加密货币对波动性并不陌生,自 2009 年再次诞生以来,这些年来经历了各种起起落落。尽管如此,最后 12 个月却是非常多事的一个月。
2023 年 XNUMX 月是加密货币替代品 FTX 崩溃后六个月。 事实证明,这是该行业的第二个分水岭,对每个加密货币公司和客户都产生了重大影响,并导致政府和监管机构加强了审查。
现在,我们回顾了 FTX 发生的事情、为什么这种流行如此重要,以及此后六个月内加密世界发生的事情。
2022 年——回顾
2022 年初的几个月里,加密世界中有很多值得乐观的事情,尤其是在英国。 2022 年 XNUMX 月,金融行为监管局推出了临时注册制度,并全面实施授权要求,所有新的和现有的加密资产公司必须在具备运营能力之前向 FCA 注册,以满足反洗钱指南的要求。 这结束了为期两年的实施过程,也是引入加密货币监管框架的第一步关键步骤之一,并有助于推动人们努力摆脱其作为犯罪和洗钱工具的概念。
2022 年 12 月,英国政府宣布计划将国家打造成“全球加密资产技术和投资中心”,这也是一项更重要的政治进步。 这些计划由时任财政大臣 Rishi Sunak 牵头,包括一系列初步计划,包括有意使用稳定币作为公认的费用类型,并为在货币市场中使用分布式账本技术提供了证据。 。 该公告还包括联邦政府与皇家邮政合作创建其非常个人的不可替代代币(NFT)的计划。 苏纳克随后在 XNUMX 个月内升任总理,这进一步增强了人们对这些承诺的信心。
就市场而言,2022 年夏季,比特币的价值持续波动,比特币本身就是最大的、可以说是最著名的加密货币,这表明市场在经历了 12 年的波动之后正在逐步重新平衡。几个月前。
在技术方面,2022 年 XNUMX 月取得了进展,以太坊社区有效地将其工作程序从“工作量证明”系统迁移到“权益证明”。 预计这将大大减少网络运行和交易验证所需的劳动力和活力,这长期以来一直是对加密货币的批评。
不管这些活动如何,加密货币在 2022 年 12 月迎来了第二个“黑色星期五”,FTX 的崩溃广为人知,这似乎消除了过去 XNUMX 个月中产生的许多积极情绪。
FTX是什么?
FTX(“期货交易所”的缩写)是一家总部位于巴哈马的公司,由首席执行官 Sam Bankman-Fried 领导,该公司作为加密货币和其他数字资产的替代品运营。
加密货币交易所旨在允许客户和买家在线存储其数字资产,并允许客户交换、购买、促销和替代加密货币。 简而言之,加密货币交易所的功能与传统的替代平台相同,甚至可以类似于一种银行服务,并且客户在使用替代平台时有许多潜在的优势。 它们将允许客户快速访问,而无需自行存储,也无需担心客户丢失自己的钱包或进入这些设备所必需的“钥匙”。 此外,它们促进并允许加密资产的收购和销售,因此可能会特别吸引有时试图快速购买和销售的买家。
然而,与金融机构一样,加密货币交易所本身也是公司,其目标是从其提供的服务中赚取收入。 加密货币交易所还容易受到市场压力和流动性短缺的影响。 就 FTX 而言,随着加密货币 FTT(FTX 的原生代币)的大规模销售,市场假设出现,导致传统金融机构经营的状况,客户希望从交易所提取他们的加密资产。 事实证明,FTX 无法满足买家提款要求,因此它很快完全停止处理提款。 不久之后,班克曼-弗里德辞职,董事们接管了公司事务,并对企业状况进行了初步调查。 以下章节的文件可供发人深省的研究。 这些表明,董事们并不容易认可所持有的全部财产,尽管据信价值数十亿美元。 至于企业本身的运营情况,管理员的调查结果却十分严峻:
“FTX 集团的许多公司,尤其是在安提瓜岛和巴哈马群岛组建的公司,没有适当的公司治理。 例如,据我了解,许多实体从未召开过董事会会议……”
“FTX 集团没有对其现金保持集中控制。 现金管理程序的失败包括缺乏准确的银行账户和账户签名人名单,以及对世界各地银行合作伙伴的信誉度关注不够。”
“在巴哈马,我了解到 FTX 集团的公司资金被用来为员工和顾问购买房屋和其他个人物品……”
