在上一次加密货币繁荣期间，机构投资者和高净值人士 (HNWI) 大量涌入加密货币。
但在大多数情况下，这些投资者专注于 比特币
，最主流的——如果任何加密货币都可以称为主流——加密资产。
现在，机构投资者将注意力转向更复杂的加密资产和应用，例如去中心化金融带来的机会（DEFI)。 2021 年底，加密货币交易所 Coinbase 的机构销售主管 Brett Tejpaul， 被誉为 “机构的灯泡时刻”，并补充说，“我要说的一件事是，这不仅仅与比特币有关。”
“DeFi 领域的活动肯定有所增加，”机构加密托管平台营销和业务发展总监 Tavia Wong 科博告诉 解码，因为“机构投资者转向突出其投资优势的活动。”
总部位于新加坡的 Cobo 正在构建和部署工具和基础设施，以帮助这些投资者抓住加密和 DeFi 带来的长期机会，提供一套标准的类似 SaaS 的服务，以轻松、安全地帮助机构和高净值个人 (HNWI)投资去中心化金融产品。
Cobo 的首席技术官兼联合创始人蒋昌浩表示，尽管 2022 年发生了加密货币崩盘，但机构投资者对 DeFi 的兴趣“仍然很大”。 解码. 但随着 崩溃 备受瞩目的 DeFi 项目，例如 土，“他们对风险有更好的了解，”他说。 “他们比以前更理性了。”
江说，更加小心——睁着眼睛进去——并不是一件坏事。 他补充说，机构投资者可能会保持警惕，但他们仍准备好探索 DeFi，并寻找工具来帮助他们应对涉足 DeFi 的复杂性。
“这有助于让自己与那些不关注短期价格小幅变化等事情的工具和公司保持一致，”Jiang 说。
满足机构需求
机构投资者在跨入 DeFi 之前有三个主要需求——必须勾选的基本方框：安全性、合规性和易用性。
“我们允许 [机构投资者] 以最小的风险测试他们的好奇心。”
——莉莉·Z·金
尽管大多数机构投资者“认为 DeFi 是一种高收益的解决方案，并且仍然非常好奇，”Cobo 的首席运营官 Lily Z. King 说。 “在最近的市场崩盘之后，他们意识到这个领域存在独特的内部和外部风险。”
“我们允许他们做的是以最小的风险测试他们的好奇心，”她说。
阿格斯从不睡觉
为了促进这一点，Cobo 引入了 科博阿格斯，一个补充机构内部控制框架并为加密资产提供安全托管架构的平台。
阿格斯以希腊神话中的百眼巨人命名，旨在成为机构投资者的警惕守望者。 它支持在新加密经济的所有领域工作的团队，包括 DeFi， NFT，分散的自治组织（的DAO), 游戏网 和社交网络。
阿格斯是一个 聪明的合同基于托管工具，结合内部控制风险管理、自动化和预设规则，使多签钱包可以安全有效地为机构工作。 其基于角色的委派系统隔离访问控制，以降低内部错误、疏忽甚至欺诈的风险。
鸟瞰图
该平台的核心功能是为智能合约调用提供基于角色的访问控制。 对于 DeFi 团队来说，这意味着所有者可以预定义他们的运营商可以与之交互的 DeFi 协议，本质上是创建白名单以防止组织内的欺诈或疏忽以及随之而来的损失。
除了为交易者分配对特定白名单协议的访问权限外，Argus 还可以限制交易者能够执行的操作。 例如，一位交易者可能被允许添加或移除流动性，而另一位交易者能够转移资金和掉期。
“安全性和灵活性意味着您可以高枕无忧地扩展您的组织。”
——塔维亚·王
所有者还可以在平台上建立细化的交易规则，例如为每个操作员/交易者设置交易参数阈值和允许的交易对，从而实现对其整个操作的完全控制和强大的鸟瞰图。
这一切都是可定制的，并且可以从一开始就写入智能合约。
“这是为了实施严格的保障措施，以便您了解组织中的哪些人可以访问哪些协议，他们可以进行哪些活动，并且您可以以系统化的方式监控所有这些，”Wong 说。 “拥有这种安全性和灵活性意味着您可以高枕无忧地扩展您的组织。”
简化多重签名钱包
对于机构而言，规模在加密方面带来了复杂性，例如需要管理多重签名钱包——多人共享的数字钱包。 对于机构来说，它们是一个令人头疼的问题，因为每一笔交易都必须有多个所有者批准，而且团队通常很大，而且跨越国界和不同时区。
但是，必须手动批准每笔交易不仅效率低下，而且还存在操作风险，Wong 说。 想象一下每天必须批准数百笔交易。 “在某个时刻，你会感到疲倦，”她说，“而且你最终可能无法正确审查这些交易。”
Cobo Argus 通过启用某些预定义交易的自动批准来简化使用多重签名钱包的过程。 例如，可以批准某些经常性或较低价值的交易，而无需要求所有所有者签署的繁琐过程，从而在不牺牲安全性的情况下大大提高工作流程效率。
它与行业领先的多重签名钱包 Gnosis Safe 集成，并在其安全应用程序上获得了白名单。 在一份声明中，Gnosis Safe 指出“与我们与 Cobo 的合作产生了巨大的协同效应”，并补充说，“他们的 Argus 产品可以帮助解决许多机构智能合约调用工作流程的需求。
该平台还提供大量附加服务，以支持机构的 DeFi 投资之旅，包括链上地址分析、异常检测、自动去杠杆和整个加密社区的安全事件监控。
指挥链
随着加密市场的发展，机构投资者的加密素养和成熟度不断提高。
虽然 Cobo 最初是一家加密货币托管人（迅速成为亚洲最大的托管人），但它也反映了加密货币行业不断变化的需求，扩大了其产品范围以整合一个灵活的平台，以满足日益增长的加密原生团队的需求。
凭借 Cobo Argus 对基于智能合约的托管的支持，Cobo 是目前唯一一家拥有基于软件即服务 (SaaS) 的跨团队智能合约调用工具的公司，该工具既可以定义用户层次结构，也可以实施访问控制分离职责。
Cobo 正在继续开发其产品，以满足建立未来去中心化机构的加密先驱者的需求。 对于未来的机构投资者，Cobo 有一个更大的总体愿景，支持的不仅仅是集中式甚至基于智能合约的解决方案。 它正在努力创建一个基于区块链的专用托管产品 Cobo Chain，以支持多个区块链之间的互操作性和通信。
“我们已经意识到确实需要一个专用的区块链来简化和统一对不同区块链的访问，”江说。
江说，Cobo 从托管钱包转移到 Argus 并允许团队在不牺牲安全性的名义下进行协作是 Cobo Chain 的下一步。
“我们已经意识到确实需要一个专用的区块链来简化和统一对不同区块链的访问。”
——蒋昌浩
“这是一个专用的区块链，可以支持跨链、跨层的资产管理，”蒋说。 “我们这样做是因为我们看到这是未来的发展方向，也是不可避免的需求所在。
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