DeFi đang hướng thị trường tài sản kỹ thuật số vào một lĩnh vực mà nhiều người nghĩ rằng nó không bao giờ có thể tìm thấy một ngôi nhà: đầu tư theo kiểu tổ chức — mà không có các tổ chức.
Nuôi lợi nhuận đang nổi lên như một trong những cách phổ biến nhất mà các nhà đầu tư có thể kiếm được thu nhập đầu tư từ các khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số của họ. Nhưng canh tác năng suất hoạt động như thế nào, và bạn có thể thực sự kiếm tiền với nó không?
Nông nghiệp năng suất là gì?
Năng suất nông nghiệp mang đến cho mọi người cơ hội kiếm lãi - cố định hoặc thay đổi - bằng cách đặt tiền vào giao thức DeFi (tài chính phi tập trung). Nó khác với việc mua hoặc bán một tài sản kỹ thuật số. Với canh tác lợi nhuận, một nhà đầu tư cho vay tài sản kỹ thuật số của họ bằng cách sử dụng một nền tảng, thu được lợi nhuận, cuối cùng, bắt nguồn từ việc người vay trả phí bảo hiểm cho tài sản đó.
Ví dụ: một nông dân có năng suất có thể cho vay ETH trên Hợp chất và kiếm được lợi tức dựa trên số tiền Hợp chất tính phí người vay cho các khoản vay ETH.
Để bắt đầu đào trong các lĩnh vực canh tác năng suất, bạn phải trả tiền để chơi. Nếu bạn chỉ ném vài trăm đô la, các khoản phí có thể sẽ làm lu mờ bất kỳ khoản thu nhập nào bạn nhận ra. Tuy nhiên, với các khoản đầu tư lớn hơn, tỷ lệ lợi nhuận có thể nhiều hơn bao gồm các khoản phí, giúp bạn nhận được lợi nhuận nhất quán.
Cách thức hoạt động của trang trại năng suất: Hồ thanh khoản
Tất cả các chương trình cho vay phụ thuộc vào tính thanh khoản của tài sản được cho vay. Nếu một ngân hàng không có tiền, nó không thể cho vay. Tương tự, một người chơi DeFi như Compound Finance cần tài sản kỹ thuật số để cho người khác vay. Đây là nơi những người nông dân năng suất đến. Họ cho nhà cung cấp DeFi vay tài sản kỹ thuật số để đưa họ vào một nhóm thanh khoản. Trong hệ thống của Compound Finance, điều này được thực hiện bằng cách sử dụng các hợp đồng thông minh trên chuỗi khối Ethereum. Các hợp đồng thông minh kết nối người cho vay và người đi vay và tính toán lãi suất mà người đi vay phải trả.
Giải quyết các vấn đề về năng suất canh tác
Bất chấp tất cả những lợi thế của tài sản kỹ thuật số, có một số thách thức khó khăn. Hai trong số này, tài sản kỹ thuật số mất giá trị khi được lưu trữ và thiếu các tùy chọn vay, có thể được khắc phục bằng cách canh tác năng suất.
Nuôi trồng năng suất có thể ngăn chặn tài sản kỹ thuật số mất giá trị
Nếu bạn giống như nhiều chủ sở hữu tài sản kỹ thuật số, chúng nằm trong một chiếc ví, trì trệ và không hiệu quả.
Với canh tác năng suất, tài sản kỹ thuật số của bạn có thể kiếm được tỷ suất lợi nhuận trong khi bạn không sử dụng chúng. Theo nghĩa đó, canh tác năng suất cũng giống như bỏ tiền vào tài khoản tiết kiệm. Nhưng thay vì kiếm được 0.1% lãi ít ỏi, bạn có cơ hội kiếm được gấp 50 hoặc 100 lần.
Canh tác năng suất cung cấp nhiều lựa chọn vay và cho vay hơn
Tài sản kỹ thuật số có khả năng giúp tài trợ cho những ý tưởng tiên tiến, thay đổi cuộc sống, nhưng thường mọi người không có quyền truy cập vào nguồn vốn kỹ thuật số mà họ cần để biến ý tưởng thành hiện thực. Ở phía bên kia của bảng, có những người đang nắm giữ vô số tài sản kỹ thuật số, không nhất thiết phải vì họ đang bán, mà vì họ không có quyền truy cập vào các công cụ đầu tư thuận tiện. Việc canh tác năng suất kết nối những người cần tài sản kỹ thuật số với những người có chúng.
