由于价格波动,加密货币通常与高风险投资相关联。 然而,有一些围绕稳定币的低风险投资产品,稳定币是基于区块链的数字货币,其价格与法定货币或商品挂钩,能够降低波动风险。 在这里,我们讨论如何产生兴趣或“收益” USDC,完全由美元支持的稳定币。
USDC | USDT | 戴 | BUSD | ETH | |
AAVE | 1.95% | 2.96% | 1.39% | – | 1.39% |
复合肥产线 | 1.95% | 1.74% | 1.41% | – | 0.07% |
NEXO | 截至8.00% | 截至8.00% | 截至8.00% | 截至8.00% | 截至5.00% |
BlockFi | 7.50% | – | 截至6.00% | 截至7.50% | 截至3.50% |
Kucoin | 1.37% | 81.44% | – | – | 110.07% |
Binance | – | 5.50% | 4.25% | 截至6.00% | 截至5.34% |
Crypto.com | 截至6.50% | 截至6.50% | 截至6.50% | – | 截至2.00% |
什么是USDC?
USDC 是美国金融科技公司发行的数字货币 圆. 它由美元支持,基于 1:1 的比例,并依赖于多链基础设施。 从 ERC-20 代币起步后,USDC 已扩展到其他主要区块链平台,包括 Algorand、Solana、Avalanche、Stellar 和 Tron。
为维持挂钩,Circle 保留由美元现金、等价物和美国国债组成的储备。 储备金每月由第三方审计师 Grant Thornton 监控。
USDC 的稳定挂钩和 Circle 的声誉推动了对这种数字美元代币的需求,帮助它成为增长最快的稳定币。 它目前是第四大加密货币,市值超过 50 亿美元。
USDC:质押与借贷
加密抵押和借贷是在不出售加密资产的情况下从您的加密资产中获利的两种方式。 此外,这些被动收入机制使 USDC 持有者能够将资金投入使用,因为大多数美元稳定币的利率高于传统储蓄账户,尤其是在当今的低利率环境下。
两者的主要区别在于,USDC 质押要求你将数字美元借给区块链或加密网络以获得奖励,而 USDC 借贷意味着将其借给借款人以换取利息。
USDC 借贷平台
在 USDC 上赚取被动收入的最直接方法是将其存入中心化借贷平台,该平台提供了一些最高的年收益率(APY)。 以下是我们对借贷平台的一些首选:
NEXO
NEXO 为 USDC 存款提供高达 12% 的 APY,远高于平均水平。 此外,Nexo 非常适合初学者,因为它具有直观的界面。
投资者更喜欢 Nexo,因为它提供复合的每日支出和灵活的收益。 该平台为 BitGo 和 Ledger 涵盖的所有托管资产提供 375 亿美元的保险。
通过使用 Nexo(平台的原生代币),您将受益于更多福利,例如更优惠的利率和更多免费的加密货币提款。
不再接受美国客户。
Hodlnaut
Hodlnaut 是一个加密平台,使用户能够通过六种顶级数字资产(包括比特币、以太坊和 USDC)分散他们的加密投资。 USDC 存款的 APY 最高可达 9.40%。
用户可以随时存入稳定币,没有锁定或存款限制。 此外,他们可以收到每周付款并随时提取资金。 提款费用为 10 美元。
借贷平台的优缺点
优点 | 缺点 |
高产量 – 加密借贷平台提供最高的 USDC 存款收益率。 | 集中 – 这些是集中式平台。 在委托 USDC 资金和密钥之前,您应该进行尽职调查。 此外,准备好通过 KYC/AML 验证。 |
费用低 – 为了吸引投资者,加密借贷平台收取最低费用。 |
USDC 交易所借贷
另一种赚取 USDC 贷款利息的方法是通过集中式加密货币交易所,它使用你的资金借给交易者。 在大多数情况下,您必须将您的 USDC 资金锁定一段时间。 以下是最受欢迎的交易所,您可以在其中使用您的 USDC 资金:
Binance
币安是交易量最大的加密货币交易所。 除了其旗舰交易终端外,它还提供许多加密产品。 币安赚 是其产生收益的可能性的一站式中心,包括赚取 USDC 的利息。 虽然它为大多数数字资产提供了丰厚的利率,但 USDC 灵活存款的 APY 目前仅为 1.20%,因为 Binance 在其生态系统中依赖其他稳定币。 不过,投资者可以放心,他们的资金是安全的。
Kucoin
