韩国金融服务委员会 (FSC) 引入了新规则,以进一步详细说明修订后的《特定金融交易信息报告和使用法》下对虚拟资产的反洗钱 (AML) 要求,该法于 25 年 2021 月 XNUMX 日生效。
该法案将“虚拟资产服务提供商 (VASP)”定义为从事以下一项或多项活动或运营的商业实体:
- 购买和出售虚拟资产;
- 虚拟资产之间的交换;
- 虚拟资产转让;
- 虚拟资产的保管和管理;
- 虚拟资产交易的中介或经纪; 虚拟资产的交换; 和
- 执行令规定的其他活动。
实际上,这意味着 VASP 是……
- 虚拟资产交易服务商,
- 虚拟资产保管和管理服务提供商和
- 虚拟资产数字钱包服务商。
只有当另一方是符合 AML 的合格 VASP 并且可以验证另一方客户的信息时,VASP 才被允许充当其自己的客户和另一个 VASP 的客户之间的经纪人。
自 25 年 2021 月 XNUMX 日起,已注册的 VASP 须遵守反洗钱 (AML) 要求,例如验证客户身份、提交可疑交易报告等职责。
该法案有两个关键的截止日期:
- VASP 必须在开始其业务运营之前向韩国金融情报室 (KoFIU) 注册其业务。 符合 VASP 资格的现有企业应在六个月内(至 24 年 2021 月 XNUMX 日)注册,否则将受到处罚。
- 该法案在 VA 转让交易中对 VASP 应用了所谓的“旅行规则”。 根据旅行规则,原始 VASP 必须向受益人提供有关 VA 转移的信息。 执行令规定, 旅行规则将从 25 年 2022 月 XNUMX 日开始适用,给 VASP 足够的时间来介绍信息共享的通用解决方案。 根据执行令,金额超过 1 万韩元的 VA 转让交易将受到旅行规则的约束。
该法案要求 VASP 在与客户的金融交易中使用实名制。
执行法令规定了 VASP 的额外要求 在金融机构开立实名账户 (FI):
- 客户存款分离;
- KISA的信息安全管理体系证书;
- 至少在 5 年内没有罚款和其他处罚记录;
- 对客户的交易记录进行单独管理;
- 金融机构评估与 VASP 相关的洗钱风险。
服务活动不涉及虚拟资产与法定货币交换的VASP,不受要求其在金融机构开设实名账户的实名账户规则的约束。
截至 XNUMX 月底,FSC 表示,在运营的约 XNUMX 个 VASP 中,有 XNUMX 个实体获得了 ISMS 认证,其中 XNUMX 个实体以实名账户运行。
虽然其他消息来源提到韩国有 200 多个加密货币交易所,但 FSC 只关注那些具有法定入口和出口匝道的交易所,因此解释了较低的数字。 已被接受与金融机构银行账户合作的四个是占主导地位的 Bithumb、Upbit、Korbit 和 Coinone。 各种报告指出,较小的参与者难以遵守这一要求,因此预计(并打算)在韩国对该行业进行严重整合。