加密货币监管和立法分析 #10
监管和立法分析——全球
透明国际发布有关非法使用加密货币的报告
3 月 4 日,透明国际的 UXNUMX Helpdesk 发布了一份 报告 关于非法使用加密货币。 报告中强调的一些要点: Cryptocurrency加密货币(或加密货币)是一种数字资产。 更多 不仅限于网络犯罪,还用于涉及货币价值传输的所有类型的犯罪; 加密货币价值的高波动性是与长期使用加密货币相关的制约因素 刑事罪犯是被定罪的个人或团体…… 更多 活动; 国际开发机构可以通过协调监管框架的开发来减少对加密货币的犯罪使用; 尽管加密货币在犯罪活动中的使用正在增加,但与现金相比,它在犯罪经济中的份额仍然有限。
U4 反腐败服务台是专为 U4 合作伙伴机构的工作人员提供的免费研究服务:GIZ/BMZ(德国)、加拿大全球事务部、芬兰外交部、Danida(丹麦)、Sida(瑞典)、SDC(瑞士) ), Norad (挪威), UK Aid/FCDO。 这项服务是 U4 和德国柏林透明国际 (TI) 之间的合作。 TI 的研究人员运行帮助台。
G7 财长和央行行长在日本新泻讨论加密货币
13月7日,七国集团财长和央行行长, 相识于日本新泻,由国际货币基金组织 (IMF)、世界银行集团、经济合作与发展组织和金融稳定委员会 (FSB) 的负责人参加。 除了其他主题外,他们还谈到了“金融数字化”,表示他们将继续就数字货币进行政策审议,以利用支付和金融包容性创新的好处,同时解决货币和金融体系的稳定性、弹性和完整性面临的潜在风险。 在这种情况下,中央银行数字货币(CBDC)可以发挥重要作用。 G7 支持 FSB 在全球范围内促进一致、有效和及时实施建议以避免监管套利的努力,以及 FSB 的后续工作 去中心化金融(DeFi)DeFi代表去中心化金融。 DeFi 旨在移除… 更多. G7 还支持金融行动特别工作组的努力(FATF金融行动特别工作组 (FATF) 是一个全球性的洗钱... 更多) 加速 FATF 标准的全球实施,包括“旅行规则”。 XNUMX 月初,国际货币基金组织 公布的一份报告 关于 CBDC 能力发展,详细说明其支持和建议探索 CBDC 的国家的战略,以及发布 CBDC 手册作为决策者和中央银行专家参考的决定。
IOSCO 发布咨询以制定全球加密货币监管标准
23 月 XNUMX 日,国际证监会组织 (IOSCO) 发布了一项重大举措 咨询,并向全球司法管辖区提供有关如何监管加密货币的详细建议。 这些建议涵盖六个关键领域: 活动和职能的垂直整合引起的利益冲突; 市场操纵、内幕交易和欺诈; 跨境风险与监管合作; 托管和客户资产保护; 操作和技术风险; 零售渠道、适用性和分销。 对咨询文件的评论应在 31 月 XNUMX 日之前发送给 IOSCO。
国际货币基金组织发布关于对稳定币征税的出版物
国际货币基金组织(IMF) 出版 “金融科技笔记”中关于对稳定币征税的文件,由 Christophe Waerzeggers、Irving Aw 和 Jess Cheng 编写。 Fintech Notes 特别考虑了税法系统在对一种特定类型的加密资产(稳定币)的交易征税时实现中立性所面临的挑战。 中立性在税法设计中至关重要,以避免因税收考虑而导致经济扭曲。
监管和立法分析 – NAM(美国和加拿大)
First Republic Bank 是最新一家面临压力的金融机构
1 月 XNUMX 日,联邦存款保险公司 公布 总部位于旧金山的第一共和银行 (FRB) 被加利福尼亚金融保护与创新部 (DFPI) 关闭,该部指定联邦存款保险公司 (FDIC) 作为接管人。 在涉及多家银行的竞争性投标过程之后,摩根大通 (JPMC) 公布 它收购了绝大部分资产并承担了存款和 FRB 的某些其他负债。 作为交易的一部分,FDIC 将提供涵盖收购的单户住宅抵押贷款和商业贷款的损失分摊协议; 一项 50B 美元的 5 年期固定利率融资协议,以填补存款损失的缺口; 并免除任何一家美国银行 10% 的存款限额。 截至 13 月 229 日,FRB 拥有 103 亿美元的总资产和 97 亿美元的总存款,而其股价从 122 月 1 日的 3 美元跌至 27 月 XNUMX 日的 XNUMX 美元,跌幅达 XNUMX%。
