Aave vs. Compound：哪种DeFi借贷平台更好？

Aave 和Compound 是两种最受欢迎​​的加密货币借贷协议，其利率具有竞争力。像这样， AAVE 和Compound 经常被比较。 

Aave从ETHlend成立之初就崛起，并且在DeFi（去中心化金融）领域的影响力日益增强，这给人留下了深刻的印象。 暴发户平台经常与Maker，Uniswap和Curve Finance等DeFi协议的高层竞争，甚至有时会胜出。

Compound于2017年推出，并在2020年5月受到投资者的欢迎，戏剧性地增长-其COMP治理令牌在短短40天的交易中价格翻了一番。 价格还受到主要加密货币交易所如Coinbase的早期支持的影响，这使得普通美国投资者都可以使用。 Coinbase还是化合物的早期投资者，并提供约XNUMX美元的COMP资金以了解有关该项目的信息。 Coinbase学习.

Aave和Compound相互竞争，同时利用独特的概念和服务在DeFi领域中占据更大的优势，从而在竞争中占据优势。 

下一篇文章将探索和比较Aave和Compound，他们的投资平台，代币以及他们提供的各种DeFi借贷产品。   

Aave与化合物TL; DR： Aave and Compound为投资者提供了一个机会，可以利用其闲置的加密代币作为抵押品借入资金，或借出其加密货币以获得颇具竞争力的利率。 Aave是一个较新的平台，并提供了Compound所没有的一些独特功能，并且在去年非常流行。 

DeFi借贷如何运作？

进行长期借贷的传统银行通常使用诸如抵押，汽车贷款或学生贷款之类的工具。 货币市场中的短期贷方使用诸如CD（存款证明），Repos（回购协议），国库券等工具。

DeFi世界中的借贷之间存在具体的差异。 

所有类型 借款，贷款和管理职能是分散的。 

该过程是未经许可的. 

这与传统银行和短期贷款行业的集中化和许可结构形成了鲜明的对比。

在DeFi中，借贷是通过Compound和Aave等协议进行的。 这些分散的协议不需要任何一方的身份证明或财务历史记录。 

一些借贷交易是通过去中心化交易所（DEX）完成的，这有助于 对等网络 交易不受中央银行或中介机构的干预 保留加密货币的保管权。 

换句话说，没有第三方组织持有和分配资本以使一方能够借给另一方或从另一方借钱。 这些功能通过以下方式实现 聪明的合同，一旦满足特定条件，该协议就会自动执行协议条款。

传统上，这些第三方会收取服务费或一定百分比的费用。 由于DeFi是直接进行点对点的，因此从理论上讲，交易的总价值中有更大的一部分能够流失，而不是流向另一方的腰包。 

Aave和Compound的神奇之处在于分散式应用程序（dApps）。

DeFi Apps在应用程序的管理和数据保管中都去中心化，这是传统金融行业的一个革命性概念。 这些功能与对DeFi令牌的投机性关注相结合，是许多人对DeFi行业形成看涨情况的有力原因。 

Aave和Compound都是 非监禁，这意味着贷方的加密货币保留在所有者的钱包中，并且平台不会对其进行电子保管。 

完全托管您的数字资产是十多年前发明加密货币的主要动机之一，DeFi倡导者指出，此功能是去中心化的必要条件。 

例如，比特币的创始人中本聪（Satoshi Nakamoto）认为加密货币是一种既不受任何单一实体控制也没有任何利益的成熟金融系统。

什么是Aave？

Aave（发音为“ ah-veh”）起源于一个名为ETHlend的点对点借贷平台，该平台在2020年更名为Aave。 

ETHlend是一个点对点的市场，很像工作委员会，在那里贷方和借方可以不用任何中间人就可以算出条款。 

创始人Stani Kulechov将项目重新命名为Aave，进行了一系列更新，使之成为针对机构投资者和散户投资者的更具吸引力的投资选择。 换句话说，品牌重塑是进入DeFi领域的重要竞争者。 

Aave提供可变利率和稳定利率。 相反，化合物仅提供借入资金的可变利率。

雅夫的稳定利率 反映给定资产在市场上收取的平均利息，这在Aave的平台上对借款人和贷方都可见。 

Aave还允许用户通过简单地支付ETH汽油费用的交易费用，在任何时候从稳定费率切换到可变费率。

Aave的兴趣不一 由一种算法确定，该算法跟踪从用户池中借入的资金量。 借款金额越大，需求越高，因此浮动利率越高。

储蓄令牌

Aave有两个令牌，aToken和“ AAVE”令牌。  

aToken代表借出或借入的资金的价值，并允许投资者赚取利息，而AAVE代币是一种管理代币。

当有抵押品的贷方或借款人在Aave中列出其加密资产时，用户会收到等值的 令牌，Aave的本机令牌，可作为另一资产的1：1钉； 例如aBTC，aETH等。 aTokens允许用户从借出的资金中赚取利息，也可以将其作为贷款的抵押品。 

AAVE以前称为LEND，后来迁移到 100借出至1存入 比率是2020年2017月。LEND于20年在Aave的ICO期间推出。 该平台在更名中更改了名称。 功能仍然相对相似。 AAVE是一种ERC-XNUMX令牌，可作为治理令牌，使持有人在Aave的未来中拥有发言权。 

短期贷款

Aave的利息是实时赚取的，每秒更新一次，并以aToken的一小部分形式添加。 随着该令牌被添加到用户的钱包中，用户基本上可以同时从其资金中提取该令牌。 

使Aave出名的功能是被称为的短期贷款 短期贷款。 短期贷款使Aave成为投机投资者的宠儿，并因此影响了其市场份额的增长。

复合金融：

像Aave一样，Compound是一个去中心化的借贷平台。 Compound由位于加利福尼亚的公司Compound Labs，Inc.在2018年XNUMX月创建。

最初，Compound是一个集中式借贷平台，但在2019年和2020年整个转变为去中心化平台。到17年2020月XNUMX日，它成为DeFi中最大的社区驱动的去中心化借贷平台和去中心化自治组织（DAO）。其治理令牌 比较器. 

