随着客户要求对自己的财务有更多的控制权和自主权,并且考虑到将我们这么多人锁在里面的大流行病,银行现在正在引入更多对客户友好的产品 核心银行 解决方案,以提高客户满意度并赢得更多忠诚客户。 甲骨文和 IBM 等公司还引入了自动化和高级数据处理,以微调运营并增加他们的知识库。
越来越多地,努力跟上快速发展的市场步伐的金融科技公司正在调查 如果实施,银行业的核心系统将为他们提供什么 - 以及是否值得付出努力。
所以,如果你正在考虑是否采用 核心银行解决方案,让我们探索 详细了解核心银行系统的概念和重要性. 继续阅读以发现 核心银行的优缺点.
什么是核心银行业务?
核心银行是一个后端系统,连接同一家的多个分支机构 银行 实时提供贷款管理、取款、存款和支付等操作。
核心银行是什么意思?
CORE 一词代表集中式在线实时环境,这意味着 顾客 可以将银行作为一个单一的实体来体验,无论其位于何处——旨在为客户提供更多的独立性,使他们能够在世界任何地方使用他们的账户和进行交易。
什么是 IT 核心银行服务?
关键核心 银行服务 包括新账户创建和客户关系管理、利息计算、存款和取款处理、贷款发放和服务等。
核心银行如何运作?
核心银行系统包括处理诸如利息计算、存折维护和取款等标准操作的后端服务器。
当客户从分行或 ATM 取款时,应用程序会向中央数据中心发送请求,然后由中央数据中心处理请求并验证操作。
资料来源:Bangaloreicai.org
数据中心包含数据库、应用服务器、Web 服务器和防火墙,以保护系统免受恶意软件攻击。 银行可以在本地或云端托管他们的数据中心。
什么是基本的 IT 核心银行功能?
分析后 顶级银行软件供应商,我们已经找到了一个体面的解决方案中不可或缺的核心银行功能。
- 集中仪表板
银行家需要一个单视图仪表板来实时可视化系统。 此外,银行家和客户应该可以访问相同的仪表板视图; 这将有助于更快地诊断和解决问题。
- 入职(具有 KYC 功能)
在使用仪表板之前,客户必须登录到他们的 帐户 具有唯一的用户名和密码。 借助 KYC 功能,银行可以在潜在客户注册时验证其身份。 入职过程也应该足够简单,用户可以轻松完成。
- 双因素认证
该解决方案需要提供双重验证,以提高安全性并保护客户的敏感数据。
- 推送通知
在为移动设备构建核心银行解决方案时,使用推送通知及时向客户提供账户更新。
- 贷款管理
核心银行解决方案必须允许客户监控他们的贷款并根据指定的计划安排付款。
- 利息计算器
对于贷款和抵押 付款s,用户需要访问实时计算器来帮助他们做出明智的决定。
- 即时聊天
平台上必须有实时聊天功能,以帮助用户在需要帮助时联系支持代理。 自动聊天机器人还可以为常见问题提供模板化答案。
- 交易 颠覆性技术
客户可以自定义他们常用的支付和 P2P 转账,以确保他们的联系人列表保持更新。 他们还可以使用多币种交易所以他们喜欢的货币进行交易。
核心银行系统有哪些类型?
根据托管,IT 核心银行系统可分为以下几类:
- 现场解决方案. 该系统在本地托管的基础架构上运行,为银行管理提供了多种自定义选项。
- 基于云的核心银行软件 – 顾名思义,它 托管在云端。 有时,云供应商以按使用付费的方式将应用程序作为云即服务 (CaaS) 提供。 其他时候,公司可以将其本地服务器移至云端以享受更大的灵活性。
银行系统的核心优势是什么?
随着对核心银行平台的工作原理和特点的深入了解,让我们来探索它们的关键 好处:
-
提高生产力
核心银行平台通过减少与多个分支机构连接所需的时间来提高运营效率。 因此,无论客户身在何处,银行都可以更快地处理交易。
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提高安全性
核心银行系统使用高级加密模块来保护基础设施免受黑客和恶意软件的侵害。 在客户端方面,生物验证和双因素身份验证也为平台提供了额外的安全层。 这些功能可帮助银行维持 KYC 标准并遵守其他银行法规。
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24/7 全天候访问银行服务
在这个非接触式支付时代,获得全天候的银行服务至关重要。 核心银行平台永不下线,用户可以随时随地进行金融操作。 客户也可以随时联系客户支持寻求帮助。
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降低运营成本
银行可以依靠其核心平台来降低运营成本,因为这些系统运行所需的人力资源更少。 此外,人工智能驱动的基础设施提高了操作的完成率并减少了文档出错的机会。
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多种货币
用户可以立即以多种货币进行交易,而无需在货币兑换处进行大量兑换。
IT 核心银行解决方案的局限性
尽管核心银行解决方案具有惊人的优势,但这些系统仍然存在缺陷。
- 技术停机会扰乱正常的银行业务,从而使客户感到沮丧。
- 使用核心银行系统可能会引入单点故障,在网络攻击的情况下同时影响所有分支机构。
- 现代核心银行系统的购买和维护成本可能很高,尤其是对中小型银行而言。
- 遗留的核心银行软件会使整个基础设施容易受到系统故障的影响。 现代化工作也将花费大量资金。
为什么选择核心银行解决方案?
尽管前面提到了一些限制,您的银行仍然需要一个核心银行平台来优化运营和最大化投资回报率。
与像这样的供应商 SDK.财务,您将获得一个提供高级分析、客户关系管理和支持功能的核心银行解决方案。 您还可以访问后台和内部团队的源代码。 最重要的是,您的 neobank 生态系统将免受未经授权的访问。
最后的话
核心银行金融服务为银行及其客户提供多项优势。 通过高级数据分析,银行管理员可以提高投资回报率,同时将客户满意度保持在最佳水平。 您还可以依靠自动化来保持应用程序的基础架构运行。 最重要的是,现代核心银行解决方案将保护您公司和客户的数据免受黑客攻击。
该职位 核心银行业务:定义、特征、优势 最早出现 SDK.finance – 白标数字核心银行软件.
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