作为全球最著名的反洗钱（AML）执法者之一，金融行动工作组（Financial Action Task Force）呼吁美国政府对政策执行不严。
31月XNUMX日，该机构发布了 报告 报告中解释说，美国仅“大体上”遵守了其反洗钱和反恐融资（CTF）法规，尤其是在虚拟货币发行方面。
较高的意识是好的，但漏洞仍然存在
FATF在报告中概述了美国对其去年发布的建议的遵守程度。 事实证明，讨论最多的问题之一是建议15，该建议专门涉及加密货币的操作。
FATF指出，自2016年上次评估以来，美国政府对此事的评级没有改变。它指出，自去年发布FATF Travel Rule以来，其数字资产准则已发生变化。 因此，这项新的评估反映了方法论的发展，其审查更加彻底。
该机构确实赞扬美国政府对加密货币所带来的风险表现出更高的认识，并指出政府迄今为止已经组建了数个工作组并就此事进行报告。
正如它所解释的那样，大多数加密货币公司都符合货币服务业务（MSB）的要求，并要求其服务保持最高的AML和CTF标准。 其中一些业务可能还必须遵守证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）等机构的规定，从而进一步提高合规性。
不过，该报告谴责政府将未确定交易的门槛维持在3,000美元，而该门槛已将上限设定为1,000美元。
该机构还在审查加密货币交易所的方法时批评了国税局（IRS）和金融犯罪执法网络（FinCEN）的总体策略。 正如它所解释的那样，大多数高风险的加密货币公司被允许不受限制地运营，因为它们都被涵盖为MSB。
加拿大加强反洗钱执法
总的来说，该机构批评监管机构没有在执法中选择加密服务提供商这一事实。 尽管问题仍然很小，但将来可能会升级，从而带来政策实施问题。
尽管美国在某些地区仍然落后，但其邻国加拿大似乎正在大步向前。 上个月初，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）宣布了根据FATF的旅行规则扩大其反洗钱制度的计划。 此举将使加密货币运营商受到更多审查，尤其是因为现在将要求他们收集有关其用户的其他信息。
2016年，FATF发现加拿大的加密监管部门特别薄弱。 在QuadrigaCX崩溃和其他事件之后，该机构似乎是对的。
然而，在这种新制度下，政府正在寻求改善加密货币公司的内部和外部报告系统，从而为加密货币投资者和用户提供一个介于两者之间的环境。