“债务人没有我认为适合商业企业的付款控制类型。 例如,FTX 集团的员工通过在线“聊天”平台提交付款请求,不同的主管小组通过个性化表情符号响应来批准付款……”
几乎在一天之内,FTX 从全球第三大加密货币交易所变成了衰落。 成千上万的消费者无法提取他们的资金,也没有迹象表明他们何时(如果有的话)可以期望获得更好的资金。 与此同时,班克曼-弗里德在美国因各种欺诈罪和其他行为被捕并受到指控,预计将于 2023 年底进行审判。
FTX的影响
FTX 崩盘对加密货币交易的重要性很难被低估。 有人可能会问,单个企业的失败如何能够以 FTX 最好的方式对交易产生如此重大的影响。
对此的答案可能在于,加密货币仍然是一种相对较新且正在兴起的技术,公众的信息和理解相对有限,这意味着对该技术的完全信心和信念还需要建立。 此外,虽然行业内有各种各样的加密货币和企业在运作,但公共信息通常仅限于这些实体中的一小部分,这为这些特定的公司和财产在行业内提供了大量的能量。 因此,当这些关键市场参与者之一肯定失败时,仅这一点就可能对形成观点很重要。 加密货币还在努力争取成为主要用于非法功能的工具,因此有关 FTX 管理的初步调查结果不可避免地为这一问题提供了动力。
在这个阶段,您需要注意的是,加密货币和加密货币交易所通常不是一回事——交易所是一种旨在允许存储和交易加密货币(例如比特币)的机构。 它本身并不是一种资产,但可能会影响其个人类型的货币和数字代币。 然而,用明智的话说,这两者有时会被归为一个更广泛的“加密货币”概念,因此替代方案的失败通常可以被视为对加密货币本身的控诉。
FTX 崩溃后,不同的加密货币交易所开始了损害控制程序,试图安抚客户并重建市场信心。 一些交易所甚至公开了自己的账户和储备证明,目的是让客户相信他们的财产是安全的。
FTX 的影响毫不奇怪地引起了政府和监管机构的关注。 崩盘后不到两周,英国金融机构负责金融稳定的副行长 Jon Cunliffe 爵士公开谈论了 FTX 以及他注意到的加密货币问题:
“‘加密货币’诞生于不受监管的环境中:当然,其早期创建者的部分目标是创建一个不受监管的货币体系。 尽管还没有达到系统规模,但加密生态系统最近发展得非常快,并不断扩大,涵盖了众多金融公司。
此外,尚不清楚这些平台实际上去中心化的程度如何。 这些协议的背后通常是从其运营中获取收入的公司和利益相关者。 此外,通常不清楚谁在观察中控制协议的治理。
更典型的是,就像无人驾驶汽车一样,它们的性能与组织其操作的基础、程序和传感器一样好。”
重要的是,他还表示,虽然 FTX 等加密货币替代品的失败目前还不足以威胁更广泛的货币市场,但他不希望看到这种情况发生,因此表示帮助建立高效、稳健的加密货币监管框架。
随着 12 个月的临近,加密货币的命运似乎出现了严重下滑。 12 个月内早些时候围绕贸易的积极情绪以及英国建设“全球中心”的计划受到严重质疑。
2023起
FTX 事件之后,泥沼已经开始尘埃落定,2023 年发生了各种事态发展,这表明加密货币正在走上一条渐进(尽管不稳定)的恢复之路。
二月 二零二二年
二月初,英国当局发布了正式监管加密货币和数字财产计划的小字,宣称“我们仍然坚定地致力于发展经济并实现技术变革和创新——其中包括加密资产技术。”
作为公告的一部分,联邦政府召开了一次公开会议,并就其计划提供证据,其中包括将加密货币投资的安排和建议行为归类为满足金融服务和金融服务需求的受监管行为的提议。 2001 年《市场法(监管行动)令》将加密资产和相关投资的广告纳入现行货币促销法的管辖范围。
重新承诺向加密资产方向投入对于该行业来说是一个值得欢迎的转变,在 FTX 崩溃以及监管机构在此后提出的批评之后,该行业一直处于不确定状态。
2023 年 三月
随着加密货币监管公开会议的开始,FCA 仍在努力监控疑似非法的加密货币活动,并发布了其与伦敦警察厅一起在全国范围内监督的针对“加密 ATM 机”的当前打击行动的详细信息。允许个人通过存钱积累加密财产。 FCA 已发出提醒,截至撰写本文时,尚未有公司注册或授权使用此类机器。
