Vào ngày 18 tháng XNUMX, một văn phòng trong Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đưa ra một tập hợp các đề xuất liên quan đến việc chuyển tài sản kỹ thuật số xuyên biên giới.
Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Kho bạc Hoa Kỳ (FinCEN) phát hành một đề xuất nhằm mục đích đóng các lỗ hổng liên quan đến sự di chuyển của tài sản kỹ thuật số. Trong thông báo về việc phát hành, FinCEN cũng yêu cầu công chúng đóng góp ý kiến. Biện pháp, được gọi là Quy tắc đi lại, ảnh hưởng đến việc vận chuyển xuyên biên giới.
Biết mình
Lực đẩy chính của đề xuất là một sự thay đổi liên quan đến ví kỹ thuật số thuộc sở hữu tư nhân. Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo giờ đây sẽ phải yêu cầu thông tin KYC từ các cá nhân bất cứ khi nào VASP gửi tiền đến ví. Rõ ràng điều này có hiệu lực ngay cả khi gửi tiền điện tử từ VASP đến ví của chính bạn. Điều này dường như áp dụng cho các chuyển động có số tiền trên 10,000 đô la. VASP phải báo cáo giao dịch.
Tuy nhiên, sàn giao dịch vẫn cần giữ những thông tin đó nếu số tiền được chuyển trên 3,000 đô la. Do đó, từ phía tư nhân, các biện pháp KYC sẽ giống nhau.
Những thay đổi được đề xuất được cho là sẽ mang khía cạnh này của thế giới tài sản kỹ thuật số phù hợp hơn với ngân hàng fiat. Quy tắc Đi lại là một quy định lâu đời cho việc vận chuyển xuyên biên giới.
Chính phủ đưa Tiền tệ Kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) vào quy định này. Tuy nhiên, FinCEN gọi CBDC bằng một cái tên khác: Tài sản kỹ thuật số đấu thầu hợp pháp, LTDA.
Không phải ý tưởng của Kho bạc
Những người yêu thích quyền riêng tư sẽ phàn nàn về quy định được đề xuất của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, nhưng động lực cho sự thay đổi là rõ ràng. Những thay đổi này sẽ đưa môi trường tài sản kỹ thuật số của Mỹ gần hơn với môi trường ngân hàng liên quan đến fiat. Hơn nữa, họ cũng sẽ đáp ứng các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính FATF) từ năm 2019. Thực ra, về mặt FATF, Mỹ có hơi muộn - điều này lẽ ra phải được thực hiện trong suốt mùa hè.
Nhưng FinCEN có một ý tưởng
Đề xuất của FinCEN được đưa ra sau một đề nghị để giảm giới hạn không báo cáo từ $ 3,000 xuống còn $ 250. Điều này sẽ ảnh hưởng đến cả giao dịch xuyên biên giới fiat và tiền điện tử. FinCEN tuyên bố rằng thay đổi sẽ hỗ trợ cả cơ quan thực thi pháp luật và quốc gia an ninh sở thích. Nhận xét từ công chúng đã được chấp nhận đến giữa tháng XNUMX.
Mặt tối của fiat
Các biện pháp được đưa ra khi ảnh hưởng của các tệp FinCEN bị rò rỉ lan tràn trên thị trường. BeInCrypto báo cáo vào ngày 13 tháng 2, các hồ sơ cho thấy các ngân hàng đã rửa ít nhất 1999 nghìn tỷ USD tiền fiat từ năm 2017 đến năm 1.3. Theo các tài liệu, ít nhất XNUMX nghìn tỷ USD trong số này đã được chuyển qua Ngân hàng Deutsche Bank.