在亚洲,环境、社会和治理(ESG)问题正成为金融业日益重要的话题。该地区的金融机构开始了解自己在碳排放方面的作用,其中一些金融机构现在正在努力通过采用 ESG 战略来帮助创建一个更负责任的行业。
大华银行(UOB)是新加坡总资产第三大银行,多年来一直致力于 ESG 原则和脱碳, 加强 其 ESG 风险和气候风险管理实践。
去年,它推出了集团环境风险管理框架,收紧了对动力煤开采、火力发电和棕榈油行业融资的政策立场,并继续推动财富业务走向可持续投资。
大华银行企业可持续发展办公室可持续业务高级副总裁李慧石在亚洲金融科技炉边论坛上详细介绍了该银行正在进行的净零之旅 最新的小组讨论,强调两个主要部分:第一部分围绕员工敬业度和教育,以及确保员工了解银行的 ESG 相关目标和抱负,第二部分涉及业务方面,需要将 ESG 标准纳入贷款和投资。
“几年前,我们开始将 ESG 考虑因素纳入贷款流程中,因此,对于每一位向我们寻求贷款的客户,我们都会对他们进行筛选流程,以确保他们在我们开始考虑之前满足最低要求向他们提供贷款以开展业务。”Huishi 解释道。 “我们还有排除政策,对于某些类型的活动,银行根本不参与。”
她表示,为了鼓励企业迈向可持续的未来,该银行为正在向净零转型的企业推出了新的银行产品。
就在上个月,它 推出 为碳密集型、化石燃料型和难以减少碳排放行业的客户提供一套解决方案,帮助他们实现气候转型计划的融资。
“例如,那些付出额外努力,转向可再生能源的客户有一个明确的计划、关键绩效指标和目标——我们与他们合作构建特定的贷款,这将在贷款定价方面给予他们优惠,”汇石解释道。
ADDX 首席运营官 Inmoo Hwang 在小组讨论中表示,私募市场投资平台 ADDX 已开始提供以 ESG 为重点的投资产品,自去年以来,随着客户需求的不断增长,推出了许多以可持续发展为重点的投资产品讨论。
他表示,ADDX 是一个允许合格投资者投资独角兽、上市前公司和对冲基金的平台,目前提供四种不同的 ESG 相关产品:由韩国资产管理公司韩华资产管理公司发行和管理的 ESG 基金;新加坡电信和胜科公司发行的两支可持续发展债券 发达 与大华银行合作;以及专注于脱碳、新兴技术的 ESG 基金。
“我们一直致力于此类 ESG 相关项目并开发此类产品的原因是需求不断增长,与我们的投资者进行了大量对话,他们正在要求此类产品,”Inmoo说。
“很明显,人们已经意识到此类 ESG 产品并且它们很重要。投资者非常喜欢关注这些产品,因为他们相信这些产品将对他们和整体经济有利。”
戈壁创投合伙人兼 ESG 主管 Paul Ark 表示,在风险投资 (VC) 市场,ESG 仍是一个相当新生的运动,只有少数公司正式致力于转型。话虽这么说,许多人正在考虑跳槽。
“可能只有三家机构风险投资公司拥有 ESG 专业人士,戈壁创投就是其中之一,”他说。
“还有一些公司正在关注 ESG。但我可以看到浪潮即将到来。在东南亚的风险投资领域,围绕 ESG 的势头肯定要大得多。”
保罗 加盟 去年,他加入戈壁创投,现在负责在公司内部以及公司投资组合公司中实施和加强 ESG 实践。他还负责为戈壁创投的生态系统合作伙伴和利益相关者提供有关 ESG 意识和教育的建议。
“作为一家投资公司,我们需要从两个维度审视如何应用 ESG:戈壁创投如何在组织内部变得更加符合 ESG,以及……我们的投资组合公司如何利用 ESG 变得更具风险抵御能力,”他解释道。 “从外部角度来看,这确实涉及两个关键领域:一是确保当我们筛选潜在投资时,我们关注的是不会带来 ESG 风险的公司……这相对容易。然而,更困难的部分是,在我们投资了被投资公司之后,我们如何与他们合作,从 ESG 的角度尽可能降低他们的运营风险。”
“作为风险投资家,我们的工作实际上是在这些早期初创公司生命周期还很年轻的时候就开始与他们合作,让他们做好准备,不仅自己管理 ESG 风险,而且吸引后期资本,这将使其成为要求它们合规且稳健。”
数据管理解决方案提供商 InterSystems 国家主管 Kenneth Kuek 强调,银行和金融机构需要拥有适当的技术基础设施来管理 ESG 数据和衡量绩效。
“我们收到了大量数据,这些数据应该可以帮助我们做出决策,”肯尼斯说。 “从技术角度来看,我们需要一个强大的平台来获取数据决策所需的所有数据。”
自引入各种可持续发展报告制度以来,围绕可持续发展的 ESG 数据和企业披露已成为投资公司和金融机构的优先事项。
自2016年起,新加坡上市公司 是必要的 发布可持续发展报告,列出其重大 ESG 风险、气候相关披露、政策、目标、报告和治理框架。
此后,可持续发展披露要求不断加强,渗透到非上市公司领域,要求上市公司的供应商和合作伙伴披露自己的可持续发展排放和指标。
7月,新指南 被介绍,要求零售 ESG 基金提供有关其投资策略和标准以及所使用的股票指标的详细信息。该措施将于2023年XNUMX月起生效。
预计 2020 年至 2025 年间,全球 ESG 管理资产 (AUM) 将增长两倍,达到 6.5 万亿美元, 根据 投资管理公司Invesco。其中,亚洲将成为增长的关键驱动力,预计 ESG 资产管理规模将从 90 年第三季度的 3 亿美元增长五倍,到 2021 年将超过 500 亿美元。
该公司表示,亚洲ESG资产管理规模的强劲增长将受到更广泛的社会转向可持续发展、资产所有者和管理者的更大需求以及政策制定者制定促进可持续投资的政策和法规的紧迫感的推动。
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