当比特币价格飞涨时,在大宗市场赚钱很容易。 但现在呢?
就在三个月前(加密货币时间的三个月=人类时间的三年),比特币创下新高,最高约为每比特币 63,500 美元。 今天,这个数字大约是这个数字的一半。
躁狂,随后是抑郁。
如果这是您第一次乘坐加密货币过山车,您可能会想呕吐。 时机好的时候购买比特币很容易,不断刷新价格,看着你的投资越涨越高。 然后,在短短三个月内,它的价值就损失了一半。 大多数人决定退出,并以巨额亏损出售。
我们创造了我们的 比特币信徒投资组合 正是因为这个原因。
基本原则是:
- 投资高度多元化的投资组合 整个股票市场(我们推荐 Vanguard VTSMX)、整个债券市场(Vanguard VBMFX)和一小部分比特币(2-10% 之间)。
- 每月投资相同金额,无论价格如何(也称为 美元成本平均)。 这可以防止您试图“把握市场时机”,或者仅在价格高且每个人都兴奋时才购买。
- 建立系统 这样您就可以每月从您的银行帐户自动投资(例如,Coinbase 可以让您每月自动购买一点比特币)。
- 如果您想投资比特币之外的产品,您还可以购买以太坊(如果需要,还可购买一些其他代币), 加密货币投资组合不超过总投资组合的 10%.
- 让它成长!
以下是这三个投资组合自 2018 年 XNUMX 月设立以来的表现:
- 非信徒投资组合(65% 股票,35% 债券)
- Baby Believers 投资组合(65% 股票、32.5% 债券、2.5% 比特币)
- 大信徒投资组合(65% 股票、25% 债券、5% 比特币、5% 以太坊)。
即使在低迷的市场中,我们仍然处于上升状态。 在不到三年的时间里,大信徒投资组合的表现比普通的非信徒投资组合高出近 250%!
这种方法的力量在于 它可以保护你免受自己的伤害。 您不必在每个人都涌入区块链时买入,然后亏本卖出,而是可以“设置好然后忘记它”,并享受整体投资组合的稳定增长。
通过仅将“一块蛋糕”投入大宗市场(即比特币和加密货币),您可以保护自己免受灾难性损失,同时仍然享受我们这个时代最伟大的投资机会之一的优势。
这是保持一切平衡的简单方法。
对投资者来说最有力的七句话
几年前,当我阅读新的扩展版本时 聪明的投资者 ——本·格雷厄姆的经典著作,教沃伦·巴菲特如何投资——我有点恼火。
在这本书的修订版中,他们聘请了 贾森·茨威格,来自财经专栏作家 华尔街日报 在每一章的末尾添加自己的想法。 因此,本·格雷厄姆(Ben Graham)会以他的教授风格传播这些投资智慧的珍珠,然后茨威格(Zweig)会进来并添加他自己的另外 5,000 字。 这就像听披头士乐队的专辑,然后让音乐评论家在每首曲目后给你他的想法。
我当时想,“这个小丑是谁?”
但茨威格说了两句话让我印象深刻。 第一个是 从长远来看,大多数投资者只投资于股票市场基金就会做得更好,而不是试图挑选个股。 (有关股票资金总额的更多信息请参见此处.)
我开始相信他是对的:大多数人没有时间或耐心认真评估个别公司,正如本·格雷厄姆所教导的那样。 这就是导致我们的投资组合基于整个股票市场和整个债券市场基金的原因 - 您不是试图寻找下一个 AAPL 或 TSLA,而是真正投资于 整个市场,随着时间的推移,其记录良好。
(旁注:我们会对整个加密货币市场做同样的事情,但普通投资者还不容易获得“整体基金”。它即将到来。)
茨威格说的第二件事是 设立投资 系统 – 就像我们上面的“稳定滴注”方法 – 让您随着时间的推移耐心地积累财富,而不必担心日常价格。 这样,当有人问你比特币的价格时,你可以用茨威格所说的对投资者来说最有力的七个词:“我不知道,我不在乎。”
“这太愚蠢了,”当我第一次读到它时我想。 “当然,你应该掌控你的投资。” 但我逐渐看到了这句话的智慧,尤其是在大宗市场上。
每天都有大量关于加密货币市场正在发生的事情的文章、图表和推文。 一次又一次的分析,用各种奇特的图表解释价格上涨或下跌的原因。 老实说:这对我来说没有任何意义。 这一切感觉就像穴居人试图解释天气一样。
如果您确实对这些信息进行投资,那么您就会获得更多权力。 我以研究这个东西为生,但我仍然不知道为什么比特币在三个月内贬值了一半。 但我确实相信它会复苏,并可能继续创下新高。 (30,000 美元的比特币只是 60,000 美元的比特币,上面写着“50% 折扣”。)
所以杰森茨威格的“七个最有力的词”真的 ,那恭喜你, 强大的。 当然,您仍然可以监控价格,但是借助像我们的区块链信徒投资组合这样的投资系统,您可以摆脱市场的躁狂抑郁情绪波动。 这就是他所说的“我不在乎”的意思。
我将更进一步:当你设置好这些系统后, 一切都可以是好消息。 当比特币创下历史新高时,您可以庆祝自己赚了这么多钱。 当它贬值一半时,您可以庆祝现在可以打折购买它。 这是一个巨大的心理转变,让一切变得不同。
虽然刚开始的区块链投资者痴迷于刷新价格,因为他们在观望和担忧而无法完成任何事情,但一切对我们来说都是好消息。 我们将长期致力于此。
比特币仍较股市上涨 15 倍
本栏顶部的图表应该会让每个理财规划师心脏病发作。
尽管自我们推出区块链信徒投资组合以来,股市在三年内表现出色, 比特币的表现比股票市场高出 15 倍.
三年内回报15倍。
听到这句话很容易说:“那么让我们把所有的钱都投入比特币吧! 亲爱的,把401K兑现,卖给中本聪吧!” 同样,这是我们想要避免的那种躁狂抑郁行为,因为比特币的价格可能会在短短几周内再次减半。 (这就是 Halvening 这很重要。)
通过多样化(或平衡)我们的投资组合,我们“平滑”了比特币的疯狂价格波动,同时仍然参与其惊人的增长。 即使比特币跌至零,我们也只会损失(最多)总投资的 10%。
尤其是如果你是区块链的信徒,你很容易会不断地追逐最新最好的东西,跳进 DeFi,然后是 NFT,然后是本月的下一个风格。 相反,保持简单。 设置一个系统,然后设置它然后忘记它。
有一天,我们会让这个系统更容易设置——只需从您的账户中自动提款一次,就会自动投资于我们的区块链信徒投资组合。 目前,还需要一些设置工作。 但在短短三年内,你已经可以看到结果。
想象一下三十年后会是什么样子。
资料来源:https://www.bitcoinmarketjournal.com/bitcoin-vs-stock-market-15x/