FBI 破坏了九个用于促进犯罪活动的虚拟货币交易所
1 月 XNUMX 日,美国联邦调查局 公布 底特律办事处在虚拟货币响应小组 (VCRT)、乌克兰国家警察网络警察局和主要调查部门以及乌克兰检察长办公室的协助下,没收了九个虚拟货币兑换域名 服务一般服务,包括非营利组织、论坛和新闻网站…… 更多:24xbtc.com、100btc.pro、pridechange.com、101crypta.com、uxbtc.com、trust-exchange.org、bitcoin24.exchange、paybtc.pro 和 owl.gold。 这些域名提供匿名、非 KYC 加密货币交换加密货币交易所是一项允许客户…… 更多 为网站访问者提供服务,并涉嫌为网络犯罪分子提供帮助。
Poloniex 交易所就违反制裁的行为与 OFAC 达成和解,支付 7,6 万美元
1 月 XNUMX 日,美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 公布 与 Poloniex, LLC 达成和解。 Poloniex 同意在 7,6 年 2014 月至 2019 年 XNUMX 月期间支付大约 XNUMX 万美元,以了结其因明显违反对克里米亚、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚的制裁而可能承担的民事责任。Poloniex 允许位于受制裁司法管辖区的客户参与在线交易与数字资产相关的交易,尽管有理由根据“了解你的客户”信息和互联网协议知道它们的位置 地址在加密货币的上下文中,地址是一个加密的 k… 更多 数据。
NYDFS 命令 bitFlyer USA 为合规缺陷支付 1,2 万美元
1 月 XNUMX 日,纽约州金融服务部 (NYDFS) 发布了一份 同意令 针对 bitFlyer USA,因为在维护有效的网络安全计划方面存在合规性缺陷,并且没有根据公司的需求和风险定制 bitFlyer USA 的政策和程序。 NYDFS 要求 bitFlyer USA 在本同意令生效之日起十天内支付 1,2 万美元的罚款。
FDIC 发布详细监管前 Signature Bank 的报告
美国联邦存款保险公司 (FDIC) 发布 FDIC对签名银行的监管。 这 内部审查 评估了该机构从 2017 年到 2023 年 2023 月倒闭期间对 Signature Bank 的监管。详细分析强调,Signature Bank 倒闭的主要原因是流动性不足,这是在 Silvergate 银行宣布自我清算后引发的传染效应,以及硅谷银行在 XNUMX 年 XNUMX 月倒闭,此前两家银行都经历了存款挤兑。 然而,该报告强调 Signature 管理不善是其失败的根本原因,强调其追求快速、无限制的增长而没有制定适当的风险管理实践和控制措施。 关于 FDIC 对 Signature Bank 的监管,报告发现,“FDIC 进行了多项有针对性的审查和持续监控,发布了监管函和年度审查报告(ROE),并制定了多项 SR 以解决监管问题。 回想起来,FDIC 本来可以更早地升级监管行动,这与风险管理监管部 (RMS) 的前瞻性监管理念是一致的。 此外,检查工作产品本可以更及时,与 [Signature Bank] 董事会和管理层的沟通本可以更有效。”
SEC 主席 Gensler 发布有关证券法的视频
美国证券交易委员会 (SEC) 主席 Gary Gensler 获释 视频 关于证券法。 根据所谓的“Howey 测试”,如果一项交易满足以下四个标准,则该交易有资格作为证券,因此属于美国证券交易委员会 (SEC) 的要求: 它是一项资金投资; 在一个共同的 企业公司或企业 更多; 期望获利; 来源于他人的努力。 四月初,在将近五个小时的时间里 国会听证会 在众议院金融服务委员会面前,主席 Gensler 拒绝透露是否 以太(ETH)以太币(ETH)是以太坊区块链的原生加密货币…… 更多,按市值计算的第二大加密货币,是一种证券,大概是因为这完全取决于投资合同是否被视为证券的具体事实和情况。
佛罗里达州、北卡罗来纳州和德克萨斯州通过了禁止 CBDC 的法案
