加密货币 ETF 和基金投资指南

几个世纪以来，人类一直参与某种形式的投资。 当今最常见的投资类型是直接或间接购买公司股票。 这种情况自 17 世纪早期开始，当时第一家证券交易所在阿姆斯特丹成立。 当时许多人面临的问题是缺乏资金和缺乏知识。 如果您的投资资金有限，您应该如何投资？

多样化是很困难的，因为交易费用会消耗你的大部分资金，而你投入一种资产的金额似乎几乎为零。 另一方面，您也不能只购买一家公司，因为您不知道该选择哪一家。

这个问题对很多人来说仍然存在。 尤其是在加密货币市场，购买真正的加密货币可能会让人感到困难和恐吓，更何况很多人甚至不知道什么是加密货币。 然而，对我们来说幸运的是，我们现在有了解决这些问题的工具。

交易所交易基金 (ETF) 和其他基金类型为我们提供了将少量资金投入更大资金池的机会。 反过来，根据基金描述，该资金池可以多样化为大量资产。 这种类型的投资被认为风险较低，因为我们依靠专业人士知道在哪里投资。 ETF 和基金都被认为是 投资 你购买并持有，而不是 投机资产 对于交易者。

加密货币的 ETF 和基金

你们中的许多人可能已经关注了至少几篇关于美国加密 ETF 的讨论和备案的新闻文章。 对加密 ETF 的需求激增，因为机构希望在不直接购买加密货币的情况下接触加密市场。

这导致许多公司向美国证券交易委员会申请发行加密 ETF 的许可。 然而，美国证券交易委员会尚未授予 ETF 的任何许可，这让许多人感到沮丧，因为已经有其他国家提供这些，例如美国的邻国加拿大。

基金开始到处涌现，最著名的是灰度比特币信托 (GBTC)。 另一个知名且备受瞩目的是纽约数字投资集团（NYDIG）发行的比特币基金。 除了对 ETF 的需求外，对其他加密基金的需求也在呈爆炸式增长。 原因之一是美国没有任何加密 ETF。

最近整个加密市场的一个重要消息是摩根大通宣布他们将为内部客户提供六种不同的加密基金。 这是一个非常好的消息，因为即使银行可能会受到加密货币的巨大打击，也必须接受他们的客户想要的 投资加密货币，否则他们就会离开。

除了加密 ETF 和其他基金之外，还有一种类似的投资，区块链 ETF。 区块链 ETF 投资于同时活跃于加密货币和区块链的公司。 其中包括 Riot Blockchain、Square 和 Coinbase 等。

这些的问题是你必须非常小心地选择你买的东西。 许多这些 ETF 因与他们宣传的主题没有真正相关而受到批评。 例如，高盛计划发行 DeFi ETF，其中将持有诺基亚、Alphabet 和索尼等公司，可能不是您在谈论时立即想到的公司 DEFI 除非 PS5 不是游戏机。

为什么我们需要加密 ETF 和基金？

正如引言中所指出的，许多人不知道将他们的投资资金放在哪里。 因为他们不知道如何 建立投资组合 他们倾向于要么复制别人所做的，要么让他们以 ETF 或其他类型基金的形式为他们做。 所有这些也适用于加密货币。

由于我们仍处于其发展的极早阶段，因此对投资加密货币与股票的了解要少得多。 加密货币也是与股票截然不同的资产种类，购买一些并将它们存放在某种钱包中的整个过程可能令人生畏。

CoinMarketCap 上还列出了超过 11,000 种不同的硬币和代币，考虑到大多数新手通常都了解比特币、以太坊和狗狗币，这已经很多了。 因此，如果您是长期投资加密货币的人，那么您可能不会觉得有必要投资加密 ETF，但对于第一次进入加密市场的人来说，可能会感觉更安全从购买ETF开始。

