followers) | Điểm số |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nhà sản xuất | 2018 | Ethereum | Vay và cho vay / Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Tài chính đường cong | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Decentralized Exchange | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Có khả năng | 2017 | Ethereum | Mượn và cho mượn | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Hợp chất | 2018 | Ethereum | Vay và cho vay / Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Unwwap | 2018 | Ethereum | Token Exchange/Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | Mã thông báo DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Tài chính lồi | 2019 | Ethereum | Tài sản | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| year.finance | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Yielding Farming | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEX | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Rượu | 2020 | Ethereum | cho vay | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
Nhà sản xuất
Tài chính đường cong
Có khả năng
Aave, trước đây được gọi là ETHLend, là một thị trường ngang hàng phi tập trung, được cung cấp bởi Ethereum để vay và cho vay tài sản kỹ thuật số. Nền tảng cho vay ngang hàng cho phép người vay và người cho vay đồng ý về các điều khoản cho vay sau đó được thực hiện bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh.
Hợp chất
Compound Finance là một giao thức thị trường tiền tệ mã nguồn mở dựa trên Ethereum cho phép người dùng vay hoặc cho vay dựa trên tài sản thế chấp. Bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào nhóm thanh khoản của Compound và bắt đầu kiếm lãi từ việc nắm giữ tài sản kỹ thuật số của họ. Lãi suất điều chỉnh theo cung và cầu trên nền tảng. Hợp chất hỗ trợ DAI, ETH và USDC, trong số các tài sản kỹ thuật số khác.
Unwwap
Uniswap là một sàn giao dịch phi tập trung trên mạng Ethereum cho phép người dùng giao dịch mã thông báo ERC20 một cách tự động và nhanh chóng. Nó làm như vậy thông qua một thuật toán khớp các giao dịch dựa trên cung và cầu trong một nhóm thanh khoản, loại bỏ những người trung gian và trung gian.
WBTC
A single WBTC is an ERC20 token with a value equal to one bitcoin. WBTC allows for BTC to exist on the Ethereum network, providing much greater liquidity to the DeFi ecosystem. It also enables users to stake BTC on interest yielding protocols.
Tài chính lồi
Tài chính lồi là một giao thức DeFi được xây dựng dựa trên tài chính Curve. Giao thức Convex tối đa hóa sản lượng bằng cách hợp lý hóa trải nghiệm thúc đẩy Curve. Các nhà cung cấp Curve LP (nhóm thanh khoản) có thể yêu cầu CRV tăng cường (Curve DAO Token) và kiếm phí giao dịch mà không cần tự khóa CRV. Người dùng nhận được một mã thông báo được gọi là cvxCRV khi họ gửi một số lượng mã thông báo CRV nhất định vào Convex. Hơn nữa, người dùng có thể chọn đặt cược mã thông báo cvxCRV và nhận mã thông báo CVX dưới dạng phần thưởng đặt cược cùng với một phần phần thưởng CRV từ Curve qua Convex.
year.finance
The Yearn.Finance Protocol is an aggregator that aims to maximize earnings from yield farming platforms that leverage stablecoins. It does so by automatically switching between lending platforms as one becomes more profitable than the other. It does not, however, change the actual token initially deposited.
Sushiwap
Sushiswap is an automated market maker(AMM) based on Uniswap’s code. This means it lets users trade digital assets without a central authority managing the trades. Instead, trades are processed using smart contracts, while mathematical formulas automatically set prices. Users can borrow, swap digital assets and earn rewards.
Rượu
Liquity is an interest-free decentralized borrowing protocol and stablecoin running on the Ethereum blockchain. Liquity uses ETH(Ether) as collateral to lend LUSD(a stablecoin pegged to USD). Borrowers lock ETH in a smart contract to create a “trove”, a Collateral Debt Position(CDP) where users interact with their loans. The debt value can be changed by either repaying the debt or adding more collateral. When the collateral is below 110%, the Trove is liquidated.
Bắt đầu với DeFi
Có nhiều cách để bắt đầu với DeFi:
- Thu nhập lợi nhuận: One way to earn “interest” on your crypto assets is by depositing them in DeFi platforms such as Có khả năng or Hợp chất that will pay you an Annual Percentage Yield. (See our current list of Tỷ lệ DeFi tốt nhất.)
- Khai thác thanh khoản: T allows users to earn yield for providing liquidity (capital) to a liquidity pool on a DEX (Decentralized Exchange). Users may also be paid rewards in the DEX’s in-house token, which may increase in value, a bit like owning “stock” in the company. (See our list of Trang tổng hợp Dex hàng đầu.)
- Trading on DEXs: Decentralized exchanges let people directly trade with each other, unlike centralized exchanges. This means you can often trade smaller coins on DEXes that you won’t find in centralized exchanges.
Witnessing the furious growth of DeFi projects has been astonishing. With new decentralized financial services being added every week, it’s one of the most exciting areas to watch.
Bạn muốn hiểu rõ hơn về DeFi? Theo dõi Tạp chí thị trường Bitcoin ngày hôm nay!
Các bài viết 10 nền tảng DeFi hàng đầu năm 2021 xuất hiện đầu tiên trên Tạp chí thị trường bitcoin.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/