Circle 是区块链最大、最受尊敬的公司之一 上市 在纽约证券交易所。
它是通过一个发生的 SPAC 而不是 IPO:简单来说,这意味着 Circle 将与另一家已公开上市的公司 Concord Acquisition Corp. 合并。这是科技公司“上市”的一种流行方式,而无需通过 首次公开募股的繁文缛节。 (此外,聪明的投资者可以尽早入场。)
对于区块链投资者来说,这意味着什么 您现在可以购买 Circle 股票,在股票代码下方 连体物业。请注意,你不是 技术上 购买 Circle 股票,直到合并发生(预计在 4 年第四季度发生)。届时,假设合并成功,您的 CND 将转换为 CRCL,并相应地重新定价。
在这篇简介中,我将解释 Circle 的业务、为什么您可能想现在投资,以及为什么您可能想等待。我还将讨论 本垒打投资场景 对于 Circle 来说,这让区块链投资者特别感兴趣。 (全面披露:我们的母公司 Media Shower 将 Circle 视为客户。)
价值互联网
当我们采访 Circle 首席执行官杰里米·阿莱尔 (Jeremy Allaire) 进行案例研究时 区块链成功故事,他将货币的数字化运动比作信息的数字化运动。正如互联网让分享变得比以往更容易一样 数字信息,互联网的下一代迭代将使共享变得更容易 数字价值.
这对我来说很有吸引力。如果你将金钱视为一种产品,这实际上似乎是显而易见的。如果你能通过更好的产品赚钱——更快、更便宜、更容易发送——那么更多的人就会开始使用你的产品。 (当然,政府控制着“产品”,这让事情变得棘手。更多内容见下文。)
如今,Circle 的主要产品是 USDC,即以美元为支撑的“数字美元”。如果您是该领域的新手,USDC 是一个 stablecoin,这意味着它随着时间的推移保持其价值(与比特币等数字货币相反,后者波动很大)。
您投入 XNUMX 美元,您将获得 XNUMX USDC。简单的。立即的。自由的。
有了 USDC,您现在就可以参与加密货币的新数字经济。您现在可以将 USDC 换成 BTC 或 ETH。您可以将您的 USDC 存储在 DeFi 平台中并赚取“收益”(如利息)。将 USDC 视为传统经济和数字经济之间的“入口”或“桥梁”。它有效:几乎 850 亿美元 已被来回转移。
USDC 旨在始终保持其兑美元价格,并且它已经做到了这一点 非常好,尤其是随着 USDC 数量的增加。并且还在增加:4 年初 USDC 的价值约为 2021 亿美元;如今,这一数字已超过 25 亿美元。 (当前统计数据在这里.)
稳定币在数字经济中发挥着重要作用。例如,在加密货币之间转移资金的交易者需要一个地方来在交易之间存储资金。将比特币兑现为美元的过程缓慢且昂贵; USDC 在数字经济中提供了稳定的价值储存:波涛汹涌的海洋中的平静港湾。这就是 USDC 增长如此迅速的原因。
与其他一些稳定币不同,XNUMX USDC 由 XNUMX 美元支持。 这就是圈子赚钱的方式:他们能够赚取存款利息,这使得该公司有点像银行。
然而,从其他方面来说,Circle 更像是一家科技公司,而不是一家银行。它还通过一套工具和 API 赚钱,公司可以使用这些工具和 API 将 USDC 功能构建到自己的金融系统中,并通过 Circle 赚取交易费。例如:
- 如果你想用加密货币向供应商付款,你可以使用 Circle 的工具在传统美元和数字美元之间来回“切换”。
- 如果您想将公司资金的一部分投资于加密货币(例如 特斯拉购买比特币),您可以使用 Circle 的工具作为传统投资和数字投资之间的“入口”和“出口”。
- 如果您想向客户提供 DeFi 产品,您可以使用 Circle 的工具(由 USDC 提供支持)来创建白标版本,例如: 复合肥产线.