北卡罗来纳州众议院法案 690 最初于 XNUMX 月初提出,标题为“没有加密货币支付给国家” 禁止使用中央银行数字货币 (CBDC) 进行支付,并禁止美联储使用该州进行 CBDC 试点测试。 该法案已更改为关注美联储在提交的版本中发行的数字货币 MAY 2 该法案现在将提交给该州参议院,这似乎是对 CBDC 的越来越多的立法阻力。 XNUMX 月初,佛罗里达州州长罗恩·德桑蒂斯 (Ron DeSantis) 宣布立法 禁止使用联邦政府采用(和控制)或外国 CBDC 作为货币,而在 XNUMX 月,众议院通过了法案 参议院比尔7054:中央银行数字货币。 同样,得克萨斯州正在引入一个 法案 禁止在州内使用中央银行数字货币(CBDC),声称政府加强了监督和隐私方面的考虑。
OpenSea 前经理首次被判有罪 NFT不可替代代币 (NFT) 是一种在此类领域独一无二的代币…… 更多 内幕交易起诉
Nathaniel Chastain 是 OpenSea 的前任经理,OpenSea 是最大的不可替代代币 (NFT) 买卖在线市场,于 2022 年 XNUMX 月被司法部指控欺诈和洗钱。 如中所述 合法文件,作为他工作的一部分,查斯坦负责选择 NFT 以在 OpenSea 的主页上展示,并利用他的高级知识为自己谋取经济利益。 Chastain 于 3 月 55,000 日被判犯有电汇欺诈和洗钱罪,据称他利用内幕信息和机密信息在 OpenSea 主页上展示之前购买了数十个 NFT,从而赚取了超过 1 美元。 此案被认为是第一起 NFT 内幕交易起诉,对 NFT 行业具有广泛影响。 此案是美国诉查斯坦案,案号 22:00305-cr-XNUMX,在美国纽约南区地方法院审理。
白宫宣布关键和新兴技术国家战略
4月XNUMX日,白宫发布了一份 战略文件 专注于为关键和新兴技术 (CET) 制定标准。 标准是用于确保美国人日常依赖的技术普遍安全且可互操作的指南。 美国将优先为 CET 的一个子集制定标准,其中包括数字身份基础设施和分布式账本技术。 还有某些部门和机构确定的 CET 的特定应用将影响我们的全球经济和国家安全。 美国将把标准制定活动和外展重点放在这些应用上,包括网络安全、隐私等。
SEC 以证券欺诈罪指控 Coinme 首席执行官及其子公司
美国证券交易委员会(SEC) 公布 解决了对西雅图公司 Coinme Inc.、其子公司 Up、Global SEZC 以及两家实体的首席执行官 Neil Bergquist 的指控,指控他们以一种名为“UpToken”的加密资产形式进行未经注册的证券发售和销售。 针对 Bergquist 和 Up Global 的指控还包括就 UpToken 的需求和发行筹集的金额作出虚假和误导性陈述。 Up Global 同意支付 3,520,000 美元的罚款,Coinme 对此承担连带责任。 Coinme 还同意单独支付 250,000 美元的罚款,Bergquist 同意支付 150,000 美元的罚款。 SEC 的命令还禁止 Bergquist 在 3 年内担任上市公司的高级职员或董事。
纽约州总检察长宣布了具有里程碑意义的立法,以加强对加密货币的监管
5 月 XNUMX 日,纽约总检察长 Letitia James 公布 收紧加密货币行业监管的具有里程碑意义的立法 以保护投资者、消费者和更广泛的经济。 总检察长 James 的计划法案宣布提出全国最强大和最全面的加密货币法规,将提高透明度(需要独立的公共审计),消除利益冲突(即个人不得拥有同一家公司),以及采取常识性措施来保护投资者,与对其他金融服务实施的法规一致。
Bittrex 以超过 500 亿美元的债务申请破产
以前有 公布 Bittrex US 将从 30 月 XNUMX 日起停止其在美国的所有业务th,声称持续存在监管不确定性,8 月 XNUMX 日,Bittrex, Inc. 及其一些附属公司(Desolation Holdings LLC、Bittrex Malta Holdings Ltd.、Bittrex Malta Ltd.),各自 提交 根据《特拉华州美国破产法》第 11 章自愿申请救济,债务超过 500 亿美元。 XNUMX 月初,美国证券交易委员会 (SEC) 带电 加密资产交易平台 Bittrex, Inc. 及其联合创始人兼前首席执行官 William Shihara 经营一家未注册的国家证券交易所、经纪和清算机构。 SEC 还指控 Bittrex, Inc. 的外国子公司 Bittrex Global GmbH 未能在与 Bittrex 一起运营单一共享订单簿时注册为国家证券交易所。
