Bởi Hans Doringo
Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), một cơ quan giám sát liên chính phủ chống rửa tiền, đã phát hành ngày 28 tháng 2021 năm 2019 vừa qua, các bản sửa đổi và cập nhật hướng dẫn tài sản ảo dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được ban hành lần đầu tiên vào năm XNUMX.
Để phù hợp với các phản hồi và đánh giá liên quan đến sự không chắc chắn về cách FATF sẽ áp dụng các tiêu chuẩn VASP của mình cho tài chính phi tập trung (DeFi), cơ quan này đã tiến hành hoàn thiện hướng dẫn trong cuộc họp toàn thể kéo dài đến tháng XNUMX. Phiên bản cập nhật của hướng dẫn bao gồm các giải thích rõ ràng về đề xuất của FATF để áp dụng các tiêu chuẩn quy tắc đi lại cho các thực thể ít được phân loại hơn trong lĩnh vực DeFi.
Theo hướng dẫn mới, ngay cả khi thiết kế của DeFi cho phép các giao dịch diễn ra mà không cần trung gian, nhóm các nhà phát triển, nhà điều hành hoặc bất kỳ ai đứng sau DApp vẫn sẽ chịu trách nhiệm kiểm tra chống rửa tiền.
“Có vẻ khá phổ biến khi các thỏa thuận DeFi tự gọi mình là phi tập trung khi chúng thực sự bao gồm một người có quyền kiểm soát hoặc đủ ảnh hưởng và các khu vực pháp lý nên áp dụng định nghĩa VASP mà không cần tự mô tả,” hướng dẫn cho biết, đưa ra cảnh báo đối với các thực thể sử dụng từ này "Phi tập trung" mặc dù có sự hiện diện của một số thể nhân hoặc pháp nhân có thể chịu trách nhiệm.
Bên cạnh DeFi, hướng dẫn sửa đổi cũng nhắc nhở các công ty tiền điện tử cung cấp stablecoin và dịch vụ hỗ trợ giao dịch ngang hàng để theo dõi danh tính và tiền của người dùng như một phần mục tiêu của họ trong việc ngăn chặn sự lây lan của hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. (Đọc thêm: FATF, Tiền điện tử và Philippines)
Chủ tịch FATF Marcus Pleyer cho biết trong một cuộc phỏng vấn tuần trước: “Chúng tôi hy vọng rằng các quốc gia sẽ thực hiện điều này càng sớm càng tốt.
Trước những sửa đổi nói trên, hướng dẫn ban hành đầu tiên nhằm tiêu chuẩn hóa quy định về lĩnh vực tài sản ảo, chẳng hạn như cái gọi là "quy tắc du lịch", yêu cầu VASP hoặc sàn giao dịch tiền điện tử và máy chuyển tiền, để thu thập và truyền thông tin cá nhân của người gửi và người thụ hưởng. thông tin về các bên tham gia giao dịch.
Sau khi ban hành bản dự thảo đầu tiên, một số khu vực pháp lý bắt đầu thực hiện các tiêu chuẩn trong khi cơ quan này tiếp tục sửa đổi hướng dẫn. Cơ quan cũng đã lấy ý kiến phản hồi và các mối quan tâm, đặc biệt là về DeFi, từ một số khu vực pháp lý tiến hành quá trình thực hiện các tiêu chuẩn được đề xuất.
Trong khi đó, FATF nhắc lại rằng mặc dù đã làm rõ nhưng điều quan trọng cần lưu ý là các định nghĩa vẫn nhằm được giải thích một cách rộng rãi và được sử dụng theo yêu cầu của một cơ quan tài phán nhất định để chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp. (Đọc thêm: Quy tắc Du lịch FATF về Tiền điện tử là gì?)
“Các quốc gia không nên áp dụng định nghĩa của mình dựa trên danh pháp hoặc thuật ngữ mà thực thể sử dụng để mô tả bản thân hoặc công nghệ mà họ sử dụng cho các hoạt động của mình”, hướng dẫn nêu rõ khi họ thừa nhận rằng chức năng của một công nghệ phải được đặt lên trên dù nó có đầy đủ tuân theo các ký tự của định nghĩa.
“Các nghĩa vụ trong Tiêu chuẩn FATF bắt nguồn từ các dịch vụ tài chính cơ bản được cung cấp mà không liên quan đến mô hình hoạt động của đơn vị, công cụ công nghệ, thiết kế sổ cái hoặc bất kỳ tính năng hoạt động nào khác,” hướng dẫn giải thích thêm.
Tháng 2020 năm XNUMX vừa qua, FATF đã phát hành một báo cáo tổng hợp các số Chỉ báo "cờ đỏ" mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) cần lưu ý trong việc xác định và báo cáo các hoạt động tài trợ khủng bố (ML) và rửa tiền tiềm ẩn.
nguồn: Khối
Bài viết này được xuất bản trên BitPinas: Hướng dẫn FATF về DeFi là gì