作为一名投资者,如果您认为数字货币的趋势是世界正在改变的方向,那么 Circle 值得仔细研究。
为什么你可能想投资
经验丰富的管理团队。 Circle 由杰里米·阿莱尔 (Jeremy Allaire) 领导,他是一位拥有成功记录的连续创业者:首先是在软件公司 Allaire公司 (1999年上市),随后推出在线视频平台 Brightcove公司 (于2012年上市)。除了 Allaire 之外,Circle 还大力投资于 管理团队,部分资金来自 440 月份一轮 XNUMX 亿美元的私人投资(!)。
长途飞行经验。 Circle成立于2013年,这对于加密货币来说就像是古生代。尽管 Circle 花了数年时间在荒野中徘徊(曾经拥有一款类似 Venmo 的消费者支付应用程序;另一段时间他们拥有加密货币交易所 Poloniex),但 USDC 却给他们带来了巨大的打击。
监管工作。从一开始,Circle 就决定在系统内工作,而不是在系统外工作(进化,而不是革命)。例如,该公司前往各州申请货币转移许可证。它是第一家获得纽约臭名昭著的困难的公司 BitLicense。这是一项艰苦、吃力不讨好的工作,但如今 Circle 是业内获得许可最多的公司。
一家价值 4.5 亿美元的公司。目前的交易对公司的估值为 的美元4.5亿元,这意味着它将拥有大量现金(传统现金和数字现金)来推动公司前进。事实上,该公司正在计划大规模增长(以及相应的支出),正如其在其声明中所概述的那样。 投资者介绍。如果您认为 Circle 处于领先地位,那么这笔资金将使竞争对手更难追赶。
商业模式。同样,您将美元存入您的 Circle 帐户,Circle 可以使用这些美元。与许多基本上使用虚拟货币(即有趣的钱)的加密项目不同,Circle 使用了 实际美元,就像银行一样。再说一遍:它不仅仅是一家银行,这使得很难想象传统银行将如何迎头赶上。
为什么你可能想等等看
财务。 该 投资者介绍 财务细节较少。不像 Coinbase 最近的 IPO 申请,其中列出了过去几年的历史增长,Circle只是分享 估计 2021-2023 年的数字,基本上是预测。虽然 2021 年的数据大概是基于半年的实际业绩,但投资者必须对未来的财务预测持保留态度。 (没人知道。)
定价。同样,您目前可以购买股票代码 连体物业。但要避免说:“Coinbase 交易价格超过 200 美元, 连体物业 大约 10 美元……到月球宝贝!” SPAC 不是这样运作的。相反,它们的交易价格通常在 10 美元左右,如果交易成功,则转换为等值的 CRCL(参见 SPAC如何运作)。您可能需要等待更好的价格信息。
规。 美联储主席杰罗姆·鲍威尔本周向众议院金融服务委员会表示,稳定币及其缺乏监管是一个问题。 对美联储的担忧。 “真正的问题是稳定币,”他说。 “它们的增长速度令人难以置信,但缺乏适当的监管。”如果美联储采取严厉监管,这可能会给 Circle 带来麻烦。
另一方面,这也可能是一个机会。
全垒打投资情景
鲍威尔接着说,“如果你有美国数字货币,你就不需要加密货币了。”让这句话深入人心。
这也许是 迄今为止最清晰的信号 美国(最终)正在认真考虑自己的中央银行数字货币(CBDC),这可能会严重限制 Circle 的雄心。 (如果您可以在政府发行的稳定币和私人发行的稳定币之间进行选择,您可能会选择政府的稳定币。)
另一方面,美国正在 so 在开发 CBDC 方面远远落后于中国,很难想象它如何才能赶上。中国从2014年开始开发数字货币,这对于加密货币来说就像是中生代。鉴于美国最大竞争对手之一的巨大领先优势,美国开发自己的 CBDC 技术的可能性极小。 (另外,政府并不以其精通技术而闻名:记住 Healthcare.gov 的推出失败?)
随着“数字货币战争”的升温,美国可能的选择之一就是与一家已经开发出该技术的私营公司合作。 (想一想 频谱拍卖,政府向私营公司出售用于电信的频率。政府本身并不建造电信公司;而是由政府自己建造。它只是管理框架。)
如果美国政府要为稳定币创建一个框架(即法规),然后允许上市公司创建数字美元“产品”,猜猜哪家公司将处于领先地位?
圈。
按市值计算,Tether 确实是排名第一的稳定币,但第一线 Tether 的维基百科条目 一切都说明了:“Tether 是一种有争议的加密货币。”一些人质疑 Tether 是否真的持有其声称的美元储备,以及列出的其他严重争议 相关信息。一切皆有可能,但美国政府很难将自己束缚在 Tether 上。
回顾一下:
- 场景#1:美国开发自己的 CBDC。可能对 Circle 不利,因为它很难与政府资金竞争。 (尽管 Circle 可能会转向将其工具提供给政府资助的新数字美元。)
- 场景#2:美国与私营公司合作开发 CBDC。对于 Circle 来说可能很棒,因为他们是最有可能实现这一目标的候选者。 (虽然不是唯一的候选人。)
当然,其他场景也是可能的,但我认为场景 #2 是可能的。 “可能”并不意味着“已成定局”:还有很长的路要走。但如果第 2 种情况成为现实,那么 Circle 将成为一项长久以来的本垒打投资。不仅要考虑签订政府合同,还要考虑签订政府合同 管理政府的钱。如果你能得到它,那就太好了。
对我来说,无论怎样,Circle 都是一项有前途的投资:我相信区块链是货币的未来,稳定币是区块链的基础设施,而 Circle 拥有最有信誉的稳定币。如果美国政府以某种方式利用 USDC 来开发 CBDC,那么这就是一项本垒打投资,我会在该公司上下很大的赌注。
那么,我个人的决定是现在购买一点,然后观察 CBDC 方面的情况如何发展,以便以后可能购买更多。最终,这一切可能会回到原点。
资料来源:https://www.bitcoinmarketjournal.com/how-to-invest-in-circle-stock/
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