金融和资本市场委员会 (FCMC) 周四宣布,因违反反洗钱 (AML) 和反恐与扩散融资 (AML/CTPF) 监管裁决,对 Rietumu Banka 处以 5.85 万欧元的罚款。 . 根据新闻稿,金融机构还必须遵守一系列法律义务,以解决已识别但未公开披露的违规行为。
该决议是在拉脱维亚监管机构之后提出的 对公司进行了调查 2019 年和 2020 年期间,针对其 AML/CTPF 合规性,检查内部控制系统,看看银行是否能够妥善处理风险,防止对国内金融基础设施造成任何损害。
“在检查过程中,FCMC 发现了与银行内部控制系统和风险管理不够有效相关的违规行为和缺陷,并得出结论,该银行没有充分评估与支付服务提供商(包括外国支付服务提供商)活动相关的风险。 ),并且在某些情况下,客户固有的 ML/TPF 风险水平被确定为低于实际风险水平,”FCMC 评论道。
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此外,该委员会指出,Rietumu Banka 没有足够的资源来解决这些问题,导致在影响客户的尽职调查和交易监控过程中存在涉嫌违规行为。 也就是说,FCMC 要求银行审查其客户的风险评估评分系统,对银行内部控制系统对 AML/CTPF 监管要求的有效性和合规性以及其他义务进行独立评估。
对银行处以罚款
“FCMC 提请注意这样一个事实,即罚款金额是根据银行的年营业额总额设定的百分比,”监管机构澄清了对 Rietumu Banka 的罚款。
本周,FCMC 还对 Renesource Capital 处以 34,000 欧元的罚款。 行政协议 触犯了《金融工具市场法》(FIML)。