Cream Finance评论：突破DeFi的界限

虽然它的名称可能会让您大吃一惊，但Cream Finance实际上并不是另一种以食品为主题的阴暗DeFi协议。 这也不是一个 波兰总部 贷款服务（尝试了解Cream Finance时可能会偶然发现）。 Cream Finance中的Cream代表“加密货币统治着我周围的一切”，这是一个具有巨大潜力的加密货币项目。

DeFi领域一直处于狂热的状态，一波又一波的良性耕作机会使一些人满意，而另一些人则因食物中毒。 这些协议中某些协议的APY现在已超过16％。 在幕后，Cream Finance正在悄悄地整合一个DeFi平台，该平台可以持续使用您最喜欢的DeFi协议中的最佳片段。

Cream Finance的简史

创始人首先宣布了Cream Finance 黄杰夫 七月16^th 今年早些时候。 自称为“ Cream的半仁慈独裁者”的人也是基于以太坊的社交媒体平台Mithril的策划者。 Huang还是台湾社交媒体公司Machi 17的创造者，该公司在其各种应用程序和网站上拥有超过42万用户。

虽然Cream Finance最初应该在 币安智能链，该协议于3月XNUMX日突然部署在以太坊上^rd 从称为YOLO Alpha的流动性采矿池开始。 池的命名是为了向 年财务 创造者Andre Cronje和其他人在DeFi空间中拥有全盘思维。

Cream Finance的发展非常不稳定。 该项目已通过以下方式发布了新的更新： 中 自XNUMX月推出以来，几乎每天都有。 这些更新表明，Cream Finance团队正在非常仔细和熟练地观察DeFi领域，从而使其他项目（例如Compound Finance和Uniswap）如此成功。

Huang是Cream Finance的Medium更新的作者，在每篇帖子中也都在关注DeFi的其他重要新闻，例如Curve Finance的CRV令牌的发布。 他还多次感谢化合物金融公司在制定协议方面的协助。

奶油金融 终于推出了 11月XNUMX日在Binance智能链上发布其协议的第二版^th.

什么是Cream Finance？

奶油金融 是基于以下用途的多用途DeFi协议 燕窝块。 它在其网站上将自己描述为“基于Compound Finance的贷款平台和基于Balancer Labs的交易平台”。

这只是冰山一角，因为自XNUMX月份启动以来，Cream Finance几乎每两周就向该协议披露新的内容。 Cream Finance当前正在过渡到社区控制的权力下放的自治组织。

Cream Finance的目标是通过基于现有协议创建和集成更好的协议来突破DeFi的界限。 该协议借用了来自Composite Finance之类的源代码， 平衡器，Curve Finance，Uniswap和Blackholeswap。

此代码均未经审核，Cream Finance的创建者Jeffrey Huang已做出 大胆的主张 不需要创建它的实体以外的任何其他人来审核它（例如，Compound Finance应该审核Cream的Compound代码）。

自从一开始就对协议进行了所有更改，Cream Finance的透明度就一直令人难以置信。 Cream Finance的核心团队由四人组成：创始人Jeffrey Huang和三位具有广泛计算机科学背景的开发人员，其中一位也从事过 OmiseGo 和以太坊。 约200亿美元的加密货币 目前已锁定 在撰写本文时的协议中。

Cream Finance如何运作？

如前所述，Cream Finance有很多方面，几乎每隔一周就会添加一个新维度。 在撰写本文时，这些可以分为以下几类：借贷，流动性挖掘，治理以及各种自动做市商协议（DEX和类DEX服务）。 其中大多数功能与它们“派生”的协议完全相同。

奶油金融贷款

Cream Finance的第一个方面涉及分散的借贷服务。 这就是您在 仪表板选项卡 Cream Finance应用程序。 该协议几乎是Compound Finance的精确副本，除了一个不容错过的小细节：支持更多的加密货币资产用于在Cream Finance上借贷。

和...一样 复合金融，要在Cream Finance上借入加密货币，您需要存入一定数量的加密货币（以美元为单位），该数量要大于您将要借入的加密货币（以美元为单位）。 此存放的加密货币称为抵押，存放的资金多于借入的金额，称为超抵押。

