在过去的几年里，加密货币公司已经被多个司法管辖区所吸引，这些司法管辖区已经制定了法规，最重要的是，规则有利于行业的发展。
爱沙尼亚在与加密相关的品牌（尤其是交易平台）方面排名靠前，但 2022 年伴随着当地法律的多项变化，对供应商和普通用户都产生了影响。 最近比特币 跌至一月份以来的最低水平 今年，因此监管机构有必要确保公司在如此充满挑战的环境中不会遇到困难。
资本要求
爱沙尼亚反洗钱法的新修正案也对虚拟资产服务提供商 (VASP) 进行了监管，该修正案于 15 月 XNUMX 日生效th, 2022. 已经获得许可的 VASP 以及新申请人将需要考虑更严格的要求，其中一项涉及资本要求。
根据新框架，公司需要拥有 250,000 欧元的股本才能提供虚拟货币转账服务。 这会影响交易所，例如 比特经济学，现在在爱沙尼亚获得许可，旨在为所有用户提供可靠的交换条件。
鉴于加密市场的状况一直在恶化，这样的要求非常受欢迎。 当估值冲动下跌时，可能会出现流动性风险，使交易所面临压力，普通用户面临蒙受损失的风险。 爱沙尼亚监管机构希望通过最新的资本要求主动避免这些问题。
反洗钱/KYC
Bitnomics 和其他希望继续与爱沙尼亚总部合作的交易所也必须加强他们的 AML/KYC 方法。 这些公司需要建立健全的内部合规和风险管理框架，包括反洗钱法规、风险管理政策和业务连续性计划。
通过实施了解你的客户（KYC），交易所将拥有所有用户的详细信息，并拒绝为高风险个人开户。 可靠的交易所已经强制执行 KYC 程序，所有客户都必须在开始交换加密货币之前提交身份证明文件。
交易监控
根据新法律，交易所必须保存和存储与所进行的每笔交易相关的信息，包括交易 ID 以及发起者和接收者的数据等详细信息。 基本上，这是一个简化版 FATF（金融行动特别工作组）“旅行规则”. 阻止任何可疑交易的发生是实施此类要求的主要原因。
声誉
应该根据广泛的分析来选择合适的交流平台，每个用户必须决定哪家公司是合适的。 由于新规则，所有交易所不得对经济活动有先前的信念，并具有良好的商业信誉。
以上所有对于普通加密货币用户来说都是好消息，但在交易所的情况下，一些专家认为这将更难遵守。 初步估计表明，一些运营商可能会停止在爱沙尼亚的活动，因为该国不再被视为对加密货币友好的地方。
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