马拉松 比特币 术语“比特币”可以指代比特币网络,...... 更多 矿工矿工是“挖掘”加密货币的个人或组织…… 更多 收到新的 SEC 传票
Marathon Digital 是一家总部位于美国的比特币挖矿公司,正在接受美国证券交易委员会 (SEC) 的审查。 在其季度 报告 Marathon 于 10 月 12 日提交,特别是在标题为“法律诉讼”的注释 XNUMX 下,声明“在截至 30 年 2021 月 8 日的季度中,公司及其某些高管收到传票,要求出示有关我们日期为 13 年 2020 月 10 日的 2023-K 表中描述的蒙大拿州哈丁数据中心设施的文件和通讯。公司收到了额外的美国证券交易委员会于 XNUMX 年 XNUMX 月 XNUMX 日发出传票,内容涉及与关联方的交易等。 我们理解 SEC 可能正在调查是否存在任何违反联邦证券法的行为。 我们正在与 SEC 合作”。
Binance退出加拿大声称监管不确定
13月XNUMX日,币安 公布 它正在离开加拿大,声称加拿大证券管理局 (CSA) 于 30 月引入了监管不确定性和新的更严格的规则,禁止加拿大人交易被视为证券或衍生品的加密资产,并要求加密交易所提交新的预注册要求。 币安已指示其加拿大用户在 2023 年 XNUMX 月 XNUMX 日之前平仓。
Paxful P2P 市场在 XNUMX 月暂停运营后恢复运营
美国 Paxful 公布 Paxful 市场已重新上线。 一个月前,也就是 XNUMX 月,Paxful 的创始人兼首席执行官 Ray Youssef 公布 暂停市场,理由是员工离职和监管挑战,称他们不确定他们是否会回来。
拜登总统提议征收 30% 的数字资产采矿税 (DAME)
拜登总统 建议 数字资产采矿税 (DAME) 在今年的预算中对加密矿工征收 30% 的新税。 这项拟议的新税收声明旨在解决“当前开采加密资产的做法的经济和环境成本”。 白宫的新闻稿认为加密矿工的高能耗(与比特币的计算密集型相关) 工作证明工作量证明(Pow)是区块链技术中的一种共识模型…… 更多 共识共识是达成必要协议的一种机制…… 更多 采矿中使用的机制),因为它们对这些公司遍布全国的环境、生活质量和电网产生了负面溢出效应。 在比较与美国 34 个最大的加密货币采矿作业相关的电力消耗规模时,发现它类似于为该国所有家用电脑或住宅照明供电的电力消耗规模。
SEC 认为 Grayscales 的 Filecoin Trust 是一种证券,并要求他们撤回对信托产品的申请
17 月 XNUMX 日,Grayscale Investments 宣布成为全球最大的数字货币资产管理公司和 Grayscale Filecoin Trust (FIL) 的发起人 公布 它已收到 SEC 工作人员的评论信,表明其认为信托的基础资产 FIL 符合联邦证券法对证券的定义,因此信托似乎符合投资公司对投资公司的定义1940 年法案。SEC 工作人员要求 Grayscale 立即寻求撤回注册声明。 Grayscale 不认为 FIL 是联邦证券法下的证券,并打算迅速回应 SEC 工作人员。 然而,Grayscale 无法预测 SEC 工作人员是否会接受其解释。 Grayscale Filecoin Trust 单独被动地投资于 Filecoin (FIL),这是一个去中心化的存储和分发网络,旨在连接来自世界各地的客户和数据存储提供商,以实现高效和强大的数据存储需求市场。 FIL 既用作交换媒介,又用作 Filecoin 网络上的抵押品。 为了贡献存储容量,矿工必须锁定 FIL 作为抵押品。 随着网络存储需求的增加,对 FIL 的需求也在增加。 投资者可以将 FIL 视为出租车牌照——出租车牌照的价值与司机一年的收入成正比。 随着 Filecoin 网络上的收入机会增加,对 FIL 的需求也应该增加。 可以在白皮书中找到更多详细信息 相关信息.