目前，您可以借入最多您所存加密货币美元价值的60％。 自协议启动以来，抵押要求已经更改了两次，因此将来可能会改变。 这比您可以在复合金融中借款的66％略少。

如果您不知道，在Cream Finance上借入加密货币不需要任何个人文件或信用检查，并且您必须何时还清贷款也没有时间限制。 要注意的是，如果抵押品的美元价值下跌，以致您现在已经从技术上借了60％以上，则抵押品有被清算的风险（以低于平台其他用户的价格出售）。

为了使您可以借入不同于您作为抵押品的类型的加密货币，Cream Finance激励贷方将其加密货币资产提供给一系列借贷池。 贷方可以对存入的资金作出的利率（借款人将对借入的资金欠款）取决于该资产的供求关系，贷方可以随时提取。

例如，目前借用mStable的MTA令牌的需求很高，导致向协议提供MTA的出借人的APY超过50％。 因此，借贷MTA的利率同样很高-接近100％。

这是为了抑制借贷者过多借贷。 像Compound Finance一样，Cream Finance通过在借贷时向他们提供CREAM令牌奖励来诱使贷方和借方使用协议。

奶油金融流动性挖掘

如果您切换 积分 or 矿池 Cream Finance应用程序上的标签，您会看到一系列的信息。 在这里，您可以放心使用加密货币，获得近200％的惊人收益（对于某些池）。 除非另有说明，否则您可以随时提取这些资金。

与其他协议（例如Curve Finance）一样，Cream Finance通过减少Cream Cream Swap（DEX）的交易费用来奖励这些池中的那些代币。 大多数协议上的流动性挖掘的目标通常是确保在该协议的DEX上的资产之间进行交换的用户有足够的流动性。

奶油金融掉期

4月XNUMX日发行^th，Cream Finance将Swap描述为“具有Uniswap式前端的Balancer的分支”。 用简单的英语来说，Cream Finance Swap是自动做市商，就像Balancer和 Uniswap。 用更简单的英语来说，这意味着它是一种协议，它使用池中两种资产的比率来确定价格，而不是像集中交易那样的订单簿。

我们深入介绍了AMM 曲线金融 文章，并用我们在此处详细说明的简单示例对其进行最好的解释：

“想象一下，您的池中有10个以太坊和1000 USDC。 这意味着每个以太坊的价值为100 USDC，因为比率为1-100。 假设有人来从游泳池购买1个以太坊。 现在这个比例已经改变了，一旦你算出它，以太坊的价格现在是111 $ USD。

这激励了某人套利（利用两个交易平台上的价格差）并在另一家交易所（如Coinbase）上购买了100美元，然后在此假设池中以111美元的价格出售，恢复了平衡（这是实际的该资产的当前市场价格-100 $ USD）。”

Cream Finance Swap和其他AMM之间的最大区别是费用较低。 Cream Finance Swap仅收取0.25％的交易费，而非官方行业标准为0.3％。 这些费用的0.20％用于流动性提供者（用户将资金存入上一部分中的池中）。 剩余的0.05％分配给“奶油财务网络”（尚不清楚这是什么意思）。

Cream Finance DAO（治理）

自发布以来，该项目一直在暗示向DAO的过渡，但这是 正式宣布 由Cream Finance于2月XNUMX日发布^nd。 虽然Cream Finance的DAO仍在开发中，但Medium帖子似乎表明它将从其他项目（例如， 阿拉贡 建立它。 尽管目前尚不清楚投票的方式，但CREAM代币持有者将拥有治理权。

CreamY自动做市商

受到Curve Finance的启发，CreamY是一种AMM，可在相同价值的加密货币资产之间提供高流动性掉期。 这包括稳定币-稳定币交换以及比特币和以太坊的包装版本之间的交换。 20月XNUMX日^th CreamY的公告 还暗示该协议的第二版CreamY v2将具有更多易变的加密资产。

CreamY v1尚未发布，但可能会像Curve Finance一样正常运行。 这意味着它将具有修改后的粘合曲线。 虽然我们在Curve Finance文章中再次对此进行了详细介绍，但简化的版本是，给定池中两种资产的比率将能够在不影响价格的情况下发生更大的变化。

与常规AMM一样，这些专门的稳定币/稳定资产AMM通过降低平台交易费用来奖励流动性提供商。 尽管尚未得到证实，但CreamY可能会在Curve Finance的领导下，并利用这些资金池为其他协议（例如Compound Finance）提供流动性。 从理论上讲，这将进一步提高流动性提供者的收益，因为他们将获得CreamY的交易费减免以及成为Compound的贷款人的利息。