这同样适用于机构和更富有的人。 当我们谈论管理或拥有至少 100 亿的人时，他们可能不想经历研究他们并不真正理解的东西的麻烦。 尽管如此，他们可能还是很想将投资组合的 1-5% 分配给一年内可以上涨数百%的东西。

此外，报告 ETF 与加密货币的税收要容易得多。 ETF 被视为股票，这使得税收变得简单。 在加密货币中，根据你住的地方和你使用的交易所，报告加密货币的税收可能需要付出很多努力。

许多国家还没有来得及全面调查加密货币，法规可能有点混乱。 因此，对于避免使用欺诈交易或存储加密货币而不以正确方式报告的风险的机构来说，可能会觉得风险太大。

数字资产经理

现在对于大多数人来说，这些数字资产经理完全没有用，因为他们不接受少量资金，而且许多散户投资者（如我们的读者）可能直接投资于加密货币。

尽管如此，即使您自己没有使用这些公司，了解新闻所指的公司并了解这些资产管理公司可以产生多大影响也是很好的，因为他们管理着巨额资金。 此外，虽然您不会使用该公司，但您仍可能会从二级市场购买他们的产品。

灰度

Grayscale 是一家管理着超过 40 亿美元资产的大型资产管理公司。 他们将自己宣传为数字货币投资的领导者。 目前，他们提供两种仅与一种货币挂钩的信托，以及两种较大的基金。 如果你想成为他们的私人客户，你需要有至少200,000万美元的年收入和1万美元的净资产。 但是请记住，这些数字确实包括您和您配偶的收入和净资产。

对于我们大多数人来说，这是进入的障碍，但不用担心。 许多灰度产品在证券交易所的柜台交易中提供，这意味着您可以像交易任何股票一样交易它们。 大多数正在阅读本文的人可能已经拥有加密货币。 因此，投资一种充当加密货币的股票可能没有那么诱人或必要。 但是，灰度提供了一些您可能也会感兴趣的产品； 他们的多元化资金。

这两只基金的最低投资额为 50,000 美元，年费为 2.5%。 但是，购买该基金的人有一年的持有期，然后才能在二级市场上交易其持有的资产。 可悲的是，对于我们大多数人来说，自他们的 DeFi 基金于 2021 年 XNUMX 月推出以来，这些基金中只有一个可用。

这意味着我们需要等待一年，直到第一批股票上市。 我们现在可以投资的基金是他们的大盘基金，它在比特币和以太坊中都有主要头寸，而在卡尔达诺、Chainlink、比特币现金和莱特币中的头寸较小。

CoinShares

CoinShares 相当于灰度； 不同的是，CoinShares 在欧洲运营，他们管理的金额远低于 Grayscale 管理的金额。 CoinShares 为其客户提供各种服务和产品，从实物支持的 ETP（交易所交易产品）到简单的投资咨询。

CoinShares 提供的两个有趣的东西是他们的 ETP 和他们的加密索引产品。 他们的 ETP 与 Grayscale 提供的 ETP 完全一样。 换句话说，ETP 跟踪一种特定加密货币的价格。 另一方面，他们的指数期货跟踪更广泛的事物。 目前，他们提供三种不同的索引策略。

第一个是 Elwood 区块链全球股票指数，它跟踪加密货币和区块链相关股票。 第二个是通过每小时更新来反映比特币价格的另一个。 第三个更有趣，因为它混合了市值最大的三种加密货币加上黄金。 假设是它可以很好地对冲通胀，同时提供比仅持有比特币更低的风险，因为它还包括黄金。

3iQ

接下来是加拿大。 是的，3iQ 相当于前两个的加拿大版本，尽管它又小了一点。 他们提供自己的比特币和以太坊基金以及 CoinShares 发行的另外两个基金。 此外，他们还提供另一种混合了以太坊、比特币和莱特币的产品。 总而言之，这里没什么特别的； 熟悉这个名字很好，特别是如果你是加拿大人。

区块链ETF

正如本文前面提到的，区块链 ETF 可以成为加密货币 ETF 和其他基金的绝佳替代品。 如果您找到一个好的 ETF，其中包含在加密领域非常活跃的公司以及具有良好潜力的优质公司，您可以降低投资组合的整体风险，同时提高您的回报。 如果您想更多地了解哪些公司可以在加密领域处于有利地位并采取重大举措，请查看 Coin Bureau 这篇关于 加密相关股票.