监管和立法分析 - EMEA
欧洲刑警组织取缔非法暗网市场“垄断市场”
欧盟执法合作署 (Europol) 公布 由于涉及九个国家的国际行动,它占领了非法暗网市场“垄断市场”。 这项代号为“SpecTor”的行动导致 288 名涉嫌在暗网上买卖毒品的嫌疑人被捕。 缴获了超过 50.8 万欧元(53.4 万美元)的现金和虚拟货币、850 公斤毒品(苯丙胺、可卡因、摇头丸、LSD、摇头丸)和 117 支枪支。 来自奥地利、法国、德国、荷兰、波兰、巴西、瑞士、英国和美国的当局参与了这次行动。
英国金融行为监管局继续打击未注册的加密 ATM
5月XNUMX日,英国金融行为监管局(FCA) 公布 作为持续打击行动的一部分,它已利用其权力检查埃克塞特、诺丁汉和谢菲尔德的站点,这些站点涉嫌托管非法操作的加密货币 ATM。 这一行动是在东伦敦和利兹之前进行的类似检查之后进行的。 英国的加密资产交易提供商(包括加密 ATM 运营商)必须在 FCA 注册并遵守英国反洗钱条例。
爱沙尼亚更严格的反洗钱法将活跃的 VASP 从 400 减少到 100
8 月 XNUMX 日,爱沙尼亚金融情报机构(FIU) 公布 在 2022 年 389 月对《防止洗钱和恐怖主义融资法》进行强化修正后,200 项授权的有效期已经过期,这要么是基于金融情报部门的决定(由于不合规而撤销了大约 1 项授权),要么是在服务提供商的要求。 爱沙尼亚金融情报机构宣布,截至 2023 年 100 月 XNUMX 日,爱沙尼亚有 XNUMX 项有效授权可提供 虚拟资产“虚拟资产”一词是指任何数字表示…… 更多 服务。 在审查授权申请时,爱沙尼亚的金融情报室发现了许多令任何监管机构感到惊讶的可疑情况,例如被任命为管理委员会成员的联系人不知道已被任命,或者他们的简历被伪造,或者他们没有适当的业务名声。 几家公司提交的商业计划完全相同,缺乏逻辑或与爱沙尼亚的联系,在某些情况下机器翻译质量不佳。
以色列没收与哈马斯和伊斯兰国有关的可疑加密账户
以色列国家反恐融资局 (NBCTG) 查获了大约 190 个可疑的加密账户,据称这些账户由与伊斯兰哈马斯集团有关联并与伊斯兰国有关联的巴勒斯坦公司拥有。 相关扣押令 麻生组织 19/23 和 麻生组织 15/93 国防部长表示,其中许多账户和钱包都是在币安维护的。 币安对相关问题的回复 路透社 可以找到故事 相关信息,他们在其中明确表示,他们一直在与国际反恐当局就这些缉获行动进行密切合作。
BIS Innovation Hub Nordic Center 发布关于 CBDC 在离线支付中的使用报告
11 月 XNUMX 日,国际清算银行 (BIS) 发布了全面的 手册 作为 Polaris 项目的一部分,探索中央银行数字货币 (CBDC) 如何用于离线支付的关键方面,可能在没有连接到互联网的情况下使用。 根据国际清算银行创新中心北欧中心进行的一项调查显示,49% 的中央银行认为零售 CBDC 的线下支付至关重要,而另有 49% 的中央银行认为这是有利的。 该手册全面概述了使用 CBDC 进行离线支付的关键方面(安全性、隐私、可能的风险、监管考虑、操作因素),旨在为考虑实施离线支付功能的中央银行提供指南。
欧盟议会通过更新的 MiCA 和欧盟加密资产转移法规
