Midas 转向 CeDeFi 是否预示着去中心化金融的终结？

Uphold 研究负责人 Martin Hiesboeck 表示，尽管最近市场崩盘，但集中式加密货币交易所 (CEX) 仍然是一个不错的选择。 他认为，DeFi 中猖獗的黑客攻击使得大规模采用去中心化金融成为“不可能”。

Hiesboeck 在 XNUMX 月因流动性危机导致价值数十亿美元的 FTX 交易所倒闭时发表讲话，这引起了人们对 CEX 的更多关注和审查。 信心已跌至谷底，投资者正在转移资产 集中交流.

投资者 撤回 超过 5 亿美元来自 Binance 在 FTX 倒闭后的几天内，担心世界上交易量最大的加密货币交易所是否会是下一个倒闭的。 这是一个前所未有的恐惧、不确定和怀疑或 FUD 的时代。

在一片混乱中，币安执行官帕特里克·希尔曼 (Patrick Hillman) 评论 中心化交易所即将迎来末日。 他指出，由于投资者信心严重丧失，这些平台可能还要再过十年才会出现。

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Hiesboeck：中心化加密货币交易所无处可去

希尔曼的评论反映了当时的普遍市场情绪，这种情绪一直持续到今天。 然而，Uphold 的 Hiesboeck 告诉 MetaNews，CEX 将继续存在。 他认为，私钥丢失导致的加密资产损失比任何交易所崩溃都要多。

他引用 行业数据 这表示所有的 20% 比特币 （BTC）由于用户丢失钱包密码而丢失。 这代表价值在 68,110 BTC 到 92,855 BTC 之间的范围——或者按现有市场价格计算在 1.15 亿美元到 1.57 亿美元之间。

“那只是比特币，”Hiesboeck 说。 “真正丢失的加密货币被发送到错误的地址，没有标签等，无法恢复，价值超过 30 亿美元！” 他补充说，交易所符合安全法，这为用户的投资安全提供了保证。

“它 [合规] 有助于将安全漏洞保持在绝对最低限度。 然而，在 DeFi 中，所有黑客需要做的就是在没有平台保护的情况下自行进入易受攻击的钱包，”Hiesboeck 说。

黑客攻击使 DeFi 成为不可能的替代品

去中心化交易所或 DEX 和其他形式的去中心化金融产品已被提议作为中心化交易所的替代方案，因为它们被认为能够避免单点故障。

Hiesboeck 解释说，中心化平台具有 DeFi 无法提供的增强的易用性和安全性优势。 他说，“难以辨认的钱包地址和 12 字恢复密钥的繁琐管理是主流采用的诅咒。”

“DeFi 中持续不断的黑客攻击使得去中心化金融的大规模采用成为不可能，”Hiesboeck 详细说道。 “在适合日常使用之前，安全性必须呈指数级提高。 这可能意味着将钱包地址与现实世界的身份相关联。”

“‘不是你的钥匙，不是你的代币’的想法是荒谬的。 交易所不会保留私钥，因为他们需要这样做，而是因为它让用户更容易。 无需记住 12 个随机单词或无数密码，这对于那些不是加密原生的人来说是进入 DeFi 的巨大障碍。”

DeFi 是加密货币的一部分，它基本上忠实于比特币去中心化和隐私的基本精神，保持愤世嫉俗的脱离政府监督。 然而，不受约束的这种自由伴随着巨大的风险。

根据 根据区块链安全公司 PeckShield 的说法，黑客今年从 DeFi 行业窃取了超过 2.32 项漏洞，价值超过 135 亿美元。 这个数字比整个 50 年整个行业被盗的数字高出 2021%。

#PeckShieldAlert Wintermute 损失了约 160 亿美元，在我们的 5 年 DeFi 漏洞利用排行榜上排名第五
在这起事件中，利用者立即将最多的马厩放入 3CRV 池以避免被列入黑名单，而前 50 名利用者中有约 10% 在 Tornado 制裁之前转移到了 Mixer pic.twitter.com/RxMPOIypSz

- PeckShieldAlert（@PeckShieldAlert） 2022 年 9 月 21 日

多年来，网络窃贼采用了各种策略来开展工作。 最常用的攻击方法包括蜜罐、出口诈骗、漏洞利用、访问控制和闪贷。 REKT 数据库。

赶上中心化交易所

Phil Zimmerer，首席战略官 卷一家 DeFi 中间件公司告诉 MetaNews，为了完全取代中心化平台，去中心化选项需要在便利性、用户体验和功能方面迎头赶上。

“这包括性能、执行、利差和流动性等方面，但也包括二级金融服务的替代品，例如集中交易所提供的简单‘赚钱’计划，”他说。

“要实现这一目标，去中心化金融协议需要变得更易于访问和管理，这需要首先构建基础设施。”

顶级银行摩根大通的策略师认为，由于其高效性，CEX 可能仍然是用户的首选平台。 在给客户的说明中，他们认为 DEX 较慢的交易速度、资产池和订单可追溯性功能可能会限制机构参与。

Marcello Mari，首席执行官 奇点，告诉 MetaNews，现在是在加密货币世界中围绕中心化交易所的效用进行对话的合适时机，旨在避免类似法定的货币体系。

更多监管

很明显，在 FTX 交易所暴跌之后，政府将收紧监管。 我们询问了 Uphold 研究主管 Martin Hiesboeck，他是否认为国家监管将有助于提高加密行业的透明度。

“当然，”他宣称。 “加密货币行业需要更高的透明度，而强制他们这样做的法规确保平台不能逃避他们的安全责任。”

Hiesboeck 补充说：“法规将揭露那些没有确保最佳透明度和最高储备的人，让投资者看到谁是真正的交易，谁是不可信的。”

在全球第二大加密货币交易所 FTX 倒闭后，多家交易所已采取措施提高用户的透明度和信任度。 交易所已经开始发布储备证明，这是一个验证它有足够的现金和加密货币储备来支持客户余额的过程。

“为了恢复信心并保持相关性，交易所可以做的最重要的事情是发布偿付能力证明。 这还不够，但这是一个开始，”Hiesboeck 说。