与传统借贷不同，Compound和Aave都创建了资产池，贷方可以向其借钱并向其借钱。

当投资者需要以其不拥有的货币偿还债务时，这特别有用。 因此，如果投资者拥有 ETH 并且需要付款 戴，他们可以通过使用过去用于向复合资产池做出贡献的以太坊智能合约来立即这样做。 

但是，寻求从任一平台借贷的用户通常会提供比借贷金额更多的抵押品–通常最多可以借入添加到池中的最大加密资产的75％。

抵押品的价值（以美元为单位）必须高于平台设置的阈值。 如果加密抵押品的价值跌至既定阈值以下，则清算作为抵押品的数字货币。 

然后提供抵押品，并且抵押品可以由平台上的其他用户借用，并以可变利率收取适当的费用。

Compound和Aave都通过使用oracle（例如， 链环）提供各种加密资产的最新价格信息。

由于加密货币资产的波动性极高，因此两个平台都需要从每个池中声明一小部分作为 储备 规避协议中的波动性。

Aave vs. Compound：哪个更好？ 

当谈到产品的多功能性和为您的金钱提供更多产品时，我们发现Aave是一个更好的讨价还价。 

Aave提供了大量资产。

首先，Aave接受其借贷池的加密资产种类远多于Compound的各种资产。 

Aave从投资者那里提供了23种不同的加密资产，而Compound公司则提供了9种。 

这吸引了更多种类和数量的投资者，这可能使该平台对拥有多种代币的更多人更具吸引力。

与抵押相比，Aave允许更高的借入金额。

Aave向借款人提供了更多的钱，以换取抵押品。 

复合只提供最多66.6％的借贷，而不是100％的抵押。 

Aave允许借入最高抵押品金额的75％。

Aave提供了快速贷款

Aave的短期无抵押贷款服务称为 短期贷款， 这是借款人可能探索该平台的原因。 

这是去中心化金融（DeFi）中最近出现的一种现象，它允许在很短的时间内无抵押的贷款，并且仅在以太坊网络上可用。

Aave Flash贷款如何运作？

在DeFi的集中市场中，大部分套利活动都是借入资金进行的。 但是，集中市场提供诸如CD（存款证明），Repos（回购协议）和国库券之类的工具，以将这笔钱借出以便短期利用，以利用套利机会。

例如，这样一种套利机会就是投资者通过快速买卖资产，从差价中获利来利用不同加密货币交易所的价格差。

大多数贷款都需要抵押，因此，如果不偿还贷款，贷方可以清算或出售抵押，并取回部分或全部资金。 

短期贷款是无抵押的，这意味着它们不需要抵押。 如果未偿还一笔Flash贷款，则借出的金额将通过以下方式退还： 用零（0）交易替换原始交易。 支持者认为，由于智能合约和以太坊网络的复杂性，这种套利机会在区块链之前是不可能的。 

闪速贷款使用已编程到以太坊网络中的智能合约，以使其在满足某些条件之前不允许加密资产的所有权易手。

对于投机者而言，闪购贷款真是天赐之物。 速成贷款主要是为了帮助用户利用套利机会而创建的：在同一笔合同中以及在产生贷款的同一交易区块中进行贷款的提取。 提供贷款和还本付息的整个过程几乎是即时发生的。 这为用户提供了几秒钟的窗口来购买和出售相同的资产。

Flash贷款每笔交易为Aave产生0.3％的收入。 Aave在2年借出了超过$ 2020B的Flash贷款.

储蓄与复合利率

Aave的费率和Compound的费率经常变化（就像所有DeFi平台费率一样），但是Aave倾向于为大多数资产提供2％的高价。 我们建议您自己检查一下，因为一旦写完这句话，此信息可能会更改。 

最后的想法：Aave vs. Compound

DeFi借贷一直处于创新的最前沿，因此，它们可能非常不稳定且具有风险。 

Compound和Aave都提供了完善的解决方案，用于借出加密货币并赢得利息。 

在比较Aave和Compound时，可以说Aave在创新和执行方面已经超过了Composite。 Aave提供了更多种类的加密货币资产，并提供了诸如Flash贷款之类的独特产品。 

但是，化合物仍有很大的增长空间。 17年2020月XNUMX日，化合物宣布计划创建化合物链， 可以跨多个网络独特地提供货币市场和金融服务的区块链。 与当前大多数DeFi交易所不同，后者只能在以太坊区块链中运行，复合链将能够快速互连到任何区块链以及其他网络。 

据推测，此举可能使化合物能够与谣传由全球各中央银行发行的数字货币联系起来。

复合链 白皮书 陈述：

“复合链是对复合协议作为独立的分布式分类帐的重新构想，它能够解决这些局限性，并为各种新型区块链（包括Eth2和中央银行数字货币分类帐）上数字资产的快速采用和增长做出积极的准备。 。”

然而，Aave和Compound在DeFi竞赛中并不孤单，并且面临着激烈的竞争。尽管Aave和Compound广受欢迎，但Maker Dao还是加密货币借贷DeFi Exchanges的市场领导者。 

资料来源：https://coincentral.com/aave-vs-compound-defi/