不寻常的财富类型为犯罪分子提供了洗钱的途径。 加密货币、艺术品和奢侈品都具有使其成为隐藏犯罪利润真实来源的完美工具的特性。
由于这些资产难以估值、追踪和验证,合规官员如何发现非法活动? 他们应该注意什么?
密码货币
虽然加密货币交易不会直接泄露个人身份,但区块链的公共性质允许通过仔细检查交易模式和区块链数据来进行交易分析和潜在的资金追踪。 加密技术可以保护匿名性,并帮助不良行为者在不被发现或使用虚假身份的情况下进行活动。 尽管交易本身是可追踪的,但由于区块链的原因,交易背后的参与者却无法追踪。
区块链数据平台
Chainanalysis 发现“[2022 年]非法交易额连续第二年增长,达到 20.1 亿美元的历史新高。 44 年非法交易量的 2022% 来自与受制裁实体相关的活动。”
毫不奇怪,在全球 600 家公司中,
近70%的人 合规工作人员担心商业中通过加密货币洗钱的威胁日益严重,41%的人透露他们最近发现了与加密货币相关的洗钱计划。
加密货币如此适合非法交易的原因在于使用匿名浏览器的方法,例如
门 将加密货币存储在混合钱包中,例如
Coinjoin。 这使得非法资金与合法来源混合,分层,然后提取并转换回现实世界的资金、干净的现金和资产。
你懂得越多
由于如此复杂,合规专业人士如何开始分解和管理加密货币带来的风险? 除了执行强大的反洗钱流程之外,提供有关加密货币生态系统的教育将使他们能够更轻松地发现警告信号。
例如,合规官员可以采取哪些步骤来验证通过比特币获得财富的人是否真实? 首先,他们应该检查交易所是否拥有有效的许可证并受到正确的监管以防止洗钱,并研究交易所以确保其信誉良好。 他们还可以请求以屏幕截图的形式提供对其钱包的控制权证明。 除此之外,还将电费或服务器账单视为他们实际开采这些代币的证据,作为更仔细的检查,而不是简单地接受比特币的声明。 或者,他们可以要求提供当地银行对账单的证明,具体取决于客户是否兑现了比特币。
艺术品
艺术品是具有巨大价值的物品的典型例子。 一件作品在很长的生命周期中多次转手也是正常的。 这条漫长而蜿蜒的小道为那些想要掩盖其赃款经过的犯罪分子提供了绝佳的机会。
此外,高价值艺术品的交易者常常对他们的买家或卖家一无所知。 此事被报道为
“纽约时报” 2021 年,其中解释说“数十亿美元 艺术每年都会在很少或根本没有公众监督的情况下易手”。 这些交易处于保密状态,更不用说缺乏强制要求销售记录的法律,这使得当局无法揭露任何可疑的细节。
2020 年强调了这一点,当时
美国参议院的报告 透露“艺术行业的秘密性使得艺术中介机构在受到制裁后可以通过与俄罗斯寡头有关联的空壳公司在美国购买超过 18 万美元的高价值艺术品。”
作为回应,欧盟和英国针对艺术界推出了新的反洗钱法规。 但理清由空壳公司、跨司法辖区的复杂实体和避税天堂等合法手段创建的网络是一项重大挑战。
防止洗钱
克服这些障碍首先要以卓越的执行力实施健全的合规流程。 除了身份验证和培训之外,基于风险的方法是您的首要防御措施。
德勤 提供了一个评估框架,为艺术界的卖家和买家提供指导。
在研究基于艺术品的交易时,合规专业人士首先需要考虑买家或卖家的类型。 例如,与离岸信托相比,个人收藏家会提出不同的问题。 此外,还应关注艺术品的类型及其交易方式,无论是面对面、在艺博会还是通过网络平台。 如果有关艺术品来源的信息没有得到充分记录,它就有可能被用来洗钱。
高价值商品
与艺术品类似,奢侈品市场也为犯罪分子洗钱和储存财富提供了便利。 易于运输的物品,例如华丽的珠宝和豪华汽车,可以在一次交易中以高昂的价格改变所有权。 市场的价值模糊性会考虑品牌认知度、稀有性和出处等不太有形的因素,允许通过虚高的价格进行放置,而且物品本身也支持轻松分层。
高价值成本
为了减少合规专业人员被欺诈活动愚弄的可能性,他们应该对非典型行为保持警惕,并留意常见的洗钱迹象。 首先,在处理空壳公司和其他复杂的所有权结构时,他们应该保持高度警惕。
其次,他们应该警惕那些通过部署第三方代购来隐藏身份的不良行为者。 此外,不寻常的购买模式以及坚持使用现金或电汇作为付款方式应该引起怀疑。 最后,客户所陈述的职业或收入与其购买行为不一致也可能表明存在洗钱行为。
寻找光明
揭开不寻常财富类型的阴暗面具有挑战性。 这是由于它们独特的属性。 它们的复杂性、不透明性和对价值波动的敏感性意味着确定受益所有权往往更难。
通过深入了解其生态系统中存在的威胁类型并对任何异常活动保持警惕,合规专业人员可以增强有效打击洗钱的能力。 最终,洗钱的本质决定了专业人士无法抓住一切。 但有了正确的流程,合规专业人员就可以确保那些怀有恶意的人不会得逞。
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