执行摘要
在《比特币市场杂志》中,我们深入研究了长期加密投资的问题。 对我们来说(如果我们的收件箱有足够的证据的话,对我们的读者来说也是如此)的一个问题是 我们究竟能负担得起多少加密货币投资?
如果您问这个关于传统股票和债券的问题,我们可能会有不同的答案。 然而,对于加密货币,我们都需要更加战略性地思考可用的财务、支出,以及(特别是)风险和潜在回报之间的关系。
了解加密货币投资
弗朗西斯·培根明智地说过“知识就是力量”。 这句永恒的名言适用于许多话题——包括投资。 知识提供了我们为投资和我们自己做出明智决策所需的洞察力。
虽然加密货币在不同的技术基础设施上运行,但加密货币市场的运行方式通常与其他市场一样。 也就是说,您可以购买、出售和交易不同类型的加密货币,并且价格随着需求而上涨和下跌。
然而,传统投资和加密投资之间存在显着差异:
加密货币投资策略
投资加密货币时,必须仔细考虑收入、财务目标和风险承受能力等因素。 考虑到这些后,您可能需要:
- 采用平均成本法 (DCA),一种涉及定期投资以减少与市场时机相关的不确定性的策略。
- 考虑 将整体投资组合的一小部分(约 5%)分配给加密货币。 确切的比例将取决于您的情况和风险承受能力。
- 定期审查并重新平衡您的投资组合 确保您的投资符合您的财务目标和风险承受能力。
加密货币投资的风险
请注意,加密货币投资还存在其他风险,包括:
- 监管风险:这与政府或加密货币监管政策的潜在变化有关。 加密货币在许多司法管辖区都处于监管灰色地带,其法律地位的突然变化可能会极大地影响其价值。
- 市场操纵:这些可能包括“拉高抛售”计划,其中有组织的团体人为抬高加密货币的价格以吸引毫无戒心的投资者,然后抛售其持有的资产,导致价格暴跌。
- 网络盗窃风险:加密货币是容易受到黑客攻击、盗窃和欺诈的数字资产。 如果投资者的加密钱包遭到破坏,他们的资金可能会被盗,而且通常追回的机会很小。 考虑将大部分加密货币存储在硬件钱包中——一种旨在安全保存数字资产的设备。 硬件钱包通常被认为更安全,因为它们使您的私钥离线并且不易被黑客访问。
尽管风险很高,但加密货币投资的潜在回报也同样巨大。 例如,比特币的早期采用者在传统市场上看到了前所未有的回报。 在经济不确定性期间,加密货币还可以作为传统金融体系的对冲工具。
权衡您的加密货币投资组合的承受能力时应考虑什么
对于任何投资来说,这都是一个简单的问题。 而且,在大多数情况下,这两个类别都存在一些主要的共同担忧:
- 收入:首先看你的收入和预算。 根据经验,只投资你能承受损失的资金,这不包括租金、食物或账单等基本开支。 另外,在投资之前,请考虑 预留至少3-6个月生活费用的应急基金 发生意外事件,例如失业或医疗紧急情况。
- 财务目标: 您正在为买房存钱或计划退休吗? 有明确的最终目标 可以让您更轻松地遵循投资策略。 它可以指导您的决策并让您在市场波动期间保持专注,尤其是对于加密资产而言。
加密货币的一个主要区别是风险承受能力。 通过了解与传统投资相比,使用加密货币可以相对更快地赚到和损失大量资金,从而评估您的风险承受能力至关重要。 根据我们的第一条规则,权衡潜在损失会给您带来的影响。 如果财务紧张造成相当大的压力,请考虑减少投资。
一旦您牢牢掌握了自己的收入、风险承受能力、财务目标以及愿意投资加密货币的金额,您可能会考虑的策略是 美元成本平均 (DCA),也称为“稳定滴注投资”。 在此投资策略中,您将所需的金额分成等份,并随着时间的推移定期进行投资。 例如,您可以每月投资 12,000 美元,持续 1000 个月,而不是一次性投资 12 美元。
这种投资策略为您带来了几个优势:
- 通过市场时机消除不确定性:即使对于专业投资者来说,要持续低买高卖而不精疲力竭也是很困难的。 我们都不能成为短线交易者。 然而,使用 DCA,您可以定期投资相同数量的资金,并了解高点和低点会随着时间的推移而平衡(取决于投资资产)。
- 促进定期投资:DCA 鼓励定期投资的习惯,这可以帮助您随着时间的推移增加财富,即使您每个时期只投资少量。 这可以防止开始和停止投资的坏习惯。
请记住,虽然 DCA 可能是一种有用的策略,但它不能保证利润或在市场下跌时防止损失。 它只是保证您随着时间的推移会以“平均”价格购买,这仍然是一个强大的工具。
我们的投资策略
在《比特币市场杂志》,我们提倡平衡的投资方式,注重价值、多元化、了解资产和耐心。 我们总结了以下要点,但您可以深入了解我们的 投资方法概述 看看我们如何产生如此惊人的回报。
我们的原则:
- 投资一个 定期将固定金额纳入多元化投资组合 主要由股票和债券组成,少量配置为比特币。
- 避免极端保守或过度风险。 通过投资优质资产实现缓慢但稳定的增长。
- 寻找与业务或产品相关的资产 增加价值。 这可能意味着解决问题、提供服务或提高生活质量。
- 花时间和资源 提高你的教育和技能。 从长远来看,您理解和分析投资机会的能力将会带来回报。
- 投资不仅仅是为了快速获胜,而是为了 长期增长。 对您的投资要有耐心,避免在市场下跌时出现恐慌性抛售。
如何在您的投资组合中分配加密货币
考虑将整体投资组合的一小部分(例如 5%-10% 左右)投入加密货币。 然而,确切的百分比可能会根据个人因素而有所不同。 例如,如果您是规避风险的投资者,则应该将较小的比例分配给加密货币。
随着时间的推移,定期审查您的加密货币投资并根据需要调整您的投资组合至关重要。 此外,随着您的成长和适应,您将开始关注一些我们用来指导思维的相同指标:
重要指标
这些指标通常代表区块链项目的健康状况和潜力。 用于跟踪这些指标的一个很好的工具是 TokenTerminal.com.
- 每日有效地址:该指标反映了加密资产的每日用户数量,并可以表明其采用范围。
- 总收入:该指标显示了加密资产如何赚钱。 它可以包括交易费、服务费或其他形式的收入。 聪明的投资者会寻找产生最多现金的项目,因为它表明了区块链项目的财务健康状况和盈利潜力。
- 协议总收入:协议收入是指返还给代币持有者或项目金库的钱。 它表明了协议的盈利能力。
- 总价值锁定(TVL):项目智能合约中持有的资金。 高 TVL 表明对项目的高度信任。
投资者外卖
了解您的财务状况和目标。 了解风险。 了解您可以部署的工具、技术和策略,以做出明智的投资决策。 然后,您就可以知道您有能力投资加密货币。
最重要的是,成功的加密货币投资者都是消息灵通、耐心且谨慎的。 通过清楚地评估您的财务状况和目标,并深入研究加密货币投资数据,您可以更准确地决定如何构建包含加密货币的投资组合。
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