Cách thức hoạt động của canh tác năng suất dựa trên tài chính tổng hợp
Tài chính tổng hợp hiện là một trong những giao thức hàng đầu trong không gian DeFi. Ứng dụng cho vay phi tập trung cung cấp một quy trình đơn giản cho những người mới tham gia canh tác năng suất.
Kết nối ví của bạn
Nếu bạn có ví như Ledger, Metamask hoặc Coinbase Wallet, bạn có thể liên kết ví đó với ứng dụng Tài chính tổng hợp. Trong quá trình kết nối, bạn cấp cho Compound Finance quyền truy cập vào các quỹ kỹ thuật số trong ví của mình.
Kiểm tra tỷ lệ hoàn vốn
Khi ở trong ứng dụng Tài chính tổng hợp, bạn có thể xem xét tỷ lệ hoàn vốn và chi phí vay. Tất nhiên, chi phí để đi vay cao hơn tỷ suất sinh lợi, điều này mang lại cho Hợp chất một vai trò tương tự như một nhà tạo lập thị trường trên thị trường chứng khoán. Tỷ giá thay đổi dựa trên nhu cầu và các điều kiện thị trường khác, vì vậy những gì bạn thấy một ngày có thể khác đáng kể sau đó.
cho vay
Để sử dụng Compound Finance, bạn phải cung cấp mã thông báo. Nền tảng này không cho phép mọi người tham gia chỉ để vay vốn. Khi bạn cung cấp mã thông báo, bạn sẽ được cho biết số tài sản thế chấp bạn đã “kiếm được”. Không giống như ngân hàng truyền thống, tài sản thế chấp bạn nhận được khi trang trại năng suất không có cùng giá trị với tài sản bạn “đặt cọc”. Nền tảng quyết định số tiền thế chấp của bạn cho phép bạn vay.
Ví dụ: bạn chỉ có thể vay tối đa 65% giá trị mã thông báo bạn đã cung cấp. Điều này có nghĩa là nếu bạn cung cấp 1000 BAT, khoảng 273 đô la vào thời điểm viết bài, bạn sẽ chỉ có thể vay tối đa 650 BAT hoặc khoảng 177.45 đô la.
Rủi ro trong canh tác năng suất
Như với tất cả các khoản đầu tư, canh tác năng suất không có rủi ro. Rủi ro chính mà bạn gặp phải là việc thanh lý vị thế của bạn. Ví dụ: trên Compound Finance, bạn không bao giờ có thể vay nhiều hơn những gì nền tảng cho phép bạn — liên quan đến số tiền bạn đã cung cấp. Để sử dụng ví dụ về 1000 BAT, nếu bạn được phép vay 177.45 đô la và rút ra 177 đô la, bạn sẽ ổn miễn là giá trị của BAT không giảm đáng kể. Nhưng nếu BAT giảm 2%, giới hạn vay của bạn cũng sẽ giảm xuống khoảng $ 173.90. Vì bạn đã vay BAT trị giá 177 đô la, nên tài khoản của bạn có thể được thanh lý để bù vào khoản chênh lệch.
Nếu bạn phải thanh lý, một người tham gia khác có thể trả lại tối đa 50% khoản vay của bạn. Như một phần thưởng, người tham gia đó có thể kiếm được một phần tài sản thế chấp của bạn.
Ngoài ra, nếu bạn vay các loại tiền không phải stablecoin bằng cách sử dụng tài sản thế chấp là stablecoin, bạn sẽ phải đối mặt với một loại rủi ro khác. Nếu giá của tài sản không phải stablecoin của bạn tăng lên, bạn có nguy cơ bị thanh lý vì giá trị của nó trở nên quá thấp. Như với tất cả các hoạt động đầu tư, chỉ tham gia vào canh tác năng suất sau khi đã cân nhắc kỹ các rủi ro.
Việc canh tác lợi nhuận, nếu bạn có đủ tài sản kỹ thuật số, có thể là một cách hữu ích để đồng tiền của bạn hoạt động cho bạn. Cho dù bạn muốn vay, cho vay hay cả hai, nền tảng DeFi có thể giúp bạn bắt đầu tạo ra một vụ thu lợi nhuận cao.
Đọc thêm:
Để tìm hiểu thêm về sự phát triển mới nhất trong DeFi và các thị trường tài sản kỹ thuật số rộng lớn hơn, đăng ký Tạp chí thị trường Bitcoin hôm nay.
Nguồn: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/