Gemini 将在监管和解期间向用户退还 1.1 亿美元

纽约州金融服务部 (DFS) 宣布与领先的加密货币交易所和托管机构 Gemini Trust Company, LLC 达成具有里程碑意义的和解协议。此次执法行动由主管 Adrienne A. Harris 牵头，要求 Gemini 在卷入 Genesis Global Capital, LLC (GGC) 破产案后，向其 Earn 计划的客户返还不少于 1.1 亿美元。

Gemini 由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 共同创立，于 1 年 2021 月 1 日启动了 Earn 计划，允许客户将加密货币借给 GGC 以换取利息。然而，当 GGC 拖欠 Earn 客户约 XNUMX 亿美元的贷款时，该平台面临重大挫折，导致提款停止并随后申请破产。

Harris 警长强调，Gemini 对不受监管的第三方 GGC 缺乏尽职调查，最终给超过 200,000 名 Earn 客户（其中包括近 30,000 名纽约人）带来了巨大的财务和声誉损失。该和解不仅是纠正对这些消费者造成的伤害的一项措施，也是对加密行业关于监管合规和保护客户资产重要性的警告。

作为和解协议的一部分，Gemini 将与破产法院协调，向 GGC 破产财产捐赠 40 万美元，以促进将资产返还给 Earn 客户。此外，由于一系列合规失败损害了其运营的安全性和稳健性，Gemini 将被处以 37 万美元的罚款。

DFS 的调查显示，Gemini 的 Earn 计划因监督和储备管理不足而受到损害。此外，Gemini Liquidity, LLC（一家不受监管的附属公司）被发现挪用了数亿美元的客户费用，削弱了 Gemini 的财务状况。这些披露凸显了加密货币实体面临的错综复杂的金融和监管挑战，特别是当它们与传统金融体系交叉时。

这一发展对整个加密货币领域产生了连锁反应，因为它强调了监管机构在合规和消费者保护方面采取的严格立场。该和解协议为加密货币平台未来可能遇到的审查和问责程度奠定了先例。

DFS 重申了其维护金融市场诚信的承诺，确保 Gemini 等持牌实体在国家法规范围内运营并符合客户的最佳利益。该案例还说明了与虚拟货币业务相关的复杂性以及需要明确的监管框架来管理其运营。

Gemini 和解协议旨在通过表明监管机构正在积极努力保护投资者的利益，恢复消费者对该平台以及更广泛的加密货币市场的信心。此外，它可能会促使其他加密货币实体主动加强合规措施，以避免类似的惩罚行为。

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