什么是加密货币投资组合多元化？ 投资组合多元化意味着投资一系列不同的加密资产，以保护您的财富并降低投资的整体风险。换句话说，“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”。
“多元化是投资中唯一的免费午餐”这是 1950 世纪 XNUMX 年代华尔街流行的一句话。人们至今仍在这么说是有原因的。
在本指南中，您将了解什么是投资组合多元化，以及如何使您的加密货币投资组合多元化至比特币之外。
（如果您只是在寻找即插即用的产品组合，请查看我们的 区块链信徒 和 未来的赢家组合，其表现大大优于股票市场。）
什么是投资组合多元化？
投资组合多元化意味着投资一系列不同的资产，以降低投资组合的整体风险。换句话说，投资组合多元化是一种奇特的说法 不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里.
例如，如果您只投资特斯拉股票，那么您的投资组合的价值将大幅波动，如果特斯拉破产，您的投资组合的价值可能会为零。然而，如果您要投资亚马逊、苹果、谷歌、微软和特斯拉，您可以从特斯拉股票潜在的强劲表现中受益，同时通过多元化投资更成熟的科技公司来降低风险。
如果你要购买一只投资于整个股票市场的基金，你会进一步多元化，以防科技行业突然崩溃。 （不太可能，但有可能。）
这就是多元化的主要原则。您可以降低总体风险，同时仍保持上涨潜力。
“多元化是保守投资的既定原则。” ——本杰明·格雷厄姆，著名投资者、《聪明的投资者》一书的作者
我们可以进一步发展这个想法，投资股票以外的东西。例如，持有政府债券 可以提供优势 因为债券可以很容易地出售以换取现金。此外，拥有债券还受到一些法律保护，而且它们不像其他资产那样波动。
然而，波动性资产不应该被贴现，因为它们可以带来利润。比特币是一种高度波动的加密货币，在过去四年里上涨了 300% 以上。加密货币是一个不断增长的资产空间，其市值已扩大到近 $ 3 万亿 随着比特币、以太坊和其他山寨币继续创下历史新高。
也就是说，不投资单一资产的规则也应该 适用于数字货币。例如，如果比特币下跌，您将面临失去整个投资组合的风险，因此将您持有的所有加密货币都持有比特币可能存在风险。因此，多元化对于加密货币投资组合同样重要。
资产类别并不总是同步变化。例如，有时加密货币和股票已经 向相反方向移动。拥有这两种类型的投资可以使您的投资组合多样化并持续增长您的财富，即使其中一种投资经历下跌。
如果您因为相信这种新资产类别的未来价值而想要建立长期的加密货币投资组合，那么明智的做法不仅是购买比特币，还应从长远角度购买其他数字货币和代币。
如何建立多元化的加密货币投资组合
有几种方法可以构建 多元化的加密货币投资组合.
您可以构建的最直接的多元化数字资产投资组合是 持有比特币 (BTC) 和以太币 (ETH) 的等权重投资组合。这是因为比特币和以太坊是市值最大的两种数字资产，也是流动性最强的数字资产之一。
| 财富 | 权重 |
|---|---|
| 比特币 | 50% |
| 以太坊 | 50% |
要构建此投资组合，您可以使用诸如 Coinbase 将同时购买 BTC 和 ETH，然后将您的资产存储在安全的硬件钱包中。该投资组合将为您提供市值最大的两种加密货币的投资机会。
如果您想进一步使您的投资组合多样化，您可以在组合中添加更多表现最好的数字资产。然而，如果你想保持保守，你可能仍会持有大部分投资组合的比特币。
例如，您可以构建 由比特币 (BTC)、以太坊 (ETH)、币安币 (BNB) 和 Solana (SOL) 组成的投资组合，其中 BTC 保持在 40%，其余三种资产平分另外 50%。
| 财富 | 权重 |
|---|---|
| 比特币 | 50% |
| 以太坊 | 20% |
| 金融硬币 | 20% |
| 索拉纳 | 10% |
要构建此投资组合，您可以注册 Coinbase、Binance 或 Kraken 等数字资产交易所并购买这些资产，然后将它们从交易所转移到只有您控制的个人钱包中。 （请参阅我们的指南 顶级加密货币交易所.)
如果您想超越前十大资产，您可以看看每个行业的未来赢家。 （请参阅我们的指南 行业对投资者的力量.) 例如，您可以创建 一个投资组合，其中 50% 为比特币 (BTC)，其余为智能合约平台发行的代币 如果您想在智能合约领域“做多”：
| 财富 | 权重 |
|---|---|
| 比特币 | 50% |
| 以太坊 | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| 卡尔达诺 | 10% |
对于新的区块链投资者来说，顶级资产之间的简单分割是最简单的选择。然而，对于更有经验的投资者来说，有机会建立由不同部门（例如数字货币、实用代币、证券代币）和不同部门（例如企业链代币、隐私币和交易所代币）组成的投资组合。
适合不同加密货币投资者的多元化投资组合
您是什么样的加密货币投资者可能会影响适合您的投资组合。例如：
- 新手：如果您是加密货币投资新手，您的投资组合可能仅包含少量比特币（不超过整体投资组合的 2.5%），其余部分则由广泛的股票和债券组成。 （请参阅我们的 区块链婴儿宝宝 文件夹。）
- 保守的：如果您主要关心以最小的风险保留财富，请投资广泛的股票和债券组合，更倾向于债券和其他可靠的投资。 （考虑我们的 区块链婴儿宝宝 投资组合中比特币的比例为 2% 或更少。）
- 收益性：另一种方法是将更多的加密资产投入收益投资，例如通过传统银行账户赚取利息（请参阅我们的列表） 顶级 DeFi 利率）。您可以让它们为您工作，而不是持有比特币或其他加密资产。 （考虑我们的 区块链大信徒 投资组合，其中一部分分配给 质押 or Yield Farming.)
底线
简单来说就是三个词：多元化、多元化、多元化。
投资组合多元化是作为投资者可以做的最重要的事情之一。对于传统投资者来说，加密货币可以成为实现股票和债券投资组合多元化的重要方式。对于加密货币投资者来说，一定要在加密货币之外进行大量多元化投资。
如果做得正确，多元化可以让您降低投资组合的风险，同时保持较高的预期回报。简而言之，不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里。这对每个人都适用，无论您是什么类型的投资者。
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该职位 如何使您的加密货币投资组合多样化（+示例投资组合） 最早出现 比特币市场杂志.