中国似乎利用其数字人民币的“托管匿名”功能来打击洗钱活动，中国警方本月捣毁了一个涉嫌利用电子人民币洗钱价值近200亿元人民币（28万美元）的犯罪集团——该国新的央行数字货币（CBDC）正在测试中。
中国福建省东南部地级市龙岩市警方 周日说 上周，他们在一场名为“百日行动”的执法行动中逮捕了 20 名涉嫌非法经营和利用电子人民币洗钱的犯罪嫌疑人。
警方称，犯罪嫌疑人利用电子人民币和虚拟代币为境外赌博和电信诈骗活动提供非法资金结算服务。
此举突显了中国人民银行 (PBoC) 要求持有较高余额并进行较大交易的电子人民币钱包通过“了解你的客户”(KYC) 流程的努力，以支持央行所说的“托管匿名” ”。
“这些绝对是世界上最愚蠢的小偷，”上海金融科技顾问理查德·图林 (Richard Turrin) 发表了“无现金：中国的数字货币革命，“ 告诉 叉车。
图林表示，犯罪分子没有实际的方法来有效地洗钱数字人民币，因为当局如果获得搜查令就可以追踪交易历史。
去年以来，中国各地不断出现与电子人民币相关的诈骗和洗钱案件，据报道警方已报警 开始调查 数字人民币流动以破解洗钱和欺诈案件 内蒙古, 江苏 和 河南.
中国也一直在加大电子人民币测试力度。截至264月底，全国数字人民币交易量超过83亿笔，总价值突破XNUMX亿元 XNUMX月官方数据公布.
除了电子人民币犯罪之外，世界第二大经济体还存在大量涉及加密货币的非法资金流动。周一，中国警方表示，他们捣毁了一个涉嫌幕后黑手的大型犯罪团伙。 40亿元人民币（5.6亿美元）的加密货币洗钱案并在全国抓获犯罪嫌疑人93名。
虽然中国禁止 密码交易 2021 年 10 月，为了打击扰乱经济和金融秩序的行业，该国仍然在 Chainaanalysis 排名中排名第十。 2022列表 采用顶级加密货币的国家 本月初发布.
中国人民银行 周一说 中国继续打压中国大陆的加密货币交易，比特币交易量在全球的份额大幅下降。不过，央行并未透露加密货币交易规模缩减了多少。
打击洗钱活动
在一个 白皮书 中国人民银行于 2021 年 100 月发布的公告指出，电子人民币并非 XNUMX% 匿名系统，但支持基于 KYC 需求的复杂程度“托管匿名”，同时保护隐私和用户信息。
中国人民银行数字货币研究所所长穆长春明确表示，完全匿名永远不会成为央行数字货币的特征。穆在一篇文章中写道 周四发表的文章 据当地媒体《现代银行家》报道，央行按照“小额匿名、大额可追溯”的原则设计了四种人民币电子钱包。
Type-4钱包只需使用手机号码即可设置，单笔交易最高限额为2,000元。用 Mu 的话来说，通过此类钱包进行的交易是匿名的，因为持有者不需要关联银行账户。
然而，特林表示，如果发生盗窃或欺诈事件，当局可能会获得搜查令，揭露此类电子人民币用户的身份。
“如果一个犯罪团伙专门从事小额盗窃——低于 2,000 元人民币——当局（仍然）能够通过数字手段揭露他们的身份，”特林补充道。
取得平衡
穆表示，在风险控制的基础上匿名是世界各国央行的普遍共识。
Mu在文章中写道，如果当局只注重个人隐私保护，而没有适当的监督和控制，那么CBDC只会被非法使用。
Turrin表示，美国和欧洲当局最近发布的政策文件已经明确表示，不会有100%匿名的数字美元或数字欧元。 “这并不是中国人民银行独有的立场，”特林补充道。
阿姆农·萨米德以色列网络安全公司 BitMint 的首席执行官曾参与 2018 年 e-CNY 试验的开发，他告诉我们 Forkast 2018 年上海的第一个数字人民币试点中，对“受控匿名”进行了测试，检查了从 100 到 XNUMX% 的匿名水平。
萨米德补充说，但后来改为“托管匿名”，旨在防止未经法律授权的商家或第三方获取个人信息。
“没有控制的自由不是真正的自由，”穆写道。
