如何创建和启动DeFi协议| DeFi协议开发

如果您在加密和DeFi领域附近的任何地方，诸如Aave，Curve和Yearn之类的项目肯定会激起您的兴趣。 经历了DeFi世界无与伦比的收益，经历了无偏向的借贷生态系统以及成为去中心化生态系统的一部分之后，每个人都希望创建并启动DeFi协议

但是，如果您认为可以轻松完成DeFi协议，请准备好学习DeFi的真正功能。 

首先，让我们介绍一下您需要了解的核心概念。

深入了解DeFi

与传统的集中式金融生态系统相反，DeFi世界以智能合约运行。 DeFi协议基于区块链，提供了一个公正，透明的生态系统，可以数字方式进行我们的财务互动。 

基于区块链的智能合约用于定义所有控制DeFi协议活动的规则和规定。 这些智能合约本质上是预先编程的代码段，存储在区块链的不可变分类账中。 一旦在区块链上部署，它们将永远无法更改，并且其内部定义的功能将用于特定的金融活动，从而创建了标准化的环境。 因此，使用智能合约取代了对第三方干扰的需求。

结果，贷方可以从世界任何地方进入DeFi网络，只需在平台货币市场上提供其数字资产即可。 然后，将这些资产以确定的利率提供给借款人，从而使贷方获得APY或年度百分比收益率。 

让我们了解DeFi的一些组成部分以获得更深入的了解。

1. 什么是流动资金池？

为了满足借款人的需求，像Aave或Yearn这样的每个DeFi协议都需要有不减的流动性。 如果无法保持足够的平衡，借款人将转移到另一个平台，供应将增加而需求减少，最终将给投资者带来较低的回报。 

为了确保资金在平台上可用，这些协议使用流动资金池。 

流动资金池是由复杂算法保护和监管的大量代币集合。 

在诸如Aave之类的协议上，贷方将其数字资产存储到流动资金池中，并获得LP令牌作为回报。 在每笔交易中，都收取一定数量的费用，然后将其收取，然后在所有流动性提供者之间分配。 

在这种情况下，贷方或流动性提供者在维持网络的流动性方面起着至关重要的作用。 作为流动性提供者，这些投资者将获得代币奖励。 代币的这种分配称为流动性挖掘。 

2. 什么是AMM？

尽管流动资金池可确保满足借款人和贷方的需求，但协议的利率和其他数学运算方面的规定是由自动做市商或AMM进行的。 

自动化做市商不过是一种复杂的数学算法，该算法定义了向借款人收取的利率以及给予放款人的奖励金额。 从本质上讲，AMM消除了对第三方的需求，并实现了分散，无偏见的生态系统。 

有了AMM，DeFi协议就可以创建一个公正的生态系统，每个实体在利率，供应和交易量方面都享有透明性。 因此，流动资金池不需要任何集中的做市商来处理此类资产的成本。 

这些AMM是去中心化货币市场中最重要的部分之一。 

3. 什么是单产农业？

到目前为止，我们已经研究了deFi协议的流动性模型，如何维护它以及如何对其进行监管。 但是，当涉及到获利时，一个新概念就开始发挥作用。 

获得DeFi协议的回报并不是那么简单。 用户必须确定哪种DeFi协议提供最高的APY。 

因此，DeFi用户遵循一种惯例，即他们从一种DeFi协议转换为另一种协议，以便在特定的时间点获得特定协议中可用的最高APY的好处。 

此过程称为单产农业。 

杠杆，高风险和高回报以及流动性采矿是用于产量农业的一些流行技术。 

重要的是要注意，目前仅使用ERC-20代币进行收益农业，并且将来可能会支持其他区块链平台或代币标准。 如果您正在创建去中心化的借贷协议，这就是为什么以太坊应选择区块链平台的主要原因之一。 

4. 赌什么？

从本质上讲，抵押是将您的加密货币或数字资产锁定在智能合约中，从而以奖励或利息的形式赚取利润。 

您可以直接从钱包中进行抵押，也可以通过交易所进行抵押。 如果您要放权令牌，则意味着您实质上是在促进该协议的财务服务 

但是，放样的过程远不止于此。 在区块链世界中的利益源于股权共识的证明。 达成共识意味着通过将自己的资金置于危险之中，区块链的节点将成为验证者。 

必须使用股份来确保节点不会在平台上执行任何恶意活动，因为这将导致其自身的个人损失。 通过大量投入，节点成为交易的验证者，并在网络上创建要为其奖励的区块。 

计算奖励系统或抵押系统是流行的DeFi协议（如Aave，Curve和Yearn）的关键组成部分之一。 

5. ID币经济模型

代币经济学是DeFi协议中最重要的部分。 顾名思义，它由令牌和经济学两个词组成。 因此，代币经济学是影响协议令牌价值的不同特征的集合。 代币经济学中包含的不同组件是令牌分配，公共关系和品牌，令牌结构，令牌类型，业务模型等等。 

定义明确的代币经济学可以在定义DeFi的成功方面发挥重要作用

如何创建和启动DeFi协议

一旦理解了这些概念，就很难轻松创建像Aave，Curve和Yearn这样的DeFi协议。 

创建和启动此协议涉及的某些因素是：

1. 选择正确的区块链平台（最适合以太坊）
2. DeFi Idea的业务分析
3. 技术架构和经验丰富的开发人员，例如 羽毛笔散列，进行复杂的发展
4. 项目的营销和业务模型，例如ICO，IDO或Airdrops

这些因素仍然是冰山一角。 一旦启动了一个项目，就会发现更多的事情。

总结

DeFi生态系统已充斥着借贷协议和其他此类DeFi协议。 如果我们仔细研究诸如Aave或Yearn之类的协议是如何流行的，我们可以很容易地注意到某些关键因素。 

AAVE 一个分散的货币市场出现了，它引入了更有效的借贷活动以及提供速动贷款。 这使Aave在人群中脱颖而出。 

向往 另一方面，金融是基于以太坊的收益汇总器，可让加密用户通过最大化收益来获得空前的利润。 

Curve 在这方面是另一个创新项目，也是一个完美的例子。 它是一个基于以太坊的去中心化交易所，专门用于支持稳定币。 该协议的关键特征之一是稳定币交换的低滑动性和低手续费（0.04％）。 它还引入了CRV治理令牌来奖励流动性提供者。

与这些协议类似，每个流行的DeFi协议都具有一些关键功能，这些功能为该生态系统增加了更多价值。 即使它们没有带来独特之处，它们也会成为现有协议（例如Curve）的升级版本。 

另一个关键方面是进行质量审核。 没有安全性的保证，该协议的可用性将永远无法发挥其真正的潜力。 此外，由诸如 羽毛笔审计 确保您的协议没有后门，否则您的协议可能最终成为越来越多的DeFi黑客的受害者之一。 

参观 此链接 查看由于多种原因（例如智能合约中的错误）而遭受巨大损失的deFi协议列表。

有关DeFi安全性的更多信息，您可以查看我们详细的DeFi安全性审核报告 此处.

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来源：https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/