收益农业是一种利润丰厚的加密货币投资策略,可以赚取被动收入,并承诺在高风险下获得巨额回报。 在这里,我们展示了承诺最佳 APY 的 DeFi 流动性池,并对每个池进行简短评论。
一开始,HODLing 和挖矿是使用加密货币赚钱的主要选择。 但随着 ETH 平台的发展以及各种山寨币和 DeFi 应用程序的发展,您将有更多的机会通过加密投资产生利润。
许多加密货币投资者特别热衷于被动收入机会,您可以在其中将当前的硬币“发挥作用”。 因此,近年来,高产农业大受欢迎,有望带来高利率 (APY) 以及制作更多加密货币作为奖励的机会。
什么是良种农业?
在传统的证券交易中,做市商充当促进者的角色,为投资者提供流动性和交易服务。 但是,在加密货币和去中心化金融 (DeFi) 领域中,并不存在这种持有资金的中央机构。
相反,自动做市商 (AMM) 直接为链上的加密交易提供流动性。 他们依赖于流动资金池,这是由一组资金组成的智能合约。 将资金锁定在这些池中的加密货币投资者可以分享平台费用。
平台以其原生代币的形式支付奖励。 作为额外的奖励,许多矿池用新铸造的代币奖励投资者。 收益农业涉及以这种方式投资您的加密货币以赚取被动收入。
当您将法定货币借给银行时,您只能赚取 0.1% 至 3.5% 的利息,具体取决于货币。 但是,对于高产农业,在某些情况下,APY 的范围可以从 15% 到高达 200%。 这种高风险/高回报的加密投资形式也被称为流动性挖掘。
用于产量农业的前 3 名最佳 DEX 平台
现在我们已经涵盖了高产农业的基本内容,让我们来看看具有最佳高产农业率的交易所(4 年第四季度更新):
Uniswap(V3)
按交易量计算,占总市场份额的近 20%, Uniswap 是 2021 年以太坊区块链上的顶级 DEX 之一。该平台的两个版本目前处于活动状态——旧版 V2 仍然保持强劲,市场份额为 15%,升级版 V3 于 5 年 2021 月 XNUMX 日推出。
延续增量升级的趋势,Uniswap V3 带来了新的选项,例如设置资产配置的价格范围(集中流动性)、灵活的费用和改进的安全功能。 它基于以太坊,仅交易 ERC20 代币。
Uniswap 让您可以自由地投资任何可用代币的流动性池。 拥有 471 个硬币和 953 个潜在对,您不乏选择。 这也伴随着一定程度的风险——加密领域中有大量的骗局硬币。
尽管如此,Uniswap 的每日交易量接近 1.5 亿美元,总价值锁定 (TVL) 为 3.6 亿美元,对于希望获得高产农业率的投资者来说,这是一个不错的选择。 以下是一些表现最佳的硬币对的快速浏览:
流动资金池 | TVL(百万美元) | APY |
---|---|---|
USDC – ETH(0.5% 费用) | $ 334.71m | 25.55% |
DAI – ETH(0.05% 费用) | $ 59.32m | 16.47% |
DAI – ETH(0.3% 费用) | $ 85.77m | 16.79% |
ETH – USDT(0.05% 费用) | $ 37.86m | 28.84% |
SHIB – ETH(1% 费用) | $ 48.93m | 68.26% |
煎饼交换 (V2)
不基于以太坊区块链的 Uniswap 替代方案, 薄煎饼交换,于 2020 年 XNUMX 月推出。此 DEX 基于广受欢迎的币安智能链(BSC),这是来自 Geth 协议的硬分叉。
它是币安区块链上最大的 AMM 平台,日交易量超过 1.3 亿美元。 就交易量的市场份额而言,它也是第二大 DEX。
在流动性池方面,PancakeSwap 提供的货币对比 UniSwap 多,有 2508 个货币和高达 6299 对。 然而,由于其中许多是没有太多需求或活动的不起眼的硬币,与 UniSwap 相比的优势充其量只是微乎其微。
PancakeSwap 的 V2 矿池于 2021 年 5 月推出。假设您坚持使用相对完善的硬币/代币对。 在这种情况下,您可以在 PancakeSwap V200 上获得 2% 到 XNUMX% 或更多的年度奖励。 这里有些例子:
流动资金池 | TVL(百万美元) | 年/年 |
---|---|---|
