总结：建立一个均衡的加密货币投资组合可以帮助您降低波动风险并享受更多的可预测性。 在本文中，您将发现获得加密货币多样化的最佳实践。
如果你想成为一名成功的投资者，这里有三个词：多元化、多元化、多元化。
多元化是一个重要的投资概念，通过接触多种资产来帮助降低投资组合的风险。
在加密投资方面，将投资分散到多种数字货币上的做法很有意义，因为它有助于降低投资组合的波动性。
也就是说，多元化可以通过不同的方式实现，资产配置的工作是在建立投资组合时找到最佳的资产组合。
的目标 加密资产配置 是根据您的中期或长期目标和风险承受能力，通过调整投资组合中每种加密资产的百分比来平衡风险/回报率。
让我们看看一些分配和多元化策略，以平衡风险和回报，以获得最佳的加密投资长期表现。
不同类别的加密货币
有比特币极简主义者、以太坊信徒、DeFi（去中心化金融）爱好者——应有尽有。 虽然您可能更喜欢某些类型的加密资产，但在涉及加密投资时最好是不可知论者，这样您才能更好地分散投资。
了解不同类别的加密资产将使您意识到持有两种或多种具有相同特征并可能在某些条件下以相同方式表现的资产。
CoinDesk 汇集了一个 数字资产分类标准，它将顶级加密资产分为几个有用的类别：
密码货币：这些是依赖专有区块链的虚拟货币。 比特币 (BTC) 是最受欢迎的加密货币，并且独树一帜。 山寨币（或比特币的替代品）的示例有莱特币 (LTC)、门罗币 (XMR) 以及比特币现金 (BCH) 和狗狗币 (DOGE) 等比特币克隆。
智能合约平台：这些是区块链的基础层或“第 1 层”操作系统，可以在其上构建其他加密应用程序。 以太坊是这一类别的领导者，拥有 ERC-20 标准，但还有许多其他标准，包括 Cardano (ADA)、BNB Chain (BNB) 和 Solana (SOL)。
DeFi： 去中心化金融是区块链技术最成功的用例之一，大多数 DeFi 项目都发行自己的代币，包括 Uniswap (UNI)、Aave (AAVE)、Compound (COMP)、Yearn Finance (YFI) 和 Balancer (BAL) .
Stablecoins：这些代币的价格与法定货币（通常是美元）、大宗商品（如黄金）或其他现实世界资产挂钩。 稳定币的目标是为加密投资者创造一个安全的地方来存放他们的钱，同时充当加密经济和传统经济之间的桥梁。
不可替代令牌（NFT）：这些投资通常具有独特的价值，代表着不可替代的东西。 虽然您不会关心您的比特币是否被替换为另一个比特币，但每个 NFT 都有不同的身份（和售价）。 NFT 可能代表数字或实物物品，无论是艺术品、奢侈品还是知识产权。
虽然这个列表比 DACS 略有简化，但还有其他方法可以切蛋糕，包括按市值（大盘币与中盘币）、共识算法（工作量证明与权益证明）、通过基础设施（第 1 层与第 2 层），按部门（DeFi、游戏、元宇宙）等。
多元化的要点是建立一个接触所有类型加密资产的加密投资组合——理想情况下是每个类别的长期领导者。
资产配置类型
由于加密资产仍然是新事物，大多数投资和分析实践都是从传统市场借来的。 例如，现代投资组合理论 (MPT) 是构建投资组合最重要的数学框架之一。
MPT 由哈里·马科维茨 (Harry Markowitz) 于 XNUMX 年前提出并因此获得诺贝尔经济学奖，它帮助投资者在给定风险水平下实现回报最大化。
MPT 的主要假设是投资者本质上是风险厌恶的。 因此，如果两个投资组合提供相同的预期回报，投资者会更喜欢风险较小的那个。 因此，只有在受到更高预期回报的激励时，才有意义承担更大的风险。
根据 MPT 的逻辑，组合不相关的加密资产可以降低投资组合的波动性。 这也应该改善风险调整后的表现，表明具有相同风险的投资组合将产生更好的回报。
由于 MPT 指的是传统金融，典型的资产配置框架表明资产类别可以分为传统资产（现金、股票和债券）和另类资产（商品、房地产、衍生品和加密资产等）。