高加密暴露

放大转型数据共享 ETF (BLOK)。 该 ETF 非常适合所有想要接触加密市场的人。 它包含所有主要的加密相关公司； 看看下面的图片。 它也有很好的区块链行业选择。 它最大的组成部分是主要由 Paypal 和 Square 组成的交易。

该 ETF 的年初至今回报率接近 30%。 它可能不如比特币本身（几乎 60%）那么多，但请记住，当比特币从 50 美元下跌 60,000% 至 30,000 美元时，BLOK 仅损失了其价值的 30% 以下。 这表明，对于那些无法处理或不寻找加密货币剧烈波动但仍希望接触最有前途的新技术之一的人来说，这是一项很好的投资。

其他类似的 ETF 包括 Siren NextGen Economy 和 VanEck Digital Assets ETF。 他们持有大部分相同的公司，但分配略有不同。 从长远来看，很难说哪个是最好的，因此请务必在购买前进行自己的研究。 费用也可能有所不同，因此请记住这一点。

与这两个非常相似的是 Bitwise Crypto Industry Innovators ETF。 我仍然会考虑风险更高的 ETF，适合那些更铁杆的加密货币爱好者。 该 ETF 仅持有真正的加密货币公司，其中最大的分配是 MicroStrategy (13%)。 这使 ETF 对比特币有很大的敞口，这意味着它会与比特币一起移动。

低加密暴露

我只会简要提及这些，因为如果您正在寻找加密货币市场的投资机会，我找不到很多值得投资的东西。 我发现许多与前面提到的高盛 DeFi ETF 处于同一水平。

然而，一种可以被认为是区块链 ETF 并具有良好潜力的 ETF 是 Capital Link 的 KOIN。 这包括英伟达、微软和 Visa 等公司。 这些公司中的大多数已经建立了良好的历史和增长。 这自然降低了下行风险，但另一方面，其中许多公司规模庞大，这使得其与加密相关的收入的影响相对较小。

然而，对于既喜欢股票又喜欢加密货币的人来说，这可能是两个世界之间的一座很好的桥梁。 即使加密货币没有成功，该 ETF 仍可能提供可观的回报。

结论

正如包括我自己在内的许多人所提到的，加密货币的进入壁垒有时会让人感到害怕和恐惧。 因此，很高兴看到这些“新手”产品，它们有望为加密货币市场注入大量资金。 本文还表明，有许多不同的产品可供投资，而且可能还会有更多产品可供投资。

看到更多这些加密货币行业基金和 ETF 的组合（例如 Grayscale 为 DeFi 提供的一种）也将很有趣。 更窄和更深入的基金也将很棒，因为它突出了整个加密货币空间的生态系统有多大，并希望它将促进对较小山寨币的投资。

此外，对于那些想知道为什么我们还没有在美国看到 ETF 以及何时可用的人，您应该知道这一点。 正如我们所说，加密货币监管框架正在世界各地形成。 这就是为什么美国最有可能首先希望为加密货币制定适当的规则和法规，然后再允许大量资金流入他们无法控制的领域。 希望我们能在 2021 年底之前看到 ETF。现在看来，以太坊 ETF 可能会在我们看到比特币 ETF 之前出现。

许多公司希望同时获得美国证券交易委员会批准的加密 ETF，这不仅仅是巧合。 所有这些与加密相关的产品，即使是最反加密的人也无法视而不见。 加密货币将继续存在，它们将彻底改变许多领域。

免责声明：这些是作者的观点，不应视为投资建议。 读者应该自己研究。

资料来源：https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/