为了加强国家对洗钱和恐怖主义融资的风险管理,菲律宾央行 (BSP) 发布了一份备忘录,明确了虚拟资产服务提供商 (VASP) 的旅行规则要求。该备忘录的一个方面是关于点对点交易以及对涉及非托管钱包的交易的监管期望。
备忘录的 PDF 版本可在文章末尾查看。有关旅行规则的更多信息也在文章末尾。
目录
点对点 (P2P) 和交易澄清
根据备忘录,涉及点对点(P2P)和非托管钱包的交易不属于央行的监管范围,但由于公认的洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险,因此适用更严格的规则。
菲律宾央行强调,VASP 必须谨慎行事,并对此类转让加强尽职调查。
该备忘录指出,无论金额多少,这些实体都应获取、验证和保留发起者信息,获取和存储钱包地址等受益人信息,并保留交易数据,例如交易哈希或参考号。如果最低限度的信息不可用或不完整,金融机构不应协助转账。
因此,央行提醒,使用非托管钱包进行交易需要持续进行客户尽职调查。
其他 VASP 说明
交易要求
根据现行法规,所有虚拟资产 (VA) 转账通常都被视为 VASP 的跨境电汇。
对于低于 50,000 菲律宾比索或其等值外币门槛的交易,发起机构必须确保 VA 转账包含准确的发起人和受益人信息。这些信息,包括发起人和受益人的姓名以及帐号或唯一参考号,应伴随整个支付链的转账。
此外,发起方和受益方 VASP 都必须建立健全的制裁筛查程序,以遵守制裁名单并防止参与与受制裁个人、实体或司法管辖区的交易。
备忘录强调,VASP 必须对所有交易方进行恐怖融资/扩散融资(TF/PF)名单和负面媒体报道的筛查,并期望提供最少的信息来进行有效的交易筛查。
往返于没有旅行规则的国家/地区的转机
在缺乏旅行规则制度的情况下,菲律宾央行表示,VASP 在向没有此类规定的国家发送虚拟资产时必须进行尽职调查。他们需要验证接收机构是否能够处理菲律宾旅行规则 (PHTR) 信息,或者,如果不受旅行规则约束,则保留发起人和受益人的详细信息。
央行指出,在收到来自这些国家的VA时,VASP应评估交易对手机构传输PHTR信息的能力。建议金融机构(BSFI)考虑发送机构的背景,定期进行风险评估,并决定是否接受VA转移,强调在没有正式旅行规则框架的情况下谨慎评估。
针对非托管 VASP 的菲律宾旅行规则 (PHTR)
菲律宾央行强调,PHTR 普遍适用于所有 VASP,包括非托管 VASP。
非托管 VASP 需要获取、验证和保留发起者信息(发送方客户),以及在受益人与发送方不同的情况下获取和保留受益人信息。但是,如果与非托管 VASP 的交易仅涉及虚拟资产交换,则无需传输 PHTR 信息。
此外,处理非托管钱包的非托管 VASP 不需要传输 PHTR 信息。所有收集到的信息必须根据有关当局的要求提供。
什么是 VASP?
虚拟资产包含可能具有集中式或分散式结构的数字交换单位,并且它们可以通过计算或制造工作来创建。 VASP 包括促进虚拟资产和法定货币之间交换、虚拟资产间交换、虚拟资产转移以及这些资产托管的实体。
阅读: 菲律宾许可的虚拟货币交易所列表
什么是旅行规则?
旅行规则要求各国确保受益人 VASP 获取并保留虚拟资产转让所需的发起人信息和准确的受益人详细信息,以便当局根据要求获取这些信息。
打击洗钱和恐怖主义融资的国际机构金融行动特别工作组 (FATF) 在其《虚拟资产和虚拟资产服务提供商基于风险的方法指南》中引入了指导方针。
最近的 BSP 新闻
上个月,菲律宾央行 扩展 根据菲律宾央行网站上发布的第 15-2024 号备忘录,电子货币发行机构 – 非银行金融机构 (EMI-NBFI) 的新申请暂停至 2023 年 035 月 1598 日。该延期于 7 年 2023 月 XNUMX 日根据第 XNUMX 号决议获得批准,允许例外情况,特别是对于引入新业务模式、针对未服务的利基市场或采用新技术的应用程序。
去年10月,央行 披露 其正在考虑重新开放数字银行牌照的申请流程,以回应各个团体的浓厚兴趣,并预计很快就会颁发新牌照。菲律宾央行于 2021 年实施了为期三年的暂停,将数字银行的数量限制为六家,以获得监管经验。
本文在BitPinas上发布: 菲律宾央行澄清 P2P 交易旅行指南
来自律师的新闻提示。拉斐尔·帕迪拉
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