尽管在大流行前的时代，数字化转型被视为金融服务公司的奢侈品，但如今它已成为该行业每个组织的必需品。全球数字化转型投资有望达到 XNUMX 美元1.8
2022年将达到万亿美元，较17.6年增长2021%。而且它不会就此止步：支出是 预计将由2025翻番。虽然很多金融机构都关注
在实施最新的尖端技术时，许多人忽视了创建整体 B2B 和 B2C 体验的重要性，而这是企业的重要差异化因素。
客户体验 (CX) 是数字化转型的核心。数字优先的心态提高了每个寻求简单、快速和个性化数字体验的消费者的期望。 消费者
期望报价 100% 个性化 的时间。为了实现这一目标，公司需要专注于了解用户的动机和行为。目标是创造一种无摩擦的体验，增加与金融机构的互动。系统
了解客户喜欢什么、不喜欢什么，在用户和品牌之间建立更牢固、更有吸引力、更值得信赖的关系。
在进行数字化转型之前，必须使用以人为本的方法进行逆向分析，以了解组织进行转型的原因及其新数字化举措的目标受众。虽然客户和他们的
用户旅程极其重要，了解组织的流程以及参与成功和整体转型的人员也同样重要。
任何正在进行转型的企业都必须超越产品战略。将产品和服务转变为 领导
财富管理公司 为财务顾问提供服务时，我们的团队不仅需要关注产品，还需要关注跨不同阶段的完整客户和顾问旅程。这种整体方法有助于确保任何团队（在本例中为顾问）都感到舒适
并有能力为客户提供新的服务和体验。了解内部团队在日常运营中最关心的是什么，可以让企业第一手了解现有经验中的摩擦点和问题。那
使企业能够利用正确的平台、产品和数据为其员工和客户设计和构建优质的客户体验。
虽然数字金融转型可以创建易于使用的消费者应用程序，但它们也为机构提供了更高效工作的数字工具。我们鼓励客户在企业级背景下研究消费者体验模型
应用。目标应该是让内部团队的内部日常工作体验与工作环境之外一样简单、无缝。
以金融科技公司和金融机构为例：帮助他们找到使用自动化和可视化技术的机会，以更快地诊断交易问题，这将改变游戏规则。为一个 与支付相关的
项目， 我们的团队详细介绍了财务和支付服务团队的端到端员工旅程，以评估差距并改进其工作流程。在这种情况下，财务和支付服务团队的首要任务是了解问题出在哪里
某笔交易发生后，并不一定表示该笔交易不成功。他们需要工具和资源来了解流程中发生故障的位置，以帮助他们立即部署资源来修复问题，从而为客户提供更好的服务
经验。
随着金融组织努力吸引和留住新客户，数字化转型变得越来越重要。结合整体和以人为本的方法可以帮助组织创建周到的解决方案，从而改善客户的体验，
业务能力和运营效率。这种方法使组织能够让员工更好地为客户服务，同时重新构想未来的现有产品。