WBNB – BUSD | $ 182.91m | 21.64% |
USDT – WBNB | $ 140.12m | 30.12% |
USDT – BUSD | $ 28.84m | 6.55% |
DogeZilla-WBNB | $ 27.78m | 318.75% |
以太坊 – WBNB | $ 21.34m | 7.88% |
曲线金融
与 Uniswap 和 PancakeSwap 等平台形成鲜明对比的是, 曲线金融 选择了更保守的流动资金池方法。 例如,它不提供数百个代币/硬币对——相反,您可以从大约 23 个硬币和 61 个对池中进行选择。
其中包括稳定币——与黄金或法定货币等外部资产挂钩的加密货币——以及像 WBTC 这样的封装代币。 这使 Curve DEX 在稳定性方面比其他 AMM 具有相当大的优势:波动性更小、费用更低以及非永久性损失的风险更低。
必须指出的是,当您查看数字时,这种保守的方法已经获得了丰厚的回报。 在所有类似平台中,Curve 的 TVL 最高,达到 19 亿美元。 然而,这是以贸易量的市场份额下降(4.4%)为代价的。
Curve DEX 上的原生代币称为 CRV - Curve DEX 上的流动性耕作让您有机会赢得 CRV。 拥有 CRV 有很多好处,包括对 DeFi 协议的投票权。
以下是一些用于产量农业的最佳曲线池的快速浏览:
流动资金池 | TVL(百万美元) | 年/年 |
---|---|---|
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT) | $ 28.1m | 18.41% |
复合 (cDAI+cUSD) | $ 15m | 8.11% |
LUSD (LUSD+3Crv) | $ 70.7m | 5.51% |
Y(yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD) | $ 18.2m | 4.74% |
美元 (USDN+3CRV) | $ 2.1m | 4.14% |
高产农业中的风险与回报
您可能已经从统计数据中注意到,Uniswap 和 PancakeSwap 等平台上的预计奖励要高得多。 这里的权衡相对简单——当你在高度不稳定的加密货币池中开始产量农业时,风险也会急剧增加。
假设您将现金存入银行以赚取被动收入。 在这种情况下,该存款由 FDIC 和 SIPC 等当局和机构提供支持。 然而,加密货币存款完全受市场支配。
流动资金池的投资可能受以下因素影响:
- 代币/硬币价值的任何崩溃(非永久性损失)
- 交易量减少
- 黑客攻击的软件漏洞
- 天然气成本高(用于较小的投资)
- 抵押代币价格暴跌导致的清算风险
成功的高产农民经常采用复杂的投资策略,使用一个池中的奖励代币来投资另一个池。 这些链通常可以使被动奖励增加 100 倍。 尽管如此,如果一个关键代币出现严重的市场崩盘,整个事情可能会像纸牌屋一样倒塌。
此外,还有机会成本的问题。 如果市场出现重大变动,交易者和 HODL 投资者可以迅速行动以创造利润。 但是由于 AMM 不会立即更新价格以反映市场的变化,如果您的代币被锁定在池中,您就不能这样做。
最终,这一切都归结为您的风险偏好或厌恶情绪。 如果您的钱包中有不活跃的加密货币,那么收益农业是产生一些被动收入的可用选项之一。 Staking 是我们详细介绍的另一种选择 此处.
只要您坚持使用成熟的加密货币(BTC、ETH 等)或稳定币,并选择相对于 TVL 具有高交易价值的矿池,您就很有可能从高产养殖中获得可观的回报。 但是,要警惕那些承诺 100% – 200% 回报的矿池——只有在您愿意承担高风险的情况下才投资它们。
要了解有关 Yield Farming、加密 ETF 和 Staking 的更多信息,并发现来自区块链世界的最新消息,请考虑 订阅《比特币市场杂志》。 我们还有一个 有关投资 ETF 的深入指南,请点击此处.
资料来源:https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/
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