奶油加密货币

CREAM是建立在以太坊区块链上的ERC-20代币。 它提供给与Cream Finance进行借贷，借贷或在其各种协议中提供流动性的那些人。

CREAM代币持有者 也将有治理 一旦过渡到DAO，Cream Finance及其所有协议都在进行中。 有人认为CREAM是Compound Finance的COMP代币的更公平分布版本。

奶油加密货币ICO

CREAM加密货币令牌没有ICO。 所有代币均已预先开采，最初供应量为9万奶油。 这些代币的67.5％ 被烧了 上月20^th 经过社区讨论，留下的新的最高供应量接近3万CREAM（准确地说是2 992 500）。

在总供应量中，有61.5％已预留给流动性提供商，23.1％已分配给Cream Finance的团队和顾问，7.7％已拨给Compound Finance，另有7.7％将分配给种子投资者。

尽管CREAM总供应量的92.5％由团队控制，但这些资产仍保存在多签名钱包中。 目前有12位钱包的主要负责人，其中包括Pantera Capital和Compound Finance的个人，以及上述三位Cream Finance开发人员。

从24月XNUMX日开始的一年中，分配给Cream Finance团队，顾问，种子投资者和Compound Finance的代币将每月发行一次^th2020。

CREAM加密货币价格分析

奶油的历史短促却令人印象深刻。 它在12月7日发布后不久就达到XNUMX美元的低点^th，一个月后，它的交易价格高达280美元/美元–价格上涨了20倍以上！

尽管CREAM的价格此后跌落到100美元附近的支撑位，但该代币仍处于明显的上升趋势中。

CREAM交易所列表

如果您想购买CREAM加密货币，那么最好的两个选择是 Binance 和Uniswap。 请注意，后者是分散的，将需要与Web 3.0钱包进行交互。 您还必须支付以太坊网络费用（天然气），这最近已经非常昂贵。 因此，您最好选择Binance。

相反，您可以选择通过借，借或为Cream Finance的协议提供流动性来种一些CREAM。

CREAM加密货币钱包

对累积的所有奶油满意之后，您将需要安全的地方存储它。 由于CREAM是ERC-20令牌，因此它几乎可以存储在任何支持基于以太坊资产的钱包中。 您决定将CREAM存储在何处，从根本上取决于您打算如何使用它。

如果您打算长期使用它，请考虑购买硬件钱包，例如 分类帐或Trezor。 如果您打算参与Cream Finance的治理，可以使用Web 3.0钱包，例如 Metamask 是您最好的选择。 如果您位于中间位置，可以使用移动钱包，例如 原子钱包 是您的选择！

奶油金融路线图

目前，Cream Finance似乎没有明确定义的路线图。 发展是自发的，而且是不可预测的。 很明显，Cream Finance正在围绕一些最佳的DeF​​i协议进行克隆。

然而，鉴于它已经克隆了DeFi领域中的大多数主要参与者，因此任何人都在猜测他们下一步将要做什么。 DAO似乎有可能在进行更多重大更改之前完成。 一旦完成，该项目的未来将掌握在社区手中。

为什么Cream Finance统治DeFi

如果发生诸如 Sushiswap的迁移 来自Uniswap的1.16亿美元中的XNUMX美元教给我们任何东西，这是DeFi领域的顶级协议不能免于竞争-恰恰相反。 这些项目中许多都是开源的，这使得狡猾的旁观者可以轻松地发布自己的版本。

尽管Cream Finance尚未（尚未）淘汰任何大公司，但它在整合其功能并在根本上更加用户友好的平台上进行展示方面做得非常出色。

这并不是说Cream Finance没有任何问题。 面对项目的长期远景，令牌授予时间表非常短，而且似乎无视诸如协议的代码审核之类的保障措施。

尽管并没有与风险投资家和种子投资者完全纠缠不清，但这些关系似乎不像Cream Finance受其启发和基于的许多项目那样明显。

现在获取CREAM令牌。 鉴于创始方和投资者已开始获得其CREAM代币份额，目前尚不清楚它将维持多久的估值。 尽管如此，事实是CREAM的价格取决于供求关系，而Cream Finance似乎仍在等待分水岭。 尚未真正席卷DeFi世界。

尽管这不一定是一件好事，但幕后的不懈发展给人的印象是，Cream Finance真正起飞只是时间问题！

特色图片通过Shutterstock

免责声明：这些是作者的观点，不应视为投资建议。 读者应该自己研究。

资料来源：https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/