23月XNUMX日，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）更新了其 了解您的客户（KYC）指南 有关货币服务业务（MSB）和外国货币服务业务（FMSB）的信息。 FINTRAC将虚拟资产服务提供商（VASP）归类为MSB，这意味着它们也必须遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFA）中的这些新准则。
当前，仅要求VASP收集与被认为可疑的交易（有合理的理由怀疑洗钱或恐怖分子融资）有关的识别和KYC信息，对于传统/非虚拟资产相关的MSB交易，例如作为法定汇款和外汇。 自1年2021月XNUMX日起，将要求在加拿大运营的VASP验证身份并收集 了解您的客户（KYC）了解您的客户或了解您的客户（KYC）准则… 更多 与许多虚拟货币交易有关的信息。
根据指南，如果VASP以前没有这样做，并且必须保留相关记录，则在以下情况下必须验证其客户的身份：
- 在10,000小时内接收价值24美元或更多的虚拟货币
- 汇出$ 1,000美元或以上的资金
- 3,000美元或以上的外币兑换交易
- 转移价值$ 1,000或以上的虚拟货币
- 兑换价值$ 1,000或以上的虚拟货币（包括法币和加密货币）
- 向受益人汇入等于或大于$ 1,000的虚拟货币
- 发起$ 1,000或以上的电子资金转帐（EFT）
- 进行或尝试进行可疑交易，无论金额多少
如果适用，VASP还必须在以下日期的信息记录创建之日起30天后验证公司或其他实体的身份：
- 有关国际电子转帐，资金汇出或外汇服务的持续服务协议；
- 签发或兑付汇票，旅行支票或类似可转让票据的服务协议； 或者
- 交换或转让VC的服务协议。
KYC验证的例外
以下列出的客户验证触发器不包括以下内容：
- 在以下情况下，实体可以免除身份验证：
- 这是一个公共机构，
- 它是公共机构的子公司，或者
- 它在上次审计的资产负债表上的最低净资产为75万加元，其股票在加拿大证券交易所交易。
- 如果转移或接收价值超过$ 10,000的虚拟货币是对验证记录在交易记录中的交易的补偿，则免税 blockchain
区块链—比特币和其他货币基础的技术 更多 或者您仅出于验证另一笔交易或信息转移的目的而交换，转移或接收虚拟货币。 - 如果您认为验证个人或实体的身份会告知他们您正在提交可疑交易报告，则可疑活动是免税的。
- 您不必验证根据服务协议为其雇主进行交易的授权雇员的身份。
“除验证客户身份外，KYC信息的某些要素也具有相当的规定性，并且在相同的阈值下是必需的，” Outlier Compliance Group首席执行官Amber D. Scott指出。 “例如，收集职业（针对个人）或主要业务（针对实体）是KYC的一项要求，这似乎令许多VASP感到惊讶。 我们经常被问到这是必需的还是“很好”。 绝对是必要条件。”
使KYC信息保持最新
需要MSB才能执行 持续监控 作为 KYC/AML 监管义务的一部分。因此，加拿大 VASP 必须及时更新客户身份信息。的频率 VASP什么是虚拟资产服务提供商（VASP）？ 虚拟的… 更多 更新客户信息将取决于基于风险评估期间分配给客户的风险级别的内部政策和程序。
在此处阅读完整的KYC指南： https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng
在此处阅读完整的持续监控指南： https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng
资料来源：https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/
