如何通过加密货币投资黄金？ 认识与黄金挂钩的代币

黄金是一种用于许多行业的贵金属，但它也是一种众所周知的投资产品，也是抵御经济动荡和通货膨胀的历史对冲工具。 被广泛认为是一种避险资产，黄金价格往往在充满挑战的金融环境中表现最佳——在危机、战争、动荡等期间。

什么是与黄金挂钩的加密货币？

另一方面，与黄金挂钩的加密货币是一种衍生资产类别，允许用户购买、交易和接收黄金，而不必担心实物存储和保管。 它们消除了与运输、可转让性以及相关的非流动性相关的不便。

在传统世界中，它们对应于黄金 ETF 和 CFD，无需实际拥有即可跟踪黄金价格。

有许多加密货币以一种或另一种方式与黄金挂钩，并且它们以不同的比率支持，具体取决于项目本身。

在本文中，我们将看看一些更流行的与黄金挂钩的加密货币。

投资黄金支持的加密货币的利弊

与其他所有领域一样，投资黄金支持的代币也有一些优点和缺点。 让我们仔细看看两者。

黄金挂钩代币的优势

首先，大多数黄金支持的代币作为基于 ERC-20 代币标准的代币存在，因此可以在多个中心化和去中心化交易所轻松转移和交易。

他们通过允许用户随时交易实物黄金来消除实物黄金的非流动性，只要他们可以进入交易所。 另一个好处是它们可以拆分和细分，允许投资者拥有较小的部分，而不一定要求他们投资大量资金。

与实物黄金不同，与黄金挂钩的代币还具有与加密货币广泛相关的一些其他好处——它们易于存储和转移。

与黄金挂钩的加密货币有可能通过去中心化交易所购买。 因此，它们的持有者可以在没有任何 KYC 措施的情况下购买它们（与 CFD 和 ETF 相比）。

黄金挂钩代币的缺点

它们是衍生产品的事实也带来了一些风险。 其中之一是投资者不一定直接拥有与其代币挂钩的黄金，尽管在某些允许实物赎回的项目中这可能会有所不同。

此外，他们依赖于管理支持代币的实物黄金存储的中心化服务提供商，而这完全不在投资者手中。

由于它们中的大多数都是基于 ERC-20 以太坊的代币，因此每次购买或转让代币都可能会产生高昂的汽油费。

与传统的黄金差价合约 (CFD) 相比，与黄金挂钩的加密货币的流动性要低得多，因为它们的市场比传统的要小得多。

与差价合约的另一个区别是智能合约容易受到攻击。 在这种情况下，机会非常小，但是，任何智能合约都有非零失败的机会。

与黄金挂钩的顶级加密货币

虽然可能有相当多的加密货币声称与黄金挂钩，但根据我们的研究，只有两种值得研究。 它们是 Paxos Gold (PAXG) 和 Tether Gold (XAUT)。 这两种代币都是由在该领域具有良好历史的知名公司发行的，并且交易量相当充足。 其余与黄金挂钩的加密货币未能提供大量流动性，并且它们各自的网站已经多年没有更新，这是一个危险信号。

Paxos金（PAXG）

代币符号：PAXG

市值（截至 2022 年 550 月）：XNUMX 亿美元

上市的顶级交易所：Binance、Uniswap、FTX、KuCoin、Kraken

在撰写本文时，2022 年 550 月，按总市值计算，PAXG 是最大的与黄金挂钩的加密货币，约为 XNUMX 亿美元。 它还拥有最高的每日交易量。

根据该项目的官方白皮书，每个 PAXG 代币“代表来自特定序列化金条的一金衡盎司实物黄金”。 有趣的是，如果有人拥有足够的 PAXG 来代表整个金条，他们就可以将代币兑换成实物金条。

这样做的好处是，所有权可以划分为最多 18 个小数点的单位，使人们能够接触到极少量的黄金。 该令牌通过以太坊的 ERC-20 令牌标准存在，使其易于在网络中移植。

还值得注意的是，Paxos 信托公司——PAXG 0 的发行人是受监管的金融机构，也是合格的托管人。 它是一家受 NYDFS（纽约州金融服务部）监管的州立特许公司，在保护客户资产方面必须遵守最高标准。 此外，NYDFS 还 调整对象 PAXG 本身。

系绳金（XAUt）

代币符号：XAUt

市值（截至 2022 年 210 月）：XNUMX 亿美元

上市的顶级交易所：FTX、Bitfinex、Uniswap 

CryptoPotato 报道 早在 2021 年 20 月，使用最广泛的稳定币 (USDT) 背后的公司 Tether 就推出了一种名为 XAUt 的新数字资产。 本质上，基于 ERC-20 和 Tron 的 TRC-XNUMX 标准的代币也代表伦敦合格交割金条上的一金衡盎司黄金。

XAUt 的持有者能够在指定的金条上获得对黄金的不可分割的所有权。 它们的分配可通过唯一的序列号、重量和纯度来识别。

根据 文件，XAUt持有者也可以通过网站随时查看与其地址相关的金条详情。

要以实物黄金的形式提出赎回请求，用户需要完成 TG Commodities Limited 的验证流程。 这是发行代币的公司。 否则，该代币可以在 FTX 和 Bitfinex 等一些流行的加密货币交易所进行交易。

结论

总而言之，与黄金挂钩的加密货币有很多，但只有以上两种符合流动性和声誉标准。

长期以来，投资黄金被认为是一项相当安全的工作，也是众所周知的对冲（保护）通胀和动荡经济环境的手段。

当然，与任何其他投资一样，这也存在资本损失的风险。 考虑到这一点，以上任何一项都不应被视为财务建议。 内容仅用于教育和娱乐目的。 始终进行自己的研究，并确保永远不要投资超过您可以承受的损失。

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• 资料来源：https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/