我们可以借用加密货币的相同逻辑：传统资产可能包括比特币、以太坊和成熟的稳定币，而另类资产可能是波动性更大的代币：DeFi、元宇宙、NFT 等。
在 MPT 中，有两种主要的方法来构建加密资产组合：
战略资产配置：SAA 是一种传统的“设置后忘记”方法。 在这里，您不会在寻找回报时寻找反弹。 相反，我们的目标是通过适当的加密资产组合来建立和维护一个均衡的投资组合，以实现您的长期目标。 只有当您的时间范围或风险状况发生变化时，SAA 投资组合才需要重新平衡。
战术资产配置：TAA适合比较活跃的投资者。 它使投资者能够将他们的投资组合集中在表现优于市场的加密资产上，例如 DeFi 代币。 根据 TAA 的说法，如果一个行业的表现优于一般市场，它可能会在较长一段时间内继续这样做。 （当然，诀窍是“把握市场时机”，这很难做到。）
虽然 SAA 和 TAA 的原则可以应用于加密投资组合，但加密市场最终与比特币的价格相关，这使得多元化更具挑战性。 然而，一些代币，例如与 DeFi 相关的代币，可能表现出较低的相关性。
多元化加密投资组合的例子
那么均衡的加密货币投资组合是什么样的呢？ 这里有两个例子：
保守的：那些喜欢 SAA 方法的人可能会考虑 80/20 规则，该规则假设您的加密投资组合的 80% 分配给大盘代币（> 10 亿美元的市值），20% 分配给小盘代币。 例如：
- BTC：30%（大盘股）
- ETH：30%（大盘）
- ADA：5%（大盘股）
- XRP：5%（大盘股）
- SOL：5%（大盘股）
- BNB：5%（大盘）
- AVAXL：5%（小盘股）
- MATIC：5%（小盘股）
- LINK：5%（小盘股）
- FTM：5%（小盘股）
均衡：如果您更喜欢更平衡的投资但风险回报率更高，您可以考虑 40/30/30 规则，其中 40% 用于比特币和以太坊（无论是 20/20 还是 30/10），30 % 用于大盘股（市值超过 10 亿美元），30% 用于中型股和小型股。
- BTC：20%（大盘股）
- ETH：20%（大盘）
- ADA：10%（中盘）
- XRP：10%（中盘）
- SOL：10%（中盘）
- ATOM：5%（小盘股）
- AVAX：5%（小盘股）
- MATIC：5%（小盘股）
- LINK：5%（小盘股）
- FTM：5%（小盘股）
- UNI：5%（小盘股）
但是请记住，理想情况下，这些策略中的任何一个都将在高质量股票和债券的整体投资组合中实现多元化。
例如，请参阅我们的 区块链信徒投资组合，其中加密货币最多占 10%。 上面的百分比适用于那 10% 的饼图。
多样化你自己的加密投资组合
每个投资者都是独一无二的，因此您应该将自己的偏好和想法带入您的加密投资组合。 但这里有一些成功的一般准则：
在高、中和低风险投资之间拆分您的加密投资组合。 然后对你的整体投资组合做同样的事情，注意大多数加密货币都是高风险的，除了稳定币。
随意持有一些稳定币（最好是 USDC 和 USDT）来帮助为你的加密投资组合提供流动性。 多亏了稳定币，您可以快速获利或平仓以避免损失。
不时重新平衡您的投资组合（我们建议在容易记住的两天重新审视一下，例如 1 月 4 日和 XNUMX 月 XNUMX 日）。
分配新资本时，避免超重投资组合的任何部分。 如果你已经成功地从小盘股中获得了丰厚的回报，不要增加你在它们中的份额，而是根据你最初的策略保持平衡的方法。
最重要的是，尽职调查，只投资于你了解的、你能承受损失的东西。 这是加密货币：为任何事情做好准备。
投资者外卖
重复我们的三个词：多样化，多样化，多样化。
加密资产极不稳定，这就是为什么多元化是保护自己免受风险同时享受回报的好策略。
通过包含具有不同风险状况的不同类型的代币，使您的加密投资组合多样化。
通过投资优质股票和债券，将一小部分（不超过 10%）投资于加密货币，从而使您的整体投资组合多样化。
不要把所有的包都放在一个篮子里。
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