Giao thức Bancor tận dụng các hợp đồng thông minh để xây dựng giao thức trao đổi mã thông báo phi tập trung, có khả năng tương tác và có tính thanh khoản cao.
Nó trở nên phổ biến ở tài chính phi tập trung (DeFi) không gian ngay sau khi giới thiệu mã thông báo thông minh tạo điều kiện trao đổi tức thời giữa các mã thông báo ERC-20 khác nhau trên thị trường, bất kể khối lượng của chúng. Sự phát triển như vậy đã mở ra rất nhiều cơ hội khác cho người dùng mà không cần phải có sự tham gia của các nhà cung cấp dịch vụ tài chính bên thứ ba vào kịch bản.
Tiểu sử
Nhóm
Nhóm bao gồm năm thành viên của Bancor Foundation, có trụ sở tại Zug, Thụy Sĩ.
Bernard Lietaer, chủ tịch hội đồng của quỹ, là một nhà kinh tế và kỹ sư xây dựng, người tin rằng hệ thống tiền tệ hiện tại đã lỗi thời và có thể được thiết kế lại.
Các thành viên khác bao gồm Eyal Hertzog, đồng sáng lập công ty chia sẻ video Metacafe, Guy Benartzi, người sáng lập công ty trò chơi Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, thành viên ban điều hành của Tezosvà Tim Draper, nhà đầu tư mạo hiểm nổi tiếng Tim Draper.
Vấn đề
Ngày nay đã có sự gia tăng liên tục về số lượng tiền điện tử trong không gian. Với tất cả chúng đều cung cấp các trường hợp sử dụng khác nhau, rất có thể người dùng sẽ muốn có tùy chọn trao đổi chúng bất cứ khi nào họ cần.
Tuy nhiên, vấn đề là không phải tất cả các loại tiền điện tử đều có thể được hoán đổi ngay lập tức. Đây là nơi Giao thức Bancor đi vào.
Giao thức Bancor là gì?
Giao thức Bancor là giao thức thanh khoản trên chuỗi có thể được triển khai trong bất kỳ chuỗi khối nào hỗ trợ hợp đồng thông minh. Bancor chạy trên cả chuỗi Ethereum và EOS, nhưng giao thức này có thể dễ dàng triển khai trong các chuỗi khối khác vì chúng được thiết kế để có thể tương tác.
Nói một cách đơn giản, hệ thống cho phép chuyển đổi các token tiền ảo sang nhau dễ dàng hơn mà không cần phải thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung. Khi bạn nhìn vào các sàn giao dịch ngày nay, không phải tất cả các loại tiền tệ quy mô nhỏ đều có thể dễ dàng hoán đổi sang các loại tiền điện tử nổi bật khác như Bitcoin hoặc Ethereum.
Đây chính xác là vấn đề mà Giao thức Bancor đang giải quyết.
Bancor vận hành sàn giao dịch của mình với sự trợ giúp của hệ thống AMM (nhà tạo lập thị trường tự động) được hỗ trợ bởi các hợp đồng thông minh. Không cần phải tìm một bên khác để giao dịch tài sản, cho phép hoán đổi tức thời bất cứ khi nào người dùng muốn. Nó cũng không cần bất kỳ sự tham gia nào từ người trung gian hoặc nhà điều hành sàn giao dịch để thực hiện chuyển đổi.
Token thông minh
Bancor cũng giới thiệu 'mã thông báo thông minh' để đạt được tính thanh khoản cho giao thức của mình. Mã thông báo thông minh là mã thông báo ERC-20 tìm cách cung cấp tính thanh khoản liên tục cho mạng trong khi liên tục cập nhật giá mã thông báo.
Mã thông minh được thiết kế để tạo điều kiện thuận lợi ngay lập tức cho các lệnh mua và bán đối với bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào. Và trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển đổi, mã thông báo thông minh sẽ nhanh hơn vì chúng không cần phải được niêm yết trên các sàn giao dịch để đạt được tính thanh khoản.
Vì mọi giao dịch đều được hỗ trợ bởi hợp đồng thông minh nên người dùng không cần phải lo lắng về việc phải gửi tài sản của mình vào các sàn giao dịch.
Mã thông minh hoạt động thông qua các hợp đồng thông minh có dự trữ ít nhất một mã thông báo ERC-20 khác hoặc một mã thông báo thông minh khác. Mã thông báo thông minh được đúc bất cứ khi nào nó được mua và đốt khi thanh lý. Bất kỳ người dùng nào cũng có thể dễ dàng mua mã thông báo thông minh bằng mã thông báo dự trữ hoặc thanh lý nó để lấy lại mã thông báo dự trữ ở mức giá hiện tại.
Tỷ lệ dự trữ không đổi
Bancor đã giới thiệu Tỷ lệ dự trữ không đổi (CRR) như một phương pháp mới để khám phá giá. Người tạo mã thông báo thông minh có nhiệm vụ xác định CRR phù hợp cho từng mã thông báo dự trữ. Công thức này đảm bảo rằng có sự cân bằng theo tỷ lệ không đổi giữa số dư mã thông báo dự trữ và vốn hóa thị trường của mã thông báo thông minh.
Lợi ích của Token thông minh
- Thanh khoản ổn định – Hợp đồng thông minh tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua và thanh lý mã thông báo thông minh, khiến chúng có tính thanh khoản cao, bất kể khối lượng giao dịch.
