Vauld，陷入困境的亚洲加密货币贷方， 突然停止客户提款 根据 The Block 获得的法律文件，本月，该公司欠散户投资者 363 亿美元。
该宣誓书由 Vauld 联合创始人兼首席执行官 Darshan Bathija 于 8 月 18 日在新加坡高等法院提交，并于 402 月 363 日在一封电子邮件中与该公司的客户分享，该宣誓书显示，该加密货币贷方欠债权人总计 90 亿美元。 其中，XNUMX 亿美元（即 XNUMX%）来自个人散户投资者的存款。
该文件概述了 Vauld 欠其 125 个最大的无担保债权人总计 20 亿美元的债务——除了一个未具名的“甲方”外，所有这些债权人似乎都是个人。 三个债权人各自欠债超过 10 万美元，其中最大的债权人欠债 34 万美元。 无担保债权人在破产情况下具有最低优先级之一，排在有担保和优先债权人之后，并且在任何债务人资产中没有担保权益。
总部位于新加坡的 Vauld 于 4 月 XNUMX 日暂停客户提款，因为它努力避免破产。 第二天，总部位于伦敦的竞争对手 Nexo 开始了一个可能获得的过程 Vauld 签署了一份条款清单，授予 60 天的独家探索期以进行尽职调查。
除了无担保债权人外，Vauld 有两个有担保债权人——一个未具名的“交易对手 1”和 FTX Trading Ltd.——分别欠他们 35 万美元和 4.1 万美元。 加密货币交易所巨头 FTX 在到达时拒绝对 The Block 发表评论。
在宣誓书中，Vauld 的资产为 287.7 亿美元，包括各种硬币，包括比特币、以太币和 XRP。 但 Bathija 告诉 The Block，Vauld 的总资产实际上价值约 330 亿美元，因为宣誓书不包括“银行余额”。 这意味着 Vauld 的缺口约为 70 万美元， 披露 本月早些时候。
沃尔德的困境
Vauld 还在宣誓书中详细解释了导致其财务困难的原因。
第一个因素是 28 月算法稳定币 TerraUSD (UST) 的崩溃。 根据宣誓书，Vauld 在 UST 投入了大约 XNUMX 万美元，这导致其净资产头寸急剧下降。
然后，UST 内爆后更广泛的加密市场低迷导致 Vauld 进一步损失。 根据宣誓书，该公司“持有比特币、以太坊、Matic 和 XRP 等加密货币的多头头寸，目前价值约为 37 万美元”。
第三个驱动因素是一些债务人由于市场下滑而拖欠贷款。
“许多在 Vauld 平台上借用加密货币而没有提供抵押品的 Vauld 债务人崩溃并拖欠了他们的贷款，”宣誓书上写道。 结果，Vauld 借款人的意外破产导致“欠它约 85 比特币（约 1.7 万美元）的未偿债务，几乎没有恢复的希望。”
第四，沃德进行了几项重大投资，包括与阿尔法罗密欧和英超联赛水晶宫足球俱乐部的赞助协议总额为 6 万美元。 根据宣誓书，这些文件分别于 2021 年 2022 月和 XNUMX 年 XNUMX 月签署。
“虽然这些是在 Vauld Group 的财务状况相对稳定时签订的，但缺乏即时回报加剧了 DeFi Payments 的短期财务困难，”宣誓书写道。
DeFi Payments 是 Vauld 的新加坡实体的名称。 根据宣誓书，该公司拥有多个实体，包括在印度、美国、英国、土耳其、立陶宛、爱尔兰和塞舌尔。
根据宣誓书，导致 Vauld 陷入财务困境的最后一个因素是其平台中的一个软件漏洞，该漏洞在 4.5 年 2021 月造成了约 XNUMX 万美元的损失。
暂停听证会
为了获得一些喘息的机会，Vauld 于 8 月 XNUMX 日向新加坡高等法院申请暂停，即在探索重组方案时暂停对该公司的任何法律诉讼的开始或继续。
Vauld 在 30 月 18 日发送的电子邮件中告诉客户，根据新加坡法律，提交申请后将自动暂停 1 天。根据看到的电子邮件，法院将在定于 1 月 6 日举行的听证会上决定是否延长暂停期由块。 Bhathija 确认听证会将于 XNUMX 月 XNUMX 日举行，并表示 Vauld 正在寻求延长 XNUMX 个月。
如果 Vauld 没有得到延期，那么公司将有“更少的时间来评估我们的选择，”Bhathija 说。 当被问及如果不批准延期是否会启动破产程序时，Bhathija 说，“不一定。 我们不会走那条路。 我们致力于完成与 Nexo 的交易。”
Nexo 的尽职调查如何进行还有待观察。 如果失败并且 Nexo 没有与 Vauld 达成协议，后者可能会采取之前强调的其他路径。 其中包括筹集更多风险投资、将债务转换为股权、发行自己的代币以及制定与未来收入挂钩的付款计划。
与此同时，债权人的法律团队已经向 Vauld 提出索赔信。 根据宣誓书，这些信件来自 Lions Chambers LLC、Covenant Chambers LLC 和 Spice Route Legal，索赔总额超过 2 万美元。
“我们预计将会有更多要求和威胁采取法律行动，”Bhathija 在宣誓书中说。
根据电子邮件，Vauld 最终正在寻求债权人的支持，因为这是决定陷入困境的加密贷方是否能够延长暂停期限的一个因素。
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