金融科技公司如何通过人工智能驱动的大规模个性化获得竞争优势

大规模个性化是金融科技公司提供高度相关的产品和服务以满足客户需求的关键战略。 在此 VB Spotlight 中了解顶级公司如何利用支持 AI 的技术来提供令客户满意的体验并建立持久的关系。

过去，金融科技公司长期以来一直可以获得大量数据——但快速处理数据并以可用方式构建数据的能力释放了巨大的潜力。 结构化、标记和丰富的数据改变了游戏规则，将产品开发和营销提升到一个新的个性化和参与水平。

“能够在交易数据之上使用和应用机器学习和人工智能逻辑，并将其与我们了解的有关客户的其他经验或信息相结合，已经改变了公司以前所未有的方式与个人客户建立联系的方式Envestnet 银行与科技产品与设计 D&A 产品负责人埃里克·贾米森 (Eric Jamison) 说。 “更好地使用这些数据并根据这些信息瞄准消费者的能力每天都在加速增长。”

银行仍在使用 cookie 会话、电子邮件和横幅活动，因为它们过去在吸引新客户注册方面一直很有效。 但问题仍然存在——同样的产品营销活动出现在当前客户和潜在潜在客户面前，导致资源浪费，并可能激怒厌倦被迫购买他们已经拥有或没有的产品的客户适用于他们。

但新技术并没有将这些策略推到聚光灯下，而是通过数据智能来增强它们，使它们更有针对性、个性化和有效。 数据处理技术，结合比以往任何时候都更深入、更详细地解释它的能力，帮助公司发现机会、分析消费者行为模式并以前所未有的方式比较不同细分市场的消费者，从而提高成功率活动。

创造真正个性化的体验

当然，金融机构提供的是一项业务和一项服务，但那些提供与消费者相关、能引起情感共鸣并真正对消费者有帮助的个性化体验的公司，可以消除困惑。 对于现在处于职业生涯早期或刚刚进入劳动力市场的几代人来说尤其如此。 他们对自己的数据有更多的交易观点，并积极寻求公司更好地理解和解释他们的个人信息。 无论是主动寻找投资洞察力，还是发出警报以引起人们对应该调查的财务问题的关注——比如高于正常水平的支出。

“能够以非常个性化的方式向个人解释和提供这些信息，这就是这些服务提供商（无论是银行、技术公司还是财富管理公司）如何赢得客户的喜爱，”贾米森说。 “客户将与似乎最了解他们的金融服务公司合作，并从自己的客户群中获得最深入的洞察力。”

他补充说，这是关于最好地利用他们拥有的有关客户的信息，使其成为财务管理的主要来源。

当谈到消除噪音时，尤其是对于自主银行业务关系或技术提供商而言，这是关于冒出最重要的最相关问题，将它们呈现在消费者面前并获得反馈作为回报。 这种关系随着技术了解什么对客户最重要、调整体验以适应客户的需求而发展，但也许最重要的是，提出潜在兴趣的新领域，或者客户没有意识到的需求。

“我们一直担心的一个问题是，如果你用警报轰炸消费者，它可能会让人不知所措，他们会开始忽视它们，”贾米森说。 “不过，相关类型的见解确实开始吸引消费者。”

人工智能、机器学习和规模

人工智能利用和解释标准化数据的能力正在推动洞察力和信息的类型，从而使自助银行产品和顾问关系的体验更加强大。 它可以帮助顾问为他们的客户优化投资组合和策略，制定短期和长期计划，并可视化场景以帮助做出及时、明智的决策。

生成式 AI 将有助于进一步扩大规模，推动从各种非常不同的来源提取数据、综合和处理这些信息的能力。 但人为因素对于确保正确调整这些工具始终至关重要，从确保数据公正且尽可能干净，到微调算法以及在算法继续运行时捕捉不可避免的 AI 模型漂移。

“我们的数据科学家需要确保它专注于适合我们的场景，调整到我们或我们的客户希望推动的正确体验类型，”Jamison 说。 “对我来说，它开始影响金融服务业只是时间问题。”

链接：https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

来源：https://venturebeat.com

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• Sumber: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/