同月还出现了另一项重要的改进,这可能无意中增强了加密货币的财富。 这就是美国硅谷金融机构(“SVB”)的倒闭。 这是一家通常以科技行业为中心的金融机构,但由于融资技术和流动性方面存在诸多问题,该机构面临着不断上升的市场不确定性,最终导致了另一种“银行挤兑”状况,客户寻求融资。大批撤回资金,而金融机构却难以实现这一目标。 幸运的是,英国客户在英国金融行为监管局 (FCA) 提出动议后得到了保护,该监管机构监督并认可了汇丰银行 (HSBC) 收购该金融机构英国分部的交易。 这避免了政府进行任何救助的必要性,并有助于确保英国客户能够正常开展业务。
尽管如此,SVB 的情况似乎与几个月前 FTX 的情况相符。 这提醒我们,即使是像银行这样的传统货币机构通常也无法抵抗货币压力,最终可能会失败,从而对客户造成无疑重大的影响。 它证实 FTX 出现的问题可能并不完全归因于加密货币本身的任何固有危险或失败。
2023 年可能
17 月 12 日,英国财政部委员会发布了一份报告,阐述了其对加密资产交易的评估以及对未来监管应如何运作的看法。 尽管委员会欢迎联邦政府在 XNUMX 个月内提出的监管交易的提议,但它也明确表示,它认为无担保的加密资产(例如比特币)没有任何内在价值,并且“没有任何有用的社会目的”。 它还表达了这样的问题:如果联邦政府将加密资产作为一种货币服务进行监管,这可能会给客户带来对该资产的错误安全感,并导致他们认为投资比实际情况更安全。
该委员会总结其调查结果表示,它应该“强烈建议政府将无担保加密资产的零售交易和投资活动作为赌博而不是金融服务进行监管。”
作为回应,商业附属机构 CryptoUK 发布了一份新闻稿,称其“强烈不同意”委员会的调查结果,并认为这些调查结果整体上“毫无帮助、虚假、存在根本缺陷且未经证实”,而且它并没有“反映出委员会的调查结果”。加密行业的真实性质、目的和潜力”。 尽管如此,它确实确认愿意与联邦政府合作并帮助联邦政府朝着监管方向开展罢工,并与 FCA 和财政部进行互动,努力寻找解决所提出的一些问题的方案。 这些声明可能意味着行业和监管机构之间迟早有可能加强合作和沟通。
JUNE 2023
XNUMX 月 XNUMX 日,英国加密货币和数字资产议会小组在对加密货币监管主题进行调查后发布了初步报告,其中包含在调查过程中听到的意见的详细信息,并做出了向政策制定者提出一系列建议。 与财政部上个月的报告形成鲜明对比的是,这份最新报告谈到了加密货币的明显优势,并具体提到了乌克兰人如何使用加密货币,以允许他们在由于持续的战斗,基础设施和自动取款机已被破坏。 该报告接着谈到了当局应如何致力于“利用加密货币带来的金融发展的重大机遇”,并强调有必要确保监管机构获得足够的资源和专业知识,以便有能力正确认识交易并成功监管它。
结论
过去 12 个月的情况已经证明,加密货币仍然非常难以预测,通常很难预测从一个月到下个月可能会出现什么发展。
从很多方面来看,2022 年对于该行业来说都是乐观的 12 个月,尤其是在英国,因为联邦政府宣布了其使用数字财产的雄心。 虽然,不可否认的是,FTX 的失败也引发了该行业及其地位遭受重大损害,但这似乎也是促使政府和监管机构真正推进其政策的众多关键时刻之一。制定监管计划并为该行业引入正确的授权框架,这可能只会在长期内发挥作用,并帮助该行业摆脱“狂野西部”的局面。
总而言之,从 2023 年开始,随着 FTX 的出现,加密货币似乎确实走上了一条逐步复苏的高速公路,而英国尤其明显正在朝着为这些资产带来一些完整而强大的监管框架的方向发展。 虽然在最好的道路上不可避免地会遇到更多的挑战,但朝着正确的监管框架方向的努力可能会成为一个重要的策略,以表明加密货币将继续存在,并且可以从 FTX 向行业传授必须的教训,并允许加密货币以能够帮助人们和买家的方式继续创新和挑战货币规范。
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