- Miễn phí từ các khoản phí bổ sung – Mã thông báo thông minh chỉ tính phí gas nhưng không tính bất kỳ khoản thanh toán bổ sung nào khác từ phía người giao dịch.
- không lây lan – Mã thông báo thông minh tính toán giá tiền theo thuật toán. Điều này giúp mã thông báo luôn có tính thanh khoản, điều đó có nghĩa là nó không ảnh hưởng nhiều đến việc xác định giá mã thông báo. Giá trị tương tự được đưa ra cho việc mua và thanh lý mã thông báo thông minh.
- Sự trượt giá có thể dự đoán được – Mã thông báo thông minh được thiết kế để hỗ trợ tính toán trước về trượt giá trước khi giao dịch được thực hiện.
Các trường hợp sử dụng Token thông minh
- gây quỹ quần chúng – Bởi vì mã thông báo thông minh có tính thanh khoản và được định giá dựa trên giá trị thị trường thực tế của chúng, nên mọi người sẽ thuận tiện hơn khi sử dụng chúng cho mục tiêu huy động vốn từ cộng đồng.
- Công cụ thay đổi mã thông báo – Mã thông báo thông minh chứa mã thông báo dự trữ có thể được bất kỳ ai sử dụng để thực hiện hoán đổi giữa bất kỳ mã thông báo ERC-20 nào mà nó giữ trong kho dự trữ của mình.
- Giỏ token phi tập trung – Bất kỳ ai cũng có thể tạo giỏ mã thông báo phi tập trung chỉ bằng cách nắm giữ danh mục mã thông báo dự trữ trên mã thông báo thông minh. Và bởi vì token thông minh được cung cấp bởi các hợp đồng thông minh nên không cần phải tìm một trung gian tài chính chỉ để xây dựng giỏ tài sản.
Hệ sinh thái giao thức Bancor
Ngoài các token thông minh, Mạng Bancor, hệ sinh thái của nó, chịu trách nhiệm duy trì hoạt động của các tính năng của giao thức. Có rất nhiều người tham gia Giao thức Bancor. Đây là các hình thức tham gia tạo thành một phần của mạng Bancor:
- Người dùng – Đây là những người tham gia mạng được phép nhận, chuyển, mua và thanh lý mã thông báo thông minh.
- Người tạo ra token thông minh – Đây là những thực thể có thể phát hành mã thông báo thông minh mà mạng sử dụng để tạo thuận lợi cho giao dịch và trao đổi mã thông báo cũng như tạo giỏ mã thông báo.
- Mã thông báo – Đây là những đơn vị phát hành token ERC-20 đại diện cho tài sản mà họ muốn số hóa. Các tài sản được mã hóa sau đó sẽ được các mã thông báo thông minh sử dụng làm khoản dự trữ.
- Chuyên gia kinh doanh chuyên nghiệp dư – Đây là những người dùng tham gia giao dịch chênh lệch giá nhằm giữ chênh lệch giá trên các sàn giao dịch tiền điện tử.
Định giá tự động của Bancor
Một trong những tính năng chính trong giao thức của Bancor là định giá tự động. Với sự trợ giúp của các hợp đồng thông minh đằng sau mã thông báo thông minh, AMM đã được triển khai trên mạng. Các điểm đánh dấu thị trường này mua hoặc giao dịch mã thông báo thông minh với người dùng để đổi lấy các mã thông báo khác.
Bancor xác định giá token dựa trên 'Công thức Bancor'. Điều này giữ cho trạng thái cân bằng trong cung và cầu của mã thông báo thông minh và giữ tỷ lệ giữa giá trị của mã thông báo và mã thông báo kết nối của nó được cân bằng.
Người tạo mã thông báo thông minh có trách nhiệm thiết lập tỷ lệ phù hợp giữa mã thông báo thông minh và mã thông báo kết nối. Điều này đề cập đến 'trọng lượng của trình kết nối' và có thể được sửa đổi mỗi khi người tạo mã thông báo thông minh thấy cần điều chỉnh mức thanh khoản của một mã thông báo cụ thể. Những người kinh doanh chênh lệch giá giữ khoảng cách giữa giá trên các sàn giao dịch tiền điện tử khi chúng không còn giống với cách định giá token trên các sàn giao dịch tiền điện tử.
Mã thông báo mạng Bancor (BNT)
Mã thông báo mạng Bancor (BNT) là mã thông báo gốc của Bancor. Mỗi BNT có một khoản dự trữ duy nhất bằng ETH và có thể được sử dụng bằng mã thông báo thông minh để kết nối với mạng BNT. Mọi mã thông báo thông minh được tạo trong mạng cũng giữ BNT như một trong những loại tiền dự trữ.
Người dùng có thể nhận BNT bằng cách trao đổi bất kỳ mã thông báo nào khác trong mạng để lấy nó hoặc bằng cách mua nó bằng BTC hoặc ETH.
Kết luận
Sự đổi mới của Bancor đã giúp việc chuyển đổi mã thông báo trở nên thuận tiện hơn cho bất kỳ người dùng tiền điện tử nào. Với nó, họ không cần phải tìm bất kỳ bên nào khác có tài sản mà họ muốn giao dịch. Nó cũng cho thấy các hợp đồng thông minh có hiệu quả như thế nào trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động trong mạng mà không cần đến nhà cung cấp bên thứ ba.
Dự án, tính đến tháng 20, vẫn nằm trong XNUMX giao thức DeFi hàng đầu về tổng giá trị bị khóa (TVL) và vẫn là một trong những nền tảng phát triển mạnh trong không gian.
Nguồn: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/