16月XNUMX日,欧盟理事会和欧盟议会 采用 更新了有关欧盟加密资产转让的规定。 XNUMX月初,欧盟议会投票赞成 第一项欧盟立法 其中规定了所谓的“旅行规则2018 年 XNUMX 月,金融行动特别工作组 (FATF),... 更多”。 有关资产来源及其受益人的信息必须随交易“旅行”并存储在转移的双方。 当自托管钱包与加密资产服务提供商管理的托管钱包交互时,该法律还涵盖来自自托管钱包的超过 1,000 欧元的交易。 这些规则不适用于在没有提供者的情况下或在代表自己行事的提供者之间进行的人与人之间的转移。 欧盟理事会和欧洲议会也 采用 加密资产市场新规 (MiCA),涵盖加密资产和相关服务的提供和交易。 所有发行人(小额发行除外)和服务提供商都将受到欧盟法律的约束,并将受益于欧盟护照。 国家定制的加密资产制度将不再适用。 新规则还涵盖稳定币的发行人,以及交易场所和持有加密资产的钱包等服务提供商。
英国财政部委员会表示,消费者加密货币交易应受到监管 赌博“赌博”是接受、记录或登记赌注,或…… 更多
10 月 XNUMX 日,下议院财政委员会发布了一份 报告 标题为“监管加密货币”。 前任委员会在 2018 年发布了一份报告,将加密货币行业描述为“狂野的西部”,而现任委员会认为没有任何改变这种印象。 以下是该报告的一些要点: 无担保的加密资产对消费者构成重大风险(价格波动和相关的损失风险); 会消耗非常大的能量(参考比特币在挖矿中使用的工作量证明共识算法); 加密资产被犯罪分子用于诈骗、欺诈和洗钱。 该报告继续强调,加密资产技术在未来可能给金融服务带来的好处的程度仍不明朗; 无担保的加密资产没有内在价值,它们的价格波动使消费者面临潜在的巨大收益或损失,同时没有任何有用的社会目的。 这些特征更类似于赌博而不是金融服务,因此财政部委员会强烈建议政府将无担保加密资产的零售交易和投资活动作为赌博而不是金融服务进行监管,以符合其规定的“相同风险,相同监管”原则结果'。 不确定部长们是否会接受委员会的建议。
ESRB 发布关于加密货币和去中心化金融的报告
25 月 XNUMX 日,欧洲系统风险委员会 (ESRB) 发布了一份 报告 强调加密资产和去中心化金融的系统性影响和政策选择。 要点:虽然对金融体系的影响有限 过去的一年对加密货币和 DeFi 来说是动荡的。 然而,鉴于指数增长和高波动性 对于加密货币,它们需要受到密切监控,因为它们可能会带来系统性风险。 最后,该报告提出了一些政策选择(即促进对银行和投资基金的标准化报告和披露要求) stablecoin稳定币可能是私人发行的加密货币或算法…… 更多 发行人; 地址 加密集团(进行重大加密活动组合的实体/团体)和使用加密资产的杠杆所产生的风险。
监管和立法分析——LAC
Coinbase推出新的加密衍生品平台并获得百慕大牌照
Coinbase 推出 Coinbase国际交易所,一个加密货币衍生品平台,目前提供 BTC 和 ETH 的永续期货,均以 USDC 结算,仅适用于特定司法管辖区的非美国机构客户。 它计划在今年晚些时候扩展到符合条件的国家/地区的非美国专业投资者和高级零售用户。 Coinbase 国际交易所于 19 年 2023 月 XNUMX 日获得百慕大金融管理局颁发的 F 类牌照, 注册号 202302164。 允许的商业活动:发行、销售、赎回虚拟币、代币或任何其他形式的数字资产; 作为数字资产交易所运营; 提供保管 电子钱包把钱转出钱包是一种设备(硬件设备、程序或服务... 更多 服务; 作为数字资产衍生品运作。 Coinbase选择成为美国上市公司,但也专注于国际市场。 此举收到了加密社区的不同反应,一些人批评美国监管机构认为他们对加密行业过度监管。 5 月 XNUMX 日,阿姆斯特朗 保证 股东们表示,尽管美国监管存在不确定性,但该公司长期“100% 致力于”美国市场,并对美国能做到这一点仍然非常乐观。