Kucoin 是一家成立于 2017 年的快速发展的加密货币交易所。据其称,它已成功扩大其全球影响力并达到 10 亿美元的估值。 最新一轮融资 于 2022 年 150 月进行。该公司从包括 Circle Ventures 在内的投资者中筹集了 XNUMX 亿美元。
库币支持USDC借贷,让用户赚取利息。 与其他交易所不同,Kucoin 允许用户直接向交易对手借钱,交易对手自行决定利率。 因此,APY 数字的范围可以从 1% 到超过 50%。 用户可以选择借出 7、14 或 28 天的 USDC 资产。
Crypto.com
公司成立于2016, Crypto.com 已成为最受信任的加密货币服务之一。 它为全球超过 50 万用户提供交易所、不可替代令牌 (NFT)、支付和借贷服务。 此外,它还为所有资产提供了 750 亿美元的保险保障。 去年,它 被选中 由 Visa 结算其支付网络上的交易。
平台的 加密赚钱 支持USDC,平均提供8%的APY。 您可以选择灵活和定期存款,但前者会产生较低的收益。 利息奖励每周支付一次。
在交易所借贷的利弊
优点 | 缺点 |
大型生态系统 – 大型加密货币交易所是可以方便访问的各种加密操作的一站式解决方案。 例如,您可以轻松地将您的 USDC 兑换成另一种代币,将其用于质押或考虑进行保证金交易。 | 集中 – 与加密借贷平台一样,加密交易所正在保管您的资金,这意味着比使用硬件钱包自己持有密钥的风险更高。 |
产量较低 – 与专门的加密借贷平台相比,大多数提供借贷服务的加密货币交易所提供的收益率较低。 |
USDC DeFi 借贷
去中心化金融(DeFi)是加密行业最重要的趋势之一。 DeFi 应用程序使用户能够访问由算法运行并由区块链提供支持的金融服务,而不是由中心化实体管理。 以下是迄今为止最好的借贷协议:
AAVE
AAVE 是最大的 DeFi 市场之一,锁定的总价值(TVL)接近 10 亿美元。 该协议专门提供借贷服务,其中 USDC 起主导作用,占 Aave 上所有资产的 20% 以上。
为 USDC 流动性做出贡献的利率为 1.50%。
复合金融
复合肥产线 是 Aave 的直接竞争对手。 借贷协议是 2020 年引发 DeFi 热潮的主要催化剂。Compound 的 TVL 超过 5 亿美元,是仅次于 Maker 和 Aave 的第三大借贷协议。
USDC 在这方面发挥着主导作用,尽管 USDC 存款的 APY 目前不超过 0.65%,低于 2 年 2022 月的 XNUMX%。
曲线金融
与 Aave 和 Compound 不同, Curve 是一个专注于稳定币的去中心化交易所(DEX)。 它充当自动做市商(AMM),这意味着它没有集中的订单簿来匹配买卖双方。 相反,它依赖于由稳定币组成的流动性池。 流动性提供者的努力受到激励。 例如,Curve 上最大的矿池之一要求用户锁定 DAI、USDC 和 USDT,以赚取大约 2% 的 APY。
DeFi 借贷的优缺点
优点 | 缺点 |
分散 – DeFi 应用程序由算法运行,不需要 KYC/AML 验证。 这也意味着您可以完全控制您的资金。 | 产量较低 – 与集中式贷款协议相比,DeFi 贷款协议提供的利率要低得多。 |
收费高 – 建立在以太坊上的 DeFi 协议带有高昂的汽油费。 这就是为什么许多 DeFi 应用程序现在都建立在低成本区块链上,例如 Avalanche 和 Polygon。 |
为什么 USDC 的收益率如此之高?
尽管数字美元和法定美元之间存在平价,但 USDC 的收益率远高于传统储蓄账户提供的利率。 这怎么可能? 传统的高收益储蓄账户几乎无法达到 年利率为 1%, 但加密借贷平台可以在消除波动风险的同时超过 10% 的大关。
这一切都归结为加密公司实施的商业模式。 具体来说,他们让用户将数字货币借给愿意支付更高利率的借款人,因为他们可以使用他们的加密货币作为抵押品,这是传统银行无法做到的。 结果,对加密抵押品贷款的需求推动了利率,为加密投资者提供了比货币市场产品产生更好回报的机会。
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- Sumber: https://www.bitcoinmarketjournal.com/usdc-interest-rates/
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