巴哈马提出更严格的数字资产法规
在总部位于巴哈马的 FTX 倒闭后,巴哈马证券委员会 出版 2023 年数字资产和注册交易所 (DARE) 法案以供咨询。 2023 年 DARE 法案扩展了数字资产业务活动的定义和清单,包括强有力的消费者和投资者保护、风险管理以及市场创新和发展条款。 该法案加强了对数字资产业务的财务和报告要求以及与以下相关的要求:托管和托管钱包服务; 经营数字资产交易所; 提供(开创性的)关于数字资产的建议和管理; 提供质押服务; 以及稳定币监管的综合方法(禁止算法币和隐私币)。 一旦通过,该法案旨在于 2 年第二季度末在巴哈马生效。
巴西的 BTG Pactual 是第一家发行自己的 1:1 美元挂钩稳定币的银行
总部位于圣保罗 BTG协议拉丁美洲最大的投资银行, 据报道 推出其首款名为 BTG Dol 的稳定币,与美元 1:1 挂钩。 BTG Dol 将在 Polygon 网络上运行,可在银行的加密应用程序中购买 Mynt,现在支持 22 种加密货币。
阿根廷监管机构批准首个基于比特币的期货指数
阿根廷国家价值委员会 (CNV),该国的证券监管机构, 批准 比特币期货指数,据称是拉丁美洲第一个受监管的比特币期货指数。
币安在巴西的合作伙伴 Latam Gateway 获得支付牌照
币安在巴西的合作伙伴 Latam Gateway 已 据说 成功获得在巴西作为支付机构和电子货币发行商运营的许可证。 Binance 和 Latam Gateways 自 2022 年 XNUMX 月起成为合作伙伴。这一重大发展使该公司能够扩大其服务范围并加强其在巴西金融生态系统中的地位。
监管和立法分析 - 亚太地区
韩国高级政府官员即将宣布他们持有的加密货币
韩国的一项新法案将 据说 要求立法者和高级政府官员申报他们持有的加密货币。 该法案预计将在未来两个月内生效。
HKMA:没有监管规定禁止银行提供VA相关服务
香港金融管理局 (HKMA) 提醒 银行表示,并无法律及监管规定禁止香港银行向虚拟资产 (VA) 相关实体提供银行服务。 然而,银行在进行客户尽职调查(CDD)时应坚持“基于风险的方法”,避免不必要的流程,避免采用“一刀切”的方法拒绝开户申请。
马来西亚证券委员会命令火币停止非法交易服务
马来西亚证券委员会(SC)已采取 执法行动 并公开谴责 Huobi Global Limited 在马来西亚无牌照非法经营数字资产交易所(DAX)。 SC 下令 Huobi Global Limited 停止在该国的运营,并在所有数字平台(即 Apple Store、Google Play 等)上禁用其网站和移动应用程序。 证监会敦促使用火币服务的马来西亚投资者立即停止通过其平台进行交易,撤回所有投资并关闭账户。 相反,强烈建议投资者投资和交易在 SC 注册的实体,这些实体因此受